IDFC फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन: ब्याज दरें, नियम व शर्तें और लोन कैसे प्राप्त करें?

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आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन की ब्याज दरें

पर्सनल लोन आपको कितनी ब्याज दर पर मिलेगा आपके क्रेडिट स्कोर, उम्र, मासिक आय, जॉब प्रोफाइल और लोन भुगतान रिकॉर्ड जैसे कारकों पर निर्भर करता है।

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IDFC फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन की अन्य बैंक/ लोन संस्थानों के साथ तुलना

*ब्याज दरें व अन्य जानकारी 9 मई, 2023 के मुताबिक

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IDFC First Bank Personal Loan: फीस और अन्य शुल्क

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IDFC फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन के प्रकार

मैरिज लोन

उद्देश्य: शादी संबंधी खर्चों को पूरा करने के लिए

लोन राशि: 1 करोड़ रुपये तक

ट्रैवल लोन

उद्देश्य: यात्रा संबंधी खर्चों को पूरा करने के लिए

इमरजेंसी लोन

उद्देश्य: इमरजेंसी के दौरान आर्थिक ज़रूरतों को पूरा करने के लिए  पर्सनल लोन

अवधि: 5 वर्ष तक

मेडिकल लोन 

उद्देश्य: मेडिकल से संबंधित खर्चों को पूरा करने के लिए पर्सनल लोन

डेट कॉन्सोलीडेशन लोन 

उद्देश्य: आईडीएफसी फर्स्ट बैंक अपने आवेदकों को विभिन्न बकाया राशि के भुगतान के लिए डेट कॉन्सोलीडेशन लोन प्रदान करता है।

बैलेंस ट्रांसफर

उद्देश्य: अन्य बैंकों/ एनबीएफसी से IDFC फर्स्ट बैंक में कम ब्याज दरों पर मौज़ूदा पर्सनल लोन का ट्रांसफर

अवधि: 6 महीने-5 साल

IDFC फर्स्ट स्मॉल पर्सनल लोन 

उद्देश्य: छोटी पूंजी की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए स्मॉल पर्सनल लोन

IDFC फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन के लिए योग्यता शर्तें 

नौकरीपेशा आवेदकों के लिए

• लोन आवेदन के समय न्यूनतम उम्र 23 वर्ष होनी चाहिए
• लोन मैच्योरिटी के समय आवेदक की उम्र 60 वर्ष होनी चाहिए या रिटायरमेंट की उम्र , जो भी पहले हो

गैर– नौकरीपेशा आवेदकों के लिए

• न्यूनतम आयु: 25 वर्ष (लोन आवेदन के समय)
• अधिकतम आयु: 60 वर्ष (लोन मैच्योरिटी के समय)
• बिज़नेस कम से कम 3 साल से चल रहा हो

ये भी पढ़ें: पर्सनल लोन के लिए कितना होना चाहिए क्रेडिट स्कोर?

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IDFC First Bank Personal Loan: ज़रूरी दस्तावेज

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन अप्लाई करने के लिए नौकरीपेशा और गैर- नौकरीपेशा, दोनों तरह के आवेदकों को कौनसे दस्तावेज जमा करने होंगे ये जानकारी निम्नलिखित हैं :

• पैन कार्ड या फॉर्म 60
• आईडी प्रूफ (निम्नलिखित में से कोई एक):
  • पासपोर्ट
  • आधार कार्ड
  • वोटर आईडी कार्ड
  • ड्राइविंग लाइसेंस
  • नरेगा द्वारा जारी जॉब कार्ड जिस पर राज्य सरकार के संबंधित सरकारी के साइन हों
• निवास प्रमाण:
  • हाल ही की पासबुक
  • हाल ही के बैंक स्टेटमेंट
  • वर्तमान मालिक के नाम पर हाल ही के यूटिलिटी बिल और साथ में रेंट एग्रीमेंट
  • प्रॉपर्टी की रसीद या म्युनिसिपल टैक्स की रसीद
  • यूटिलिटी बिल हाल ही के होने चाहिए या सीपीए लॉग-इन की तारीख से 2 महीने पुराने नहीं होने चाहिए (बिजली बिल, पानी बिल, सिलेंडर या पाइप गैस, पोस्ट पेड मोबाइल बिल)

