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IDFC फर्स्ट बैंक उन प्रमुख प्राइवेट बैंकों में से एक है जो बैंकिंग सेवाएं ऑफर करते हैं, जिसमें व्यक्तियों और व्यवसायों को दिया जाने वाला बिज़नेस लोन भी शामिल है। IDFC फर्स्ट बैंक अपने ग्राहकों के लिए बिज़नेस इंस्टॉलमेंट लोन (BIL) प्रदान करता है। BIL मुख्य रूप से एक अन-सिक्योर्ड लोन है जो स्व-रोज़गार व्यक्तियों और व्यवसायों को प्रदान किया जाता है। इस लोन का उपयोग व्यवसाय ओ बढ़ाने या मशीनरी या इक्विपमेंट खरीदने और आदि के लिए किया जा सकता है।
18 दिसंबर, 2018 से प्रभावी, IDFC फर्स्ट बैंक बनाने के लिए IDFC बैंक के साथ Capital First Bank का विलय कर दिया गया है।
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IDFC फर्स्ट बैंक बिज़नेस लोन – ब्याज दर और योग्यता
| ब्याज दर | 20% से शुरु |
| लोन राशि | ₹ 3 लाख – ₹ 75 लाख तक |
| भुगतान अवधि | 12 महीने से 5 वर्ष तक |
| आयु | 28 साल से 68 साल तक |
| व्यवसाय अनुभव | कम से कम 3 साल |
| 2 साल का टैक्सेशन (पैट) के बाद लाभ (PAT) | सकारात्मक होना चाहिए |
| कंपनी का टर्नओवर | ₹ 1 करोड़ या उससे अधिक |
नोट: उल्लिखित ब्याज दरें, फीस और शुल्क बैंक और आरबीआई के पूर्ण विवेक पर निर्भर करते हैं। उल्लिखित शुल्कों पर जीएसटी और सर्विस टैक्स अतिरिक्त लगाया जाएगा।
IDFC फर्स्ट बैंक बिज़नेस लोन का लाभ निम्नलिखित संस्थाओं द्वारा उठाया जा सकता है:
- व्यापारियों
- मैन्यूफैक्चरर
- रिटेलर्स
- पार्टनरशिप फर्म
- सोल प्रोपराइटरशिप फर्म
- स्व-नियोजित व्यक्ति / पेशेवर – सीए, डॉक्टर आदि
- प्राइवेट लिमिटेड कंपनियां और क्लोजली लिमिटेड कंपनीज
IDFC फर्स्ट बैंक द्वारा ऑफर बिज़नेस लोन के प्रकार
विभिन्न प्रोफेशनल्स को ऑफर किए जाने वाले बिज़नेस लोन निम्नलिखित हैं:
| IDFC फर्स्ट बैंक – बिजनेस इंस्टालमेंट लोन (BIL) – 2021 | |||
| लोन प्रकार / श्रेणी | डॉक्टर्स के लिए लोन | प्रोफेशनल्स के लिए लोन | गैर-व्यक्तियों को लोन (एंटिटीज) |
| किसके लिए है | MBBS, MDS और BDS | आर्किटेक्ट्स, चार्टर्ड अकाउंटेंट और कंपनी सेक्रेटरी | पार्टनरशिप फर्म, प्रोपराइटर, प्राइवेट लिमिटेड कंपनियां |
| ब्याज दर | लोन आवश्यकता के अनुसार | लोन आवश्यकता के अनुसार | लोन आवश्यकता के अनुसार |
| लोन राशि | ₹ 40 लाख तक | ₹ 25 लाख तक | ₹ 30 लाख तक |
| भुगतान अवधि | 60 महीने तक | 48 महीने तक * | 48 महीने तक * |
| कोलेटरल/ गारंटी | आवश्यक नहीं है | आवश्यक नहीं है | आवश्यक नहीं है |
नोट: उल्लिखित ब्याज दरें, फीस और शुल्क बैंक और आरबीआई के पूर्ण विवेक पर निर्भर करते हैं। उल्लिखित शुल्कों पर जीएसटी और सर्विस टैक्स अतिरिक्त लगाया जाएगा।
IDFC फर्स्ट बैंक बिजनेस लोन – फीस और शुल्क
| प्रोसेसिंग फीस | लोन राशि का 3.5% तक |
| फोरक्लोज़र फीस | सिंपल बिजनेस लोन के लिए लोन क्लोजर के समय मूलधन का 5% बकाया है |
| EMI बाउंस चार्ज | ₹ 400 |
| दस्तावेज़ पुनर्प्राप्ति शुल्क | ₹ 500 |
| स्टेटमेंट | ₹ 500 |
| नो ऑब्जेक्शन सर्टिफिकेट / नो ड्यूज सर्टिफिकेट डुप्लीकेट | ₹ 500 |
| डिसबर्स केन्सेलेशन / री-बुकिंग चार्जेज़ | 30 दिनों के भीतर 10000 रु. |
