मुद्रा लोन के लिए ऑनलाइन अप्लाई कैसे करें?

MUDRA लोन के लिए ऑनलाइन अप्लाई कैसे करें?

मुद्रा लोन के लिए ऑनलाइन अप्लाई करने के लिए आवेदक को मुद्रा लोन देने वाले बैंक/लोन संस्थानों की आधिकारिक वेबसाइट पर जाना होगा और नीचे दिए गए स्टेप्स को फॉलो करना होगा:- 

• स्टेप 1: बैंक की आधिकारिक वेबसाइट से लोन एप्लीकेशन फॉर्म डाउनलोड करें 
• स्टेप 2: लोन एप्लीकेशन फॉर्म में सारी जानकारी भरें और डॉक्यूमेंट्स लगाएं 
• स्टेप 3: बैंक की ऑफिशियल वेबसाइट में जाकर एप्लीकेशन फॉर्म सबमिट करें और रेफरेंस आईडी संभाल कर रख लें। 
• स्टेप 4: बैंक अधिकारी आपसे संपर्क करेंगे और लोन से जुड़ी सारी फॉर्मेलिटिज़ पूरी करवाई जाएंगी। जिसके लिए रेफरेंस आईडी की ज़रूरत होगी।
• स्टेप 5: आपके लोन एप्लीकेशन के वेरीफाई हो जाने के बाद, आपके अकाउंट में लोन राशि ट्रांसफर कर दी जाएगी। 

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मुद्रा लोन के लिए ऑफ़लाइन आवेदन कैसे करें?

अगर आप मुद्रा लोन के लिए ऑफलाइन आवेदन करना चाहते हैं, तो उसके लिए नीचे बताए गए स्टेप्स का पालन करें:-

• ऐसे बैंक के नज़दीकी ब्रांच जाएं जो PMMY के तहत मुद्रा लोन ऑफर करते हैं।
• एप्लीकेशन फॉर्म को भरकर सभी आवश्यक दस्तावेज़ों के साथ उसे बैंक काउंटर में जमा कर दें।
• लोन एप्लीकेशन फॉर्म जमा करें
• बैंक की सभी औपचारिकताओं और प्रक्रियाओं को पूरा करें
• सभी दस्तावेजों के वैरिफिकेशन के बाद, लोन स्वीकार हो जाएगा
• लोन अप्रूव होने के बाद, लोन राशि, तय कार्य दिवसों के भीतर बैंक खाते में आ जाएगी

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Mudra लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज़

मुद्रा लोन के आवेदन के लिए आवेदन को नीचे बताए गए सारे दस्तावेज़ जुटाने होंगे:-

• लोन एप्लीकेशन फॉर्म के साथ हाल की पासपोर्ट साइज़ फोटो जमा करें
• आवेदक के KYC दस्तावेज़ जैसे-पासपोर्ट, मतदाता पहचान पत्र, ड्राइविंग लाइसेंस, आधार कार्ड, यूटिलिटी बिल (पानी और बिजली), पैन कार्ड
• अगर आवेदक SC/ ST/ या किसी अन्य कैटेगरी से है, तो उससे संबंधित दस्तावेज़
• बिज़नेस एड्रेस और विंटेज प्रूफ
• बिज़नेस एस्टेब्लिशमेंट सर्टिफिकेट (मौजूदा उद्यमों के लिए)
• पिछले 12 महीनों का बैंक स्टेटमेंट
• बैंक द्वारा मांगे गए कोई अन्य डॉक्यूमेंट्स

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मुद्रा योजना के बारे में अतिरिक्त जानकारी

माइक्रो यूनिट्स डेवलपमेंट एंड रिफाइनेंस एजेंसी लिमिटेड (MUDRA) सरकार की एक स्कीम जिसमें प्रधानमंत्री मुद्रा योजना (PMMY) के तहत कोलैटरल-फ्री बिज़नेस लोन और वर्किंग कैपिटल लोन दिया जाता है। इसके तहत 10 लाख रु. तक का लोन दिया जाता है, जिसके चुकाने के लिए 5 साल तक की अवधि मिलती है। इस लोन का लाभ व्यक्ति, MSMEs, स्व-रोज़गार प्रोफेशनल्स और अन्य व्यावसायिक इकाई उठा सकते हैं। इसमें बैंक व लोन संस्थानों द्वारा शून्य से मामूली प्रोसेसिंग फीस और फोरक्लोज़र चार्ज़ेस लिए जाते हैं।

मुद्रा लोन को प्रमुख रूप से 3 लोन स्कीम और कैटेगरी में वर्गीकृत किया जाता है, जो शिशु, किशोर और तरुण हैं। नीचे इन सभी कैटेगरी के तहत मिलने वाली लोन राशि की जानकारी दी गई है:-

• शिशु लोन स्कीम: 50,000 रु. तक का लोन (स्टार्ट-अप और नए व्यवसायों के लिए)
• किशोर लोन स्कीम: 50,001 रु. से 5,00,000 रु. तक का लोन (उपकरण/मशीनरी, रॉ मैटेरियल खरीदने और मौजूदा उद्यमों के विस्तार के लिए)
• तरुण लोन स्कीम: 500,001 रु. से 10,00,000 रु. तक का लोन (स्थापित व्यवसायों और उद्यमों के लिए)

संबंधित प्रश्न (FAQs)

मुद्रा लोन द्वारा तय ब्याज़ दर क्या है?