• सरकारी विभागों या सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों द्वारा रिटायर्ड कर्मचारियों को जारी पेंशन या फैमिली पेंशन पेमेंट ऑर्डर
• राज्य/ केंद्र सरकार के विभागों, वैधानिक या नियामक निकायों, अनुसूचित कमर्शियल बैंकों, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों, लिस्टेड कंपनियां और वित्तीय संस्थान और ऑफिशियल एकोमोडेशन अलॉट करने वाले नियोक्ताओं/ कंपनियों के साथ छुट्टी और लाइसेंस एग्रीमेंट।

नौकरीपेशा आवेदकों के लिए

बैंकिंग और आय प्रमाण:

• पिछले 3 महीनों के बैंक स्टेटमेंट
• पिछले 3 महीने की सैलरी स्लिप

बैलेंस ट्रांसफर (निम्नलिखित दस्तावेजों में से कोई एक):

• लोन फोरक्लोज़र लैटर
• अकाउंट स्टेटमेंट
• भुगतान स्केड्यूल
• जहां प्रस्तावित बैलेंस ट्रांसफर लोन ब्यूरो में दिखाई नहीं दे रहा है और RTR का पता नहीं लगाया जा सकता है तो SOA/FCL की ज़रूरत होती है।

मालिकाना हक का प्रमाण (निम्नलिखित दस्तावेजों में से कोई एक):

• हाल ही का पानी टैक्स बिल
• हाल ही का बिजली बिल
• वर्तमान मालिक के नाम पर हाल ही के यूटिलिटी बिल के साथ सेल एग्रीमेंट
• हाल ही के प्रॉपर्टी टैक्स बिल
• हाल ही के मेंटेनेंस बिल

गैर-नौकरीपेशा आवेदकों के लिए अतिरिक्त दस्तावेज़  

बिज़नेस प्रमाण (कोई भी 1)

• म्युनिसिपैलिटी टैक्स बिल
• संबंधित व्यक्ति के नाम पर यूटिलिटी बिल
• जीएसटी सर्टिफिकेट
• सीपीए लॉग-इन की तारीख से कम से कम 6 महीने पहले ग्राम पंचायत सर्टिफिकेट फाइल किया गया हो
• शॉप एंड एस्टेब्लिशमेंट सर्टिफिकेट (गुमास्ता)
• पिछले 2 वर्षों के आईटीआर जिनमें 2 आईटीआर फाइल करने की तारीख के बीच कम से कम 6 महीने का अंतराल हो
• उद्योग आधार जो सीपीए लॉग-इन की तारीख से कम से कम 6 महीने पहले फाइल किया गया हो
• FSSAI लाइसेंस जो सीपीए लॉग-इन की तारीख से कम से कम 6 महीने पहले फाइल किया गया हो
• SSI सर्टिफिकेट जो सीपीए लॉग- इन की तारीख से कम से कम 6 महीने पहले भारत सरकार द्वारा जारी किया गया हो।

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पर्सनल लोन EMI कैलकुलेटर

पर्सनल लोन लेने से पहले ही उसकी ईएमआई जानने के लिए पैसाबाज़ार के पर्सनल लोन ईएमआई कैलकुलेटर का उपयोग करें। लोन राशि, ब्याज दर और भुगतान अवधि दर्ज करें और जानें कि आपको कितना लोन लेने पर कितनी ईएमआई देनी होगी।

