स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI) बिज़नेस लोन

SBI Business Loan: ब्याज दरें और विशेषताएँ

नोट: उल्लिखित ब्याज दरें, शुल्क बैंक, NBFC और RBI के पूर्ण विवेक पर निर्भर करते हैं, और इनके द्वारा कभी भी बदली जा सकती हैं। ऊपर दिए गए शुल्कों पर जीएसटी और सर्विस टैक्स अतिरिक्त लगाया जाएगा।

*  लीज़ रेंटल डिस्काउंटिंग के लिए मिड-कॉर्पोरेट ग्रुप (MCG) को 500 करोड़ रु. तक के लोन ऑफर किए जाते हैं।

सिर्फ एक क्लिक करें और सबसे बेहतर SME/MSME लोन ऑफर पाएं अभी अप्लाई करें

SBI बिज़नेस लोन: योग्यता शर्तें

एसबीआई बिज़नेस लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज़

SBI बिज़नेस लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज़ लोन के प्रकार के आधार पर अलग अलग हो सकते हैं। यहां हमने कुछ सामान्य दस्तावेजों की एक लिस्ट तैयार की है, जिनकी आवेदन के समय आवश्यकता हो सकती है।

• बिज़नेस प्लान
• पासपोर्ट साइज़ के फोटो के साथ भरा हुआ आवेदन फॉर्म
• पैन कार्ड, पासपोर्ट, आधार कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, वोटर आईडी कार्ड, यूटिलिटी बिल सहित आवेदक के केवाईसी दस्तावेज
• पिछले 1 साल का बैंक स्टेटमेंट
• संस्थान द्वारा आवश्यक कोई अतिरिक्त दस्तावेज

इसे भी पढ़ें: मुद्रा लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज़

कृपया ध्यान दें: SBI पैसाबाज़ार का पार्टनर है। ऑफर केवल पार्टनर बैंकों/ एनबीएफसी की ओर से होंगे।

16 जून 2020 तक, SBI ने MSME क्षेत्र के लिए इमरजेंसी क्रेडिट लाइन गारंटी योजना (ECLGS) के तहत 3 लाख करोड़ रुपये के फंड से लगभग 8,700 करोड़ रुपये डिसबर्स कर दिए थे।

SME बिज़नेस लोन के तहत, SBI मिड-कॉरपोरेट ग्रुप को भी फाइनेंशियल सेवाएं प्रदान करता है, मिड-कॉरपोरेट ग्रुप वह बिज़नेस होते हैं जिनका टर्नओवर 50 करोड़ रु. से 500 करोड़ रु. तक होता है। इन मिड-कॉरपोरेट ग्रुप्स को वर्किंग कैपिटल फाइनेंस , प्रोजेक्ट फाइनेंस, मशीनरी लोन, कॉरपोरेट टर्म लोन, स्ट्रक्चर्ड फाइनेंस, डीलर फाइनेंसिंग, लोन सिंडिकेशन, कंस्ट्रक्शन इक्विपमेंट लोन आदि के रूप में लोन प्रदान किया जाता है ।  

SBI बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करने का तरीका

SBI SME लोन, बिज़नेस लोन या SBI टर्म लोन के लिए आवेदन करने के लिए, आपको निम्नलिखित तरीके का पालन करना होगा:

स्टेप 1:  सबसे पहले, SBI में बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करने से पहले अपनी योग्यता की जांच करें

स्टेप 2: अपनी योग्यता की जांच करने के लिए, अपनी मूल जानकारी जैसे आयु, आवश्यक लोन राशि, बिज़नेस का प्रकार, बिज़नेस कितना पुराना है, वार्षिक टर्न ओवर, लाभ और अन्य संबंधित जानकारी दर्ज करें

स्टेप 3:  लोन एप्लीकेशन फॉर्म भरें और सभी आवश्यक दस्तावेजों को जमा करें, जैसा कि SBI द्वारा परिभाषित किया गया है

स्टेप 4 :  फार्म जमा करने के बाद, SBI का ऐजेंट लोन औपचारिकताओं के लिए आपसे सम्पर्क करेगा

स्टेप 5:  एक बार दस्तावेजों की वैरिफिकेशन और लोन मंज़ूर हो जाने के बाद, लोन राशि तय समय अवधि या कार्य दिवसों के भीतर बैंक खाते में ट्रान्सफर कर दी जाएगी SBI बिज़नेस लोन एप्लीकेशन ऑनलाइन कैसे ट्रैक करें।

SBI लोन एप्लीकेशन स्टेटस कैसे ट्रैक करें?