RBI के दिशानिर्देशों के अनुसार, मुद्रा लोन आवेदक की आवश्यकताओं और प्रोफाइल के आधार पर ब्याज़ दर तय की जाती है।

क्या मैं मुद्रा लोन के ऑनलाइन आवेदन के बाद एप्लीकेशन के स्टेट्स को ट्रैक कर सकता हूँ?

हां, आप दो तरीकों से मुद्रा लोन का एप्लीकेशन स्टेट्स चेक कर सकते हैं। पहला तरीका है जनसमर्थ पोर्टल (JanSamarth) के ज़रिए, जिसमें लॉग-इन कर आप अपने एप्लीकेशन का स्टेट्स देख सकते हैं। इसके अलावा, आप उस बैंक/लोन संस्थान की वेबसाइट या इंटरनेट बैंकिंग/मोबाइल बैंकिंग प्लेटफॉर्म पर जा सकते हैं, जहां से आपने मुद्रा लोन के लिए आवेदन किया है।

अगर बैंक मैनेजर मेरा मुद्रा लोन एप्लीकेशन रिजेक्ट करता है, तो मुझे क्या करना चाहिए?

अगर बैंक मैनेजर द्वारा आपकी मुद्रा लोन एप्लीकेशन रिजेक्ट कर दी जाती है, तो आपको अपनी योग्यता को बेहतर बनाने का प्रयास करना चाहिए और जब आपके अप्रूव्ल की संभावना अधिक हो, तभी आवेदन करें।

मुद्रा लोन लेने के लिए क्या कोई सिक्योरिटी जमा करनी पड़ती है?

नहीं, आपको मुद्रा लोन के लिए बैंकों के पास कोई सिक्योरिटी जमा करने की आवश्यकता नहीं है।

शिशु लोन योजना के तहत लोन मिलने में कितना समय लगता है?

शिशु लोन योजना के लिए लोन मिलने में 7-10 दिन लगते हैं। आमतौर पर यह अवदि एक से दूसरे बैंक में अलग हो सकती है। 

क्या शारीरिक रूप से अक्षम लोग/ विकलांग मुद्रा लोन लेने के योग्य हैं?

प्रत्येक भारतीय नागरिक मुद्रा लोन (Mudra Loan) का लाभ उठाने के लिए योग्य है जिसके पास इनकम के लिए एक व्यवसाय योजना है।

क्या प्रधानमंत्री मुद्रा योजना (PMMY) के तहत कोई सब्सिडी मिलती है?

नहीं, इस स्कीम के तहत कोई सब्सिडी नहीं मिलती।

क्या मुद्रा लोन के एप्लीकेशन के लिए किसी विशिष्ट फॉर्मेट है?

हां, शिशु लोन के लिए एक पेज का फॉर्मेट एप्लीकेशन निर्धारित किया गया है।जबकि किशोर और तरुण लोन योजनाओं के लिए तीन पेज का विशिष्ट आवेदन फॉर्मेट तैयार किया गया है। इन दोनों फॉर्म को इसकी आधिकारिक वेबसाइट से डाउनलोड किया जा सकता है।

क्या पैसाबाज़ार अपने ग्राहकों को मुद्रा लोन (Mudra Loan) देता है?

नहीं, पैसाबाज़ार मुद्रा लोन (Mudra) प्रदान नहीं करता है। हालांकि यह ग्राहकों को मुद्रा लोन देने वाले बैंकों की जानकारी देता है और ताकि ग्राहकों को उन बैंकों तक पहुँचने और लोन अप्लाई करने के लिए मुश्किल का सामना ना करना पड़े।

क्या मुद्रा लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन करते समय कोई छिपे हुए चार्ज़ेस (Hidden Charges) लगते हैं?

बैंक और लोन संस्थान मुद्रा लोन आवेदकों से प्रोसेसिंग फीस, प्रीपेमेंट चार्ज़ेस और लेट पेमेंट चार्ज़ेस आदि लेते हैं। इनके अलावा, बैंक अन्य चार्ज़ेस भी ले सकते हैं। ऐसे में, आप जिस बैंक में मुद्रा लोन के लिए आवेदन कर रहे हैं, उसकी आधिकारिक वेबसाइट में जाकर सभी नियम और शर्तों, चार्ज़ेस को ध्यान से पढ़ें। जिससे आपको इन छिपे हुए चार्ज़ेस के बारे में पहले से ही पता चल जाए। 

मुद्रा लोन ऑनलाइन अप्लाई करने के लिए कौन-से डॉक्यूमेंट्स की आवश्यकता होती है?

मुद्रा लोन के लिए आवेदन करते समय आवेदक को पहचान प्रमाण, पता प्रमाण, पासपोर्ट फोटो, बिज़नेस संबंधित डॉक्यूमेंट्स आदि मांगे जाते हैं, जिनकी विस्तार से जानकारी के लिए यहां क्लिक करें।  

मुद्रा लोन के लिए ऑनलाइन अप्लाई करने के बाद मुझे लोन कितने दिन में मिल सकता है?

आमतौर पर, शिशु लोन जैसी कम लोन राशि के लोन की प्रोसेसिंग में 7-10 दिन का समय लगता है। जबकि अन्य कैटेगरी के लोन के लिए प्रोसेसिंग में लगने वाला समय एक बैंक से दूसरे में अलग हो सकता है।

क्या मैं मुद्रा लोन के लिए ऑफलाइन अप्लाई कर सकता हूँ?

हां, आप मुद्रा लोन देने वाले संबंधित बैंकों/NBFCs में जाकर ऑफलाइन आवेदन कर सकते हैं।