IDBI बैंक बिज़नेस लोन

भारतीय औद्योगिक विकास बैंक (IDBI) देश के मुख्य विकास बैंकों में से एक है, जो अपने ग्राहकों को लोन, बैंकिंग और फाइनेंस सेवाएं प्रदान करता है। बैंक कॉर्पोरेट,MSME , कृषि , NRI विभिन्न क्षेत्रों में लोन देता है। इसके अलावा, इस लेख में IDBI के बिज़नेस लोन योजनाओं पर चर्चा की गई है जो देश भर में सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों (MSME) को दी जाती हैं।

IDBI बिज़नेस लोन – ब्याज दर और सुविधाएँ
ब्याज दर	व्यावसायिक आवश्यकताओं के अनुसार
लोन राशि	व्यावसायिक आवश्यकताओं के अनुसार ₹ 2 करोड़ तक बढ़ सकती है
प्रोसेसिंग फीस	₹ 5 लाख तक शून्य, ₹ 5 लाख से अधिक लोन राशि पर लोन राशि का 1%
प्री-पेमेंट फीस	IDBI अकाउंट से ही करना पर शून्य, किसी अन्य बैंक द्वारा करने पर बकाया राशि का 2%

नोट: उल्लिखित ब्याज दरें, फीस और शुल्क बैंक, NBFC और RBI के पूर्ण विवेक पर निर्भर करते हैं। उल्लिखित शुल्कों पर जीएसटी और सर्विस टैक्स अतिरिक्त लगाया जाएगा।

IDBI बिज़नेस लोन योजनाएं

IDBI बैंक की विभिन्न बिज़नेस की आर्थिक जरूरतों को पूरा करने के लिए विभिन्न बिज़नेस लोन योजनाएं हैं। कुछ प्रमुख बिज़नेस लोन योजनाएं निम्नलिखित हैं:

1. IDBI मुद्रा लोन

महत्वपूर्ण बिंदु निम्नलिखित हैं:

• लोन योग्यता: सभी छोटे उद्यम और व्यक्ति जो गैर-कृषि गतिविधियों में शामिल हैं, इस लोन योजना के लिए योग्य हैं
• लोन सुविधा: क्रेडिट कार्ड, ओवरड्राफ्ट और टर्म लोन
• लोन राशि: न्यूनतम ₹ 50,000 और अधिकतम ₹ 10 लाख
• लोन अवधि: लोन के लिए, पुनर्भुगतान अवधि 5 वर्ष तक की होती है। ओवरड्राफ्ट और क्रेडिट कार्ड लिमिट के मामले में, लोन अवधि 12 महीने का है, जिसका डिमांड पर भुगतान किया जाता है
• कोलेटरल: कोई कोलेटरल/ गारंटी देने की आवश्यकता नहीं है
• प्रोसेसिंग फीस: 5 लाख रु. तक की राशि के लिए कोई प्रोसेसिंग फीस नहीं लिया जाता है। इस राशि से अधिक के लोन पर 0.50% की प्रोसेसिंग फीस लग जाती है 

2. MSME फाइनेंस

यह लोन सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों (MSMEs) की आर्थिक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए है। इसके अतिरिक्त, बैंक बैंकिंग उत्पादों और सेवाओं के व्यापक विकल्पों के साथ इन उद्यमों की सभी बैंकिंग आवश्यकताओं का ध्यान रखेगा। इस लोन के विकल्प को चुनने के प्रमुख लाभ निम्नलिखित हैं। वे:

• यह एक ही प्लेटफॉर्म पर सभी व्यापक बैंकिंग समाधान प्रदान करता है
• इसमें आकर्षक ब्याज दरें शामिल हैं
• इसकी आवेदन प्रक्रिया त्वरित और आसान है
• आवेदक के खाते में तुरंत लोन राशि ट्रान्सफर की जाती है

3. IDBI – छोटे जल और सड़क परिवहन ऑपरेटरों के लिए MSME लोन

यह योजना जल और सड़क परिवहन ऑपरेटरों की लोन आवश्यकताओं को पूरा करती है। इस लोन योजना की सहायता से, ये छोटे परिवहन ऑपरेटर अपने व्यवसाय के लिए वाहनों / जहाज़ों का अधिग्रहण कर सकते हैं। लोन की प्रमुख जानकारियां निम्नलिखित हैं:

• लोन योग्यता: सभी परिवहन वाहन या तो यात्री हों या रिक्शा, ट्रक, मोटर-बस, टैक्सी, ऑटो और अन्य कॉमर्शियल वाहन आदि लोन के लिए योग्य हैं। इसके अतिरिक्त, यह पेट्रोलियम / खाद्य तेल ले जाने के लिए छोटे फ्रिज वैन, थोक वाहक आदि को भी फाइनेंस करता है। जल परिवहन में उपयोग की जाने वाली यूनिट्स जैसे छोटी नावें आदि भी लोन योजना के लिए योग्य हैं। आवेदकों को ट्रांसपोर्टेशन बिज़नस में अनुभव होना चाहिए
• लोन सुविधा: टर्म लोन, बैंक गारंटी और ओवरड्राफ्ट / कैश क्रेडिट
• लोन राशि: लोन राशि 1 लाख रु. से 2 करोड़  रु. तक हो सकती है
• लोन अवधि: टर्म लोन के लिए, पुनर्भुगतान अवधि 5 वर्ष तक होती है और ओवरड्राफ्ट सुविधा , कैश क्रेडिट और बैंक गारंटी के लिए, भुगतान अवधि 1 वर्ष की होती है
• प्रोसेसिंग फीस: प्रोसेसिंग फीस स्वीकृत लोन राशि की 1% होती है
• ब्याज दर: ब्याज की दर अलग अलग मामले में अलग अलग होती है 

4. IDBI वेंडर फाइनेंस

सभी मैन्यूफैक्चरिंग बिज़नेस को दो अलग-अलग चरणों में, प्रक्रिया की शुरुआत में और प्रक्रिया के अंत के बाद, फंड की आवश्यकता होती है। यह लोन योजना एक विक्रेता की पैसे की ज़रूरतों को पूरा करती है। लोन की प्रमुख जानकारी निम्नलिखित है :

• • लोन योग्यता: सभी बड़े कॉर्पोरेट या ओरिजनल इक्विपमेंट मैन्यूफैक्चरर (IOM) इस लोन योजना के लिए आवेदन कर सकते हैं
  • लोन सुविधा: क्रेडिट कार्ड, ओवरड्राफ्ट और लेटर ऑफ क्रेडिट, बिल डिस्काउंटिंग के बदले लोन
• सुरक्षा/ गारंटी
• • वर्किंग कैपिटल के लिए: संपूर्ण वर्तमान संपत्तियों को गिरवी रखना होगा
  • टर्म लोन के लिए: बैंक से दिए गए लोन से खरीदे/ या बनाए गए सामान पर बैंक का अधिकार
• बिल डिस्काउंटिंग: OEM / कॉर्पोरेट के अधिकृत अधिकारियों द्वारा चालान या बिल स्वीकृत
• गारंटी: प्रमोटर / निदेशकों को व्यक्तिगत गारंटी देनी होगी
• प्रोसेसिंग फीस: बैंक के दिशानिर्देशों के अनुसार, विभिन्न मामलों के लिए प्रोसेसिंग शुल्क अलग-अलग होगा
• ब्याज दर: ब्याज दर मामले के आधार पर अलग अलग होती है

IDBI कस्टमर केयर टोल-फ्री नंबर: 1800-209-4324 / 1800-22-1070

संबंधित सवाल 

प्रश्न. IDBI बैंक से मैं कितनी बिज़नेस लोन राशि प्राप्त कर सकता हूं?
उत्तर: अधिकतम लोन राशि जिसका लाभ उठाया जा सकता है वह 2 करोड़ रु. है।

प्रश्न. मैं IDBI बैंक में अपना लोन स्टेटस कैसे देख सकता हूं?
उत्तर: अपने लोन आवेदन के स्टेटस को ट्रैक करने के लिए, निम्नलिखित लिंक पर क्लिक करें और अपनी 12 अंकों का LATS रेफरेंस नम्बर दर्ज करें।

https://www.idbibank.in/track-your-application.asp

प्रश्न.क्या IDBI नए व्यवसायों के लिए स्टार्टअप लोन प्रदान करता है?
उत्तर: जी हां, आप IDBI बैंक से मुद्रा योजना के तहत स्टार्टअप लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।

प्रश्न.IDBI बिज़नेस लोन पर ब्याज / ईएमआई की कैल्कुलेशन कैसे करें?
उत्तर: IDBI व्यवसाय लोन पर ईएमआई की कैल्कुलेशन करने के लिए, आपको ईएमआई कैलकुलेटर पर मूल लोन जानकारी दर्ज करने की आवश्यकता होती है, जैसे कि ब्याज दर, पुनर्भुगतान अवधि और लोन राशि को चुकाने के लिए सटीक लोन ईएमआई प्राप्त करने के लिए।

प्रश्न.SME लोन के लिए न्यूनतम ब्याज दर कितनी है?
उत्तर: IDBI बैंक द्वारा दी जाने वाली ब्याज दर योजना से अलग-अलग होती है और आवेदक की प्रोफ़ाइल और व्यावसायिक आवश्यकताओं पर निर्भर करती है।