SBI लोन एप्लीकेशन स्टेटस ट्रैक करने का तरीका निम्नलिखित है:

स्टेप 1: अपने रिफरेंस नम्बर को दर्ज करें जो आपको लोन आवेदन जमा करने के बाद प्राप्त हुआ होगा
स्टेप 2: अपने रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर को ISD कोड के साथ दर्ज करें
स्टेप 3: अपने लोन एप्लीकेशन को ट्रैक करने के लिए नीचे दिए गए टैब ‘Track’ पर क्लिक करें।

स्वास्थ्य क्षेत्र के लिए SBI की नवीनतम बिज़नेस लोन योजना

SBI ने हाल ही में कोविड-19 से निपटने के लिए हेल्थकेयर सेक्टर के लिए विशेष रूप से ‘आरोग्यम हेल्थकेयर बिज़नेस लोन’ नाम से एक बिजनेस लोन योजना शुरू की है। इस विशेष लोन श्रेणी के तहत दी जाने वाली अधिकतम लोन राशि 100 करोड़ रु. तक है। इसकी भुगतान अवधि 10 साल तक है। योग्य हेल्थकेयर संस्थाओं में अस्पताल, उपकरण निर्माता, डायग्नोस्टिक केंद्र, सप्लायर, नर्सिंग होम, पैथोलॉजी लैब, आयातक और लॉजिस्टिक्स फर्म शामिल हैं। लोन की अतिरिक्त जानकारी नीचे दी गई है:

नोट: टेबल में दी गई ब्याज दर, फीस और शुल्क बदल सकते हैं और यह पूरी तरह से SBI और RBI के विवेक पर निर्भर करेगा। जीएसटी और सर्विस टैक्स ऊपर दिए गए शुल्कों में नहीं जोड़े जाते हैं और अतिरिक्त लगाए जाएंगे।

SME के लिए स्टेट बैंक ऑफ इंडिया बिज़नेस लोन

1. स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) एसेट बैकड लोन

यह  बिज़नेस लोन (Business Loan) किसी व्यवसाय की मौजूदा और अचल संपत्तियों (Fixed Assets) के निर्माण के उद्देश्य से लिया जा सकता है। इन संपत्तियों में व्यावसायिक आधुनिकीकरण, विस्तार, शॉर्ट टर्म वर्किंग कैपिटल की व्यवस्था आदि हो सकती है। यह एक ड्रॉप-लाइन ओवरड्राफ्ट सुविधा है, जिसमें आप अपने चालू खाते से एक निश्चित सीमा तक रकम निकाल सकते हैं। इस लोन की कुछ प्रमुख विशेषताएं नीचे दी गई हैं:

योग्यता:

• आवेदक स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) का ग्राहक होना चाहिए, जो उनसे क्रेडिट की सुविधा ले रहा हो
• लोन के बदले गिरवी रखने के लिए व्यवसाय के पास संपत्ति होनी चाहिए
• आवेदक के अन्य बैंकों में मौजूदा बिज़नेस लोन की जानकारी भी ली जा सकती है

2. कमर्शियल रियल एस्टेट के लिए SBI लोन

बिज़नेस कंपनियां स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) से कमर्शियल प्रॉपर्टी खरीदने के लिए लोन ले सकती है, जैसे- गोदाम, रेस्टोरेंट, होटल, जिम या ऑफिस बिल्डिंग आदि। यह लोन ड्रॉप-लाइन ओवरड्राफ्ट के रूप में भी दिया जाता है। एसबीआई के इस  बिज़नेस लोन (SBI Business Loan) की प्रमुख विशेषताएं निम्नलिखित हैं:

योग्यता:

• आवेदक स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) का ग्राहक होना चाहिए, जो उनसे क्रेडिट की सुविधा ले रहा हो
• लोन के बदले गिरवी रखने के लिए व्यवसाय के पास संपत्ति होनी चाहिए
• आवेदक के अन्य बैंकों में मौजूदा बिज़नेस लोन की जानकारी भी ली जा सकती है

3. SBI डॉक्टर प्लस योजना

यह टर्म लोन स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) द्वारा मेडिकल व्यवसायियों, विशेष रूप से एलोपैथिक डॉक्टर को दी जाती है। अस्पताल, एक्स-रे लैब, पैथोलॉजिकल क्लीनिक, नर्सिंग होम और पॉलीक्लिनिक्स भी इसी योजना का हिस्सा है। लोन की राशि का इस्तेमाल उपकरण खरीदने, एक नया क्लिनिक या दवा की दुकान स्थापित करने या मौजूदा मेडिकल सेंटर के विस्तार के लिए किया जा सकता है। एसबीआई के इस बिज़नेस लोन (SBI Business Loan) की कुछ प्रमुख विशेषताएं इस तरह हैं:

योग्यता:

• व्यवसाय/ पार्टनरशिप/ कॉर्पोरेट/ ट्रस्ट
• प्रमोटर्स/ आवेदकों को रजिस्टर्ड डॉक्टर होना चाहिए और एलोपैथी की प्रैक्टिस के लिए योग्य होना चाहिए

मासिक अपडेट के साथ अपनी क्रेडिट रिपोर्ट मुफ्त प्राप्त करें यहाँ क्लिक करें

4. स्टेट ऑफ इंडिया फ्लीट फाइनेंस

यह स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) बिज़नेस लोन एक प्रकार का टर्म लोन है जो फ्लीट ऑपरेटर्स जैसे कि ट्रांसपोर्ट वाहन या यात्री परिवहन के लिए है। नए वाहन खरीदने के लिए इस लोन का इस्तेमाल किया जा सकता है। इस लोन के महत्वपूर्ण तत्व निम्नलिखित हैं:

योग्यता:

• आवेदक के पासस इस क्षेत्र में 2 से अधिक वर्षों का अनुभव होना चाहिए
• आवेदक के पास 10 बड़े वाहन होने चाहिए
• न्यूनतम 10 नए वाहन खरीदने के उद्देश्य से लोन लिया जा सकता है और न्यूनतम 50 लाख का लोन लिया जा सकता है
• परिवहन ऑपरेटर के पास राष्ट्रीय/ राज्य मार्ग परमिट और अन्य आवश्यक परमिट होने चाहिए

5. स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) SME eBiz Loan

यह स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) की ओर से शुरू की गई नगद क्रेडिट सुविधा है जो ई-कॉमर्स पोर्टल के माध्यम से ऑनलाइन प्रॉडक्ट बेचने वाले लोगों की आर्थिक मदद करती है। नीचे दिए गए प्रमुख बिंदु इस लोन से संबंधित हैं-

योग्यता शर्तें:

• आवेदक को किसी भी प्रमुख ई-कॉमर्स वेबसाइट न्यूनतम 6 महीने तक ऑनलाइन बिक्री का अनुभव होना चाहिए और ई-कॉमर्स पोर्टल पर एक विक्रेता के रूप में रजिस्टर्ड होना चाहिए।

6. SBI सरल लघु बिज़नेस लोन 

यह फिर से एक ड्रॉप-लाइन ओवरड्राफ्ट सुविधा है जो मैन्यूफेक्चरिंग या सर्विस सेक्टर के व्यवसायों को दी जाती है। इस लोन के महत्वपूर्ण पहलू हैं:

मुख्य बैंकों से सबसे बेहतर वर्किंग कैपिटल लोन ऑफर प्राप्त करें अभी अप्लाई करें

7- मेडिकल इक्विपमेंट फाइनेंस

यह स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) बिज़नेस लोन पैथलैब, डायग्नोस्टिक सेंटर, नर्सिंग होम आदि के लिए मेडिकल उपकरणों को खरीदने के लिए दिया जाता है। इस सुविधा से संबंधित कुछ महत्वपूर्ण बिंदु हैं:

योग्यता:

• व्यक्ति, कॉर्पोरेट, पार्टनरशिप,ट्रस्ट और सोसाइटी इस लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं
• डायग्नोस्टिकसेंटर या अन्य के पास 3 वर्ष का अनुभव होना चाहिए
• मेडिकल केंद्र में सभी तरह की मंजूरियां होनी चाहिए
• इसमें योग्य डॉक्टरों होने चाहिए

SME सरकारी योजनाएं

1- प्रधान मंत्री रोज़गार सृजन कार्यक्रम (PMEGP)

खादी और ग्रामोद्योग आयोग (KVIC)) द्वारा लागू यह योजना उन व्यक्तियों को आर्थिक मदद देती है जो नए उद्योग स्थापित करना चाहते हैं। मैन्यूफेक्चर सेक्टर में प्रोजेक्ट की अधिकतम लागत 25 लाख रु. और ट्रेड/ सर्विस सेक्टर में 10 लाख रु. होनी चाहिए।

18 वर्ष से अधिक आयु का कोई भी व्यक्ति इस आर्थिक मदद के लिए योग्य है। मैन्यूफेक्चरिंग सेक्टर के आवेदक जिनके प्रोजेक्ट की कीमत 10 लाख रु. या ज़्यादा है, सर्विस सेक्टर के आवेदक जिनके प्रोजेक्ट की कीमत 5 लाख रु. या ज़्यादा है उन्हें 8वीं कक्षा पास होना चाहिए। समिति, स्व – सहायता समूह, उत्पादन सहकारी समिति और चैरिटेबल ट्रस्ट भी इसके लिए योग्य हैं, बशर्ते कि उन्होंने किसी अन्य सरकारी योजना के अंतर्गत आर्थिक सहायता नहीं ली हो।

आवेदक ऑनलाइन फॉर्म भर सकते हैं और प्रोजेक्ट रिपोर्ट और अन्य आवश्यक दस्तावेजों के साथ उसका प्रिंटआउट ले सकते हैं और संबंधित कार्यालय में जमा कर सकते हैं।

2 – अति-छोटे और छोटे व्यवसायों के लिए क्रेडिट गारंटी फंड ट्रस्ट (CGTMSE)

सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम मंत्रालय (MSME) ने बैंक लोन को सिक्योरिटी या तीसरे पक्ष की गारंटी के बिना SME को लोन उपलब्ध कराने के लिए CGTMSE शुरू किया है। इस योजना का मुख्य उद्देश्य यह है कि बैंक/ फाइनेंस संस्थान आवेदक के प्रोजेक्ट पर ध्यान दे और धन उपलब्ध कराना चाहिए।

यदि MSE उद्यम लिया गया लोन वापिस करने में विफल रहते हैं तो गारंटी ट्रस्ट बैंक के लोन के 50/75/80/85 प्रतिशत तक के नुकसान को कवर करेगा। अधिकतम लोन सीमा 2 करोड़ रु. है।

3 – स्टैंड अप इंडिया

स्टैंड-अप इंडिया योजना के तहत, प्रति बैंक शाखा 10 लाख रु. से 1 करोड़ रु. तक का लोन अनुसूचित जनजाति (ST) और अनुसूचित जाति (SC) के आवेदक और एक महिला आवेदक को दिया जाएगा। यह लोन मैन्यूफैक्चर, व्यापार या सर्विस सेक्टर में नए व्यवसाय शुरू करने के लिए है।

आवेदक एक ऑनलाइन फॉर्म भर सकते हैं । इसके अलावा, वो बैंक शाखा में जाकर भी सीधे आवेदन कर सकते हैं।

4 – प्रधानमंत्री मुद्रा योजना

वर्ष 2015 में प्रधानमंत्री पीएम मोदी द्वारा शुरू की गई, प्रधानमंत्री मुद्रा योजना गैर-कॉर्पोरेट, गैर-कृषि छोटे व्यवसायों को आर्थिक मदद देने में सहायता करती है। कमर्शियल बैंकों, क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों, को-ऑपरेटिव बैंकों, छोटे फाइनेंस बैंकों, एमएफआई और साथ ही गैर-बैंकिंग निगमों से लोन लिया जा सकता है। योजना के तहत 10 लाख तक के लोन का लाभ उठाया जा सकता है। इस लोन के तीन प्रकार हैं, शिशु, किशोर और तरुण।

• शिशु: इसमें आवेदक को 50,000 रु. तक का लोन मिल सकता है
• किशोर: इसमें आवेदक को 50,000 रु. से 5 लाख रु. तक का लोन मिल सकता है
• तरुण: इसमें आवेदक को 5 लाख रु. से 10 लाख रु. तक लोन मिल सकता है

भारत सरकार द्वारा मुद्रा लोन के बारे में विस्तार से पढ़ने के लिए,  यहां क्लिक करें।

SBI द्वारा दिए गए SME लोन की ब्याज दरें (एनआरआई के लिए) – 2021

नीचे दी गई टेबल में स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) बिज़नेस लोन की ब्याज दरें दी गई हैं:

नोट: ऊपर दी गई ब्याज दरें, और शुल्क बैंक, NBFC और RBI पर पूरी तरह से निर्भर करते हैं। वहीं ऊपर दिए गए शुल्कों पर GST और सर्विस टैक्स भी लगेगा।

नोट: SBI MCLR अगस्त, 2021 से 7% प्रभावी है

एसबीआई (SBI) सप्लाई चेन फाइनेंस

SBI ने अपने लोन प्रोडक्ट्स की श्रेणी में सप्लाई चैन फाइनेंस को भी जोड़ा, ताकि उसके ग्राहकों के लिए विकल्प बढ़ सकें और वो आवश्यकतानुसार चुन सकें। SBI ने प्रसिद्ध और स्थापित कॉर्पोरेट उद्यमों के सप्लाई पार्टनर्स के लिए आर्थिक सहायता प्रदान करने के लिए एक ऑनलाइन प्लेटफार्म शुरू किया है।

SBI अपने दो उत्पादों, जैसे इलेक्ट्रॉनिक विक्रेता फाइनेंस योजना (e-VFS) और इलेक्ट्रॉनिक डीलर फाइनेंस योजना (e-DFS) के माध्यम से फाइनेंस सेवाएँ प्रदान करता है।

इस प्लेटफॉर्म को इसके ऑनलाइन पोर्टल: https://scfu.onlinesbi.com/vfim/login.htm के माध्यम से एक्सेस किया जा सकता है

ऑनलाइन प्लेटफॉर्म के लाभ:

• आसान व कागज रहित ऑनलाइन बैंकिंग सेवा प्रदान करता है
• व्यावसायिक आवश्यकताओं के अनुसार अनुकूलन संभव है
• प्लेटफ़ॉर्म को कॉर्पोरेट एंटरप्राइज रिसोर्स प्लानिंग सॉफ़्टवेयर (ईआरपी) / एसएपी के साथ जोड़ा किया गया है

एसबीआई (SBI) द्वारा ऑफर सप्लाई चेन फाइनेंस के प्रकार:

1. इलेक्ट्रॉनिक वेंडर फाइनेंसिंग स्कीम (ई-वीएफएस): खरीदार अपने संबंधित विक्रेताओं द्वारा बनाए गए इनवॉइस की जानकारी एसबीआई के ऑनलाइन प्लेटफॉर्म पर आसानी से अपलोड कर सकते हैं, जिसके परिणामस्वरूप वेंडर के खाते में तत्काल क्रेडिट आ जाता है।
2. इलेक्ट्रॉनिक डीलर फाइनेंसिंग स्कीम (ई-डीएफएस): सेलर अपने संबंधित डीलरों द्वारा दी गई इनवॉइस एसबीआई के ऑनलाइन प्लेटफॉर्म पर अपलोड करता है ताकि सेलर के अकाउंट में तुरंत पैसा आ सके।

Paisabazaar में बिज़नेस लोन के लिए आवेदन क्यों करें?