| री-पेमेंट इंस्ट्रूमेंट स्वैप शुल्क | ₹ 500 |
| पैनल्टी ब्याज | ईएमआई का 2% प्रति माह या ₹ 300, जो भी अधिक हो |
नोट: उल्लिखित फीस और शुल्क बैंक और आरबीआई के पूर्ण विवेक पर निर्भर करते हैं। उल्लिखित शुल्कों पर जीएसटी और सर्विस टैक्स अतिरिक्त लगाया जाएगा।
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विशेषताएं
- कम प्रोसेसिंग फीस
- कोई कोलेटरल / गारंटी की आवश्यकता नहीं है
- कम कागज़ी कार्यवाही
- व्यापक बीमा कवरेज की उपलब्धता
- डोर – टू – डोर सर्विस
आवश्यक दस्तावेज़:
- पहचान प्रमाण: पासपोर्ट, पैन कार्ड, वोटर आईडी कार्ड या ड्राइविंग लाइसेंस
- पता प्रमाण: ड्राइविंग लाइसेंस, आधार कार्ड, वोटर आईडी कार्ड
- अंतिम 6 महीने का बैंक स्टेटमेंट
- पिछले 2 वर्षों की इनकम, पी एंड एल अकाउंट और सीए द्वारा ऑडिटेड बैलेंस शीट के साथ ITR
- व्यवसाय अनुभव (बिज़नेस लाइसेंस / स्थापना / आईटीआर / सेल्स टैक्स सर्टिफिकेट)
सर्वश्रेष्ठ बैंकों / NBFC से बिज़नेस लोन ब्याज दरों की तुलना करें
| बैंक / एनबीएफसी | ब्याज दर |
| स्टेट बैंक ऑफ इंडिया | 8.30% से शुरु |
| केनरा बैंक | 9.60% से शुरु |
| कॉर्पोरेशन बैंक | 10.3% से शुरु |
| एचडीएफसी बैंक | 15% से शुरु |
| कोटक महिंद्रा बैंक | 16% से शुरु |
| आईसीआईसीआई बैंक | 16% से शुरु |
| लेंडिंगकार्ट फाइनेंस | 17% से शुरु |
| फ्लेक्सिलोन्स | 17% से शुरु |
| ऐक्सिस बैंक | 17% से शुरु |
| फुलर्टन इंडिया | 17% से शुरु |
| जिपलोन | 18% से शुरु |
| IIFL फाइनेंस | 18% से शुरु |
| हीरो फिनकॉर्प | 18% से शुरु |
| बजाज फिनसर्व | 18% से शुरु |
| आरबीएल बैंक | 19% से शुरु |
| Indifi | 22% से शुरु |
| नियोग्रोथ फाइनेंस | 24% से शुरु |
| बैंक ऑफ बड़ौदा | आपके व्यवसाय की प्रोफ़ाइल के आधार पर |
| पीएनबी बिजनेस लोन | आपके व्यवसाय की प्रोफ़ाइल के आधार पर |
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संबंधित सवाल
प्रश्न. IDFC फर्स्ट बैंक में बिजनेस लोन पर ब्याज दर कितनी है?
उत्तर: IDFC फर्स्ट बैंक द्वारा दी जाने वाली बिज़नेस लोन ब्याज दर 19% है।
प्रश्न. IDFC फर्स्ट बैंक में बिज़नेस लोन के लिए न्यूनतम और अधिकतम अवधि कितनी होती है?
उत्तर: IDFC फर्स्ट बैंक दी गई अवधि 12 महीने से 5 वर्ष तक होती है।
प्रश्न. IDFC फर्स्ट बैंक के साथ बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करने की आयु क्या है?
उत्तर: न्यूनतम आयु 28 वर्ष है और लोन मैच्योरिटी के समय अधिकतम आयु 68 वर्ष है।
प्रश्न. IDFC फर्स्ट बैंक से मुझे कितनी बिज़नेस लोन राशि मिल सकती है?
उत्तर: IDFC फर्स्ट बैंक द्वारा प्राप्त की जा सकने वाली लोन राशि 3 लाख रु. से 75 लाख रु. तक है।
प्रश्न. IDFC फर्स्ट बैंक की लोन प्रोसेसिंग फीस कितनी है?
उत्तर: प्रोसेसिंग फीस लोन राशि का 3.5% होता है।
प्रश्न. क्या मुझे बिजनेस लोन लेने के लिए IDFC ब्रांच में जाना होगा?
उत्तर: नहीं, आपको शाखा में जाने की आवश्यकता नहीं है क्योंकि IDFC डोर-टू-डोर सेवा प्रदान करता है।
प्रश्न. IDFC फर्स्ट बैंक से बिज़नेस लोन के लिए फोरक्लोज़र फीस क्या है?
उत्तर: बकाया राशि पर 5%।