पैसाबाज़ार पर पर्सनल लोन के लिए अप्लाई क्यों करें

• एक ही जगह कई ऑफर पाएं: पैसाबाज़ार ने 30 से ज़्यादा बैंकों/ लोन संस्थानों के साथ पार्टनरशिप की है ताकि आपको एक ही प्लेटफ़ॉर्म पर कई लोन ऑफर दिए जा सकें।
• तुलना करें और चुनें: पैसाबाज़ार पर मौजूद कई ऑफर में से तुलना करें और सबसे कम ब्याज दर और कम शुल्क वाला विकल्प चुनें। ब्याज दर में थोड़ा अंतर भी बड़ी बचत कर सकता है।
• प्री-अप्रूव्ड ऑफर्स: पैसाबाज़ार के प्लेटफ़ॉर्म पर आपको पता चलता है कि क्या आपको किसी बैंक से प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन ऑफर मिल रहा है।
• डिजिटल प्रक्रिया: पैसाबाज़ार.कॉम एक डिजिटल लैंडिंग प्लेटफॉर्म है, इसमें लोन के लिए अप्लाई करने से लेकर आपको लोन मिलने तक की पूरी प्रक्रिया डिजिटल होती है। आप दस्तावेज भी ऑनलाइन अपलोड कर सकते हैं, आपको घर बैठे ही लोन मिल जाएगा।
• अंत तक साथ: पैसाबाज़ार के पर्सनल लोन एक्सपर्ट पूरी लोन प्रक्रिया के दौरान आपके संपर्क में रहते हैं, ताकि आपको किसी भी मुश्किल या समस्या का सामना ना करना पड़े।

पैसाबाज़ार पर पर्सनल लोन के लिए कैसे आवेदन करें?

निम्निलिखित तरीके का पालन करके आप पर्सनल लोन (Personal Loan) के लिए Paisabazaar.com पर ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं:

• स्टेप 1:  पर्सनल लोन आवेदन प्रक्रिया को शुरू करने के लिए यहाँ क्लिक करें
• स्टेप 2: मांगी गई आवश्यक जानकारी दर्ज करें
• स्टेप 3: इसके बाद आपके नंबर पर OTP भेजा जाएगा, वो दर्ज करें और जानें कि आप किन-किन पर्सनल लोन ऑफर के लिए योग्य हैं
• स्टेप 4:  पर्सनल लोन ऑफर की तुलना करें व अपनी ज़रूरत के अनुसार अपने लिए सबसे बेहतर चुनें और अप्लाई करें।

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संबंधित प्रश्न (FAQs)

प्रश्न. आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन के लिए न्यूनतम सैलरी कितनी होनी चाहिए?
उत्तर: आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन के लिए आवेदक की न्यूनतम सैलरी 25,000 रुपये होनी चाहिए।

प्रश्न. क्या आईडीएफसी फर्स्ट बैंक इंस्टेंट पर्सनल लोन को मंज़ूरी प्रदान करता है?
उत्तर: हां, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक डिजिटल पर्सनल लोन प्रदान करता है जिसके लिए आपको कोई कागज़ी दस्तावेज सबमिट नहीं कराने होते हैं और लोन राशि आपके अकाउंट में तुरंत ट्रांसफर कर दी जाती है।

प्रश्न. आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन की ब्याज दरों को कौन से कारक प्रभावित करते हैं?
उत्तर: आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में पर्सनल लोन आवेदकों को ऑफर की जाने वाली ब्याज दरें आवेदक की उम्र, मासिक आय, जॉब प्रोफ़ाइल, नियोक्ता/ कंपनी की आय, क्रेडिट स्कोर, लोन भुगतान रिकॉर्ड आदि पर निर्भर करती हैं।

प्रश्न. आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए न्यूनतम क्रेडिट स्कोर कितना होना चाहिए?
उत्तर: आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए आवेदकों का क्रेडिट स्कोर कम से कम 700 होना चाहिए।

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प्रश्न. क्या आईडीