बैंक ऑफ इंडिया बिज़नेस लोन

बैंक ऑफ इंडिया (Bank of India) उन कॉमर्शियल बैंकों में से एक है जिसने पिछले कुछ वर्षों में राष्ट्रीय और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर अपना पर्याप्त विस्तार किया है। बैंक ऑफ इंडिया अपने ग्राहकों को बैंकिंग और फाइनेंस प्रोडक्ट्स की बड़ी रेंज प्रदान करता है, जिसमें व्यक्तियों, फर्म और कंपनियों को विभिन्न प्रकार के MSME लोन शामिल हैं।

बैंक ऑफ इंडिया MSME लोन के प्रकार

लोन प्रकार	स्टार लघु उघमी समेकत लोन	स्टार SME लिक्विड प्लस	स्टार SME कॉन्ट्रेक्टर क्रेडिट लाइन
न्यूनतम लोन राशि	₹ 5 लाख	₹ 10 लाख	₹ 10 लाख
अधिकतम लोन राशि	₹ 1 करोड़	₹ 5 करोड़	₹ 5 करोड़
ब्याज दर	10.20% से शुरु	आवेदक की प्रोफाइल के अनुसार	आवेदक की प्रोफाइल के अनुसार
पुनर्भुगतान अवधि	अधिकतम 5 वर्ष तक	अधिकतम 7 वर्ष तक	लोन राशि के अनुसार

नोट: उल्लिखित ब्याज दरें, फीस और शुल्क बैंक और आरबीआई के पूर्ण विवेकाधिकार पर निर्भर करते हैं और उनके द्वारा कभी भी बदली जा सकती हैं। उल्लिखित शुल्कों पर जीएसटी और सर्विस टैक्स अतिरिक्त लगाया जाएगा।

वे उद्यमी / व्यवसाय मालिक जो बैंक ऑफ इंडिया (Bank of India) से आर्थिक सहायता प्राप्त करना चाहते हैं, वे अपने बिज़नेस लोन (Business Loan) के लिए आवेदन कर सकते हैं। इन लोन का उपयोग व्यापार विस्तार के उद्देश्यों और वर्किंग कैपिटल आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए किया जा सकता है। लोन के प्रकार के आधार पर, व्यापार और योग्यता शर्तों के मूल्यांकन के लिए विभिन्न दस्तावेजों को बैंक में जमा करने की आवश्यकता होती है। दस्तावेजों के वैरिफिकेशन के बाद, बैंक ऑफ इंडिया आवेदकों के बिज़नेस लोन स्वीकृत दे सकता है।

यह भी पढ़ें: MSME ऋण के लिए ऑनलाइन आवेदन कैसे करें और 59 मिनट में लोन मंज़ूरी पाएं

बैंक ऑफ इंडिया – लोन योजनाएं

बैंक ऑफ इंडिया द्वारा दिए गए प्रमुख लोन विकल्प निम्नलिखित हैं:

1.  स्टार लघु उघमी समेकत लोन

स्टार लघु उघमी समेकत लोन को छोटे व्यवसायों को 5 साल की अधिकतम पुनर्भुगतान अवधि के लिए 3-6 महीने की मोराटोरियम अवधि के साथ ऑफर किया जाता है। लोन छोटे व्यवसायों को निवेश और वर्किंग कैपिटल आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए डिमांड / टर्म लोन के रूप में दिया जाता है।

लोन राशि:

ग्रामीण क्षेत्र: अधिकतम राशि – 5 लाख रु.

अर्ध-शहरी क्षेत्र: अधिकतम राशि – 10 लाख रु.

शहरी क्षेत्र: अधिकतम राशि – 5 लाख रु.

मेट्रो क्षेत्र: अधिकतम राशि – 1 करोड़ रु.

ब्याज दर:

50,000 रु. तक: 10.20% से शुरु

50,000 से 5 लाख रु. तक:  11.20% से शुरु

5 लाख से 10 लाख रु. तक: 12.20% से शुरु

10 लाख से 1 करोड़ रु. तक: 12.95% से शुरु

आवश्यक दस्तावेज़:

• केवाईसी दस्तावेज
• लोन के बदले गारंटी या गिरवी रखने का CH 1 / CH 2 एग्रीमेंट
• प्रॉमिसरी नोट
• EMI लेटर
• प्राथमिक सुरक्षा के रूप में बॉंड
• डिमांड लोन के लिए आवश्यक अन्य दस्तावेज

यह भी पढ़ें: डिमांड लोन और टर्म लोन में वास्तविक अंतर क्या हैं?

2. स्टार SME लिक्विड प्लस

स्टार SME लिक्विड प्लस लोन एक टर्म लोन है, जो प्रोपराइटरशिप / पार्टनरशिप फर्म को दिया जाता है, जो SME होने के लिए योग्य है। फर्मों को कम से कम 3 वर्षों के लिए व्यवसाय करने की आवश्यकता है और इस लोन के लिए आवेदन करने के लिए पिछले 2 वर्षों के लिए लाभ कमाया जाना चाहिए। व्यवसायों के पास SBS 5. की एंट्री लेवल क्रेडिट रेटिंग होनी चाहिए। लोन को 84 किस्तों के माध्यम से चुकाने की आवश्यकता होती है, जो कि 7 वर्ष की भुगतान अवधि व 12 महीने तक के मोराटोरियम के साथ आता है।

लोन: न्यूनतम 10 लाख रु. और अधिकतम 5 करोड़ रु.
ब्याज दर: बैंक की प्रचलित संरचना पर निर्भर करती है

आवश्यक दस्तावेज़:

• आवेदक के फोटो व पहचान और निवास प्रमाण
• पिछले 3 वर्षों की बैलेंस शीट / लाभ हानि स्टेटमेंट
• पार्टनरशिप एग्रीमेंट यदि आवेदक एक पार्टनरशिप फर्म है
• कंपनी के MOA और AOA
• निगमन का प्रमाण पत्र
• आवेदक एक लिमिटेड कंपनी है, तो लोन लेने के लिए बोर्ड रेसोल्यूशन की कॉपी
• Deed of Guarantee No. OD – 194  (यदि लागू हो)
• टर्म लोन एग्रीमेंट साथ ही गारंटी या गिरवी के लिए एग्रीमेंट  नंबर IFD – 1 / IFD – 10 / L – 516 (जो भी लागू हो)

3. स्टार SME कॉन्ट्रैक्टर क्रेडिट लाइन

स्टार SME कॉन्ट्रैक्टर क्रेडिट लाइन लोन सिविल ठेकेदारों, खनन ठेकेदारों, इंजीनियरिंग ठेकेदारों, परिवहन ठेकेदारों, आदि की वर्किंग कैपिटल की ज़रूरतों को पूरा करने के लिए दी गई एक क्रेडिट लाइन है। यह क्रेडिट लाइन स्थापित प्रोपराइटरशिप फर्मों (एक व्यक्ति के मालिकाना अधिकार वाली कंपनी), पार्टनरशिप फर्मों, लिमिटेड कंपनियों को दी जाती है। आवेदक कंपनी को पिछले 3 वर्षों से बिज़नेस में होना चाहिए और उसके पास SBS 5 की एंट्री लेवल की क्रेडिट रेटिंग होनी चाहिए।

लोन राशि: न्यूनतम 10 लाख रु. और अधिकतम 5 करोड़ रु.
ब्याज दर: आवेदक की प्रोफ़ाइल और लोन राशि पर निर्भर करती है

आवश्यक दस्तावेज़:

• आवेदक के फोटो व पहचान और निवास प्रमाण
• पिछले 3 वर्षों की बैलेंस शीट / लाभ हानि स्टेटमेंट
• पार्टनरशिप एग्रीमेंट यदि आवेदक एक पार्टनरशिप फर्म है
• निगमन का प्रमाण पत्र
• यदि आवेदक एक लिमिटेड कंपनी है, तो लोन प्राप्त करने के लिए बोर्ड रेसोल्यूशन की कॉपी
• P Note LG  – 12 डाक्यूमेंट्री क्रेडिट के लिए आवेदन
• Bearer letter LG – 13
• L – 516; LG – 15 काउंटर गारंटी
• OD – 194

अन्य MSME लोन

इन लोन योजनाओं के अलावा, बैंक ऑफ इंडिया (Bank of India) विशिष्ट उद्देश्यों के लिए विभिन्न लोन भी प्रदान करता है जो कि निम्नलिखित हैं:

• SME ऑटो एक्सप्रेस: नए वाहनों की खरीद के लिए व्यक्तियों / कंपनियों / सोसायटियों / ट्रस्टों / फर्मों द्वारा संचालित SME को लोन ऑफर किया जाता है
• स्टार SME एजुकेशन प्लस: शैक्षिक संस्थानों के बुनियादी ढांचे के निर्माण / मरम्मत और उपकरण / फिक्स्चर की खरीद के लिए ऑफर किया जाता है
• BOI स्टार डॉक्टर प्लस: योग्य व्यक्तियों के साथ-साथ हेल्थकेयर फर्मों / कंपनियों / ट्रस्टों में 51% शेयरधारियों के साथ योग्य डॉक्टर को ऑफर किया जाता है
• स्टार स्टार्ट-अप योजना: नए प्रोडक्ट / प्रोसेस / सर्विस के फाइनेंस / ग्रोथ / रिक्रूटमेंट आदि के लिए योग्य स्टार्ट-अप्स को ऑफर किया जाता है
• स्टार MSME ई-रिक्शा फाइनेंस: नए ई-रिक्शा और बैटरी की खरीद के लिए / फर्मों को ऑफर किया जाता है

बैंक ऑफ इंडिया (Bank of India) विभिन्न सरकारी योजनाओं जैसे पीएमएमवाई , स्टैंड अप इंडिया , पीएमईजीपी , प्रधानमंत्री क्रेडिट योजना, बुनकर मुद्रा योजना, क्लस्टर फाइनेंसिंग आदि के तहत भी लोन प्रदान करता है।

पैसाबाज़ार पर बैंक ऑफ इंडिया व्यवसाय ऋण/ बिज़नेस लोन के लिए आवेदन कैसे करें ?

भारत के प्रमुख बैंकों/NBFCs की बिज़नेस लोन इंटरेस्ट रेट्स की तुलना तालिका

बैंक व NBFC	ब्याज दर (प्रतिवर्ष)
स्टेट बैंक ऑफ इंडिया	8.30% से शुरु (SME Loan)
केनरा बैंक	9.60% से शुरु
कॉर्पोरेशन बैंक	10.3% से शुरु
एचडीएफसी बैंक	15% से शुरु
आईसीआईसीआई बैंक	16% से शुरु
कोटक महिंद्रा बैंक	16% से शुरु
ऐक्सिस बैंक	17% से शुरु
लेंडिंगकार्ट फाइनेंस	17% से शुरु
फ्लेक्सी लोन	17% से शुरु
SMFG इंडिया क्रेडिट	17% से शुरु
हीरो फिनकॉर्प	18% से शुरु
IIFL फाइनेंस	18% से शुरु
Indifi फाइनेंस	18% से शुरु
ZipLoan	18% से शुरु
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक बिजनेस लोन	19% से शुरु
आरबीएल बैंक	19% से शुरु
HDB फाइनेंशियल सर्विसेज लिमिटेड	22% से शुरु
नियोग्रोथ फाइनेंस	24% से शुरु
बैंक ऑफ बड़ौदा	प्रोफाइल पर निर्भर
पंजाब नैशनल बैंक	प्रोफाइल पर निर्भर

बैंक ऑफ इंडिया (Bank of India) कस्टमर केयर नंबर

टोल-फ्री नंबर: 1800-220-229 / 1800-103-1906

लैंडलाइन नंबर (भारत के ग्राहकों के लिए) – (022) 40919191

संबंधित सवाल

प्रश्न. मैं बैंक ऑफ इंडिया से बिजऩस लोन कैसे ले सकता हूँ?
उत्तर: आप ऐजेंट के साथ लोन को आगे बढ़ाने के लिए बैंक ऑफ इंडिया से सभी बिज़नेस / MSME लोनों की जांच और तुलना करने के लिए paisabazaar.com पर जा कर लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।

प्रश्न. मैं बैंक ऑफ इंडिया (Bank of India) के बिज़नेस लोन के लिए ऑफलाइन आवेदन कैसे कर सकता हूं?
उत्तर: बैंक ऑफ इंडिया से बिज़नेस लोन (Business Loan) के लिए आवेदन करने के लिए, आपको व्यक्तिगत रूप से आवेदक के रूप में बैंक शाखा में विधिवत भरे हुए आवेदन फॉर्म, बिज़नेस प्लान और सभी आवश्यक दस्तावेजों के साथ जाना होगा। आवेदन फॉर्म और दस्तावेज जमा करने के बाद, बैंकों के ऐजेंटों में से एक लोन औपचारिकताओं के साथ आगे बढ़ेगा।

प्रश्न. यदि मेरा लोन आवेदन अस्वीकार हो जाता है, तो क्या मैं बैंक ऑफ इंडिया के बिज़नेस लोन के लिए फिर से आवेदन कर सकता हूँ?
उत्तर: यह पूरी तरह से बैंक के विवेकाधिकार पर निर्भर करता है और प्रत्येक मामले में अलग-अलग होगा।

प्रश्न. मैं अपना BOI लोन स्टेटस कैसे देख सकता हूँ?
उत्तर: अपने लोन का एप्लीकेशन स्टेटस जानने के लिए आप लिंक https://www.bankofindia.co.in/Dynamic/Loan_Tracking पर क्लिक कर सकते हैं और एक रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर के साथ लोन आवेदन नम्बर दर्ज कर सकते हैं।

प्रश्न. बैंक ऑफ इंडिया (Bank of India) की लोन अप्रूवल प्रक्रिया क्या है?
उत्तर: स्टेप 1:  बैंक ऑफ इंडिया द्वारा ऑफर किए गए सभी बिज़नेस लोन (Business Loan) विकल्पों की जांच और तुलना करने के  लिए paisabazaar.com पर जाएं
स्टेप 2:  अपने नाम, मोबाइल नंबर, निवास, लोन राशि, ईमेल पता, वार्षिक कारोबार और लाभ, आदि जैसी जानकारियों को भरकर अपनी व्यावसायिक आवश्यकताओं के अनुसार एक ऑफर को चुनें
स्टेप 3:  जानकारी दर्ज करने के बाद, पैसाबबाजार के कस्टमर केयर ऑफिसर्स आपकी जानकारी को वैरिफाई करने और चुने हुए लोन विकल्प पर चर्चा के लिए आगे बढ़ने के लिए संपर्क करेंगे।