Paisabazaar.com पर आप SBI द्वारा ऑफर किए गए सभी SME और बिज़नेस लोन विकल्पों की जांच और तुलना कर सकते हैं और अपनी बिज़नेस आवश्यकताओं के अनुसार किसी एक को चुन सकते हैं। आप आकर्षक ब्याज दरों पर SBI द्वारा ऑफर किए गए अन्य प्रकार के बिज़नेस लोन की तुलना भी कर सकते हैं।

SBI बिज़नेस लोन कस्टमर केयर

एसबीआई टोल-फ्री नंबर- 1800 11 2211/1800 425 3800

080-26599990 पर कॉल करें  ; सामान्य कॉल शुल्क लागू हो सकते हैं। टोल-फ्री नंबरों पर भारत के सभी लैंडलाइन और मोबाइल फोन से कॉल की जा सकती है।

सर्वश्रेष्ठ बैंकों / NBFC से बिज़नेस लोन ब्याज दरों की तुलना करें

नोट: उल्लिखित ब्याज दरें, शुल्क और शुल्क बैंक, NBFC और RBI के विवेक पर निर्भर करते हैं। उल्लिखित शुल्कों पर GST अतिरिक्त लगाया जाएगा

संबंधित सवाल

प्रश्न. एसबीआई द्वारा ऑफर बिज़नेस लोन के लिए ब्याज दर कितनी है?
उत्तर: SBI द्वारा दी जाने वाली ब्याज दरें विशेष रूप से लोन विकल्प, आवेदक प्रोफाइल और व्यावसायिक आवश्यकताओं पर निर्भर करती हैं।

प्रश्न.क्या मैं मुद्रा योजना जैसी सरकारी लोन योजना SBI से ले सकता हूं?
उत्तर: हां, एसबीआई विभिन्न सरकारी योजनाओं जैसे PEMGP, स्टैंड-अप इंडिया, मुद्रा लोन योजना  और कई अन्य के तहत लोन ऑफर करता है।

प्रश्न.SBI द्वारा प्रचलित बिज़नेस लोन क्या हैं?
उत्तर: SBI द्वारा पेश किए गए लोकप्रिय बिज़नेस लोन निम्नलिखित हैं:

• एसबीआई एसेट बैक्ड लोन
• एसबीआई लोन फॉर कॉमर्शियल रियल स्टेट
• एसबीआई डॉक्टर प्लस स्कीम
• एसबीआई फ्लीट फाइनेंस
• मेडिकल इक्विपमेंट फाइनेंस
• ई-विक्रेता ; ई-डीलर फाइनेंस स्कीम
• लीज़ रेंटल डिस्काउंटिंग
• एक्सपोर्ट पैकिंग स्कीम व अन्य

प्रश्न.मैं एसबीआई कस्टमर केयर से कैसे संपर्क कर सकता हूं?
उत्तर: आप किसी भी प्रश्न के बारे में टोल फ्री नंबर 1800-11-2211 / 1800-425-3800 पर कॉल कर सकते हैं ।

प्रश्न. क्या मैं अपनी खुद शुरू करने के लिए एसबीआई लोन ले सकता हूं?
उत्तर: हां, आप अपना खुद का व्यवसाय शुरू करने के लिए SBI द्वारा दिए गए शॉप लोन का लाभ उठा सकते हैं।

प्रश्न.SBI वर्किंग कैपिटल लोन को कैसे मंजूरी देता है?
उत्तर: अनुभवी पेशेवरों की एसबीआई की टीम किसी भी वर्किंग कैपिटल लोन को मंजूरी देने से पहले आवेदक की प्रोफाइल और व्यावसायिक आवश्यकताओं और विभिन्न योग्यता शर्तों की जांच करती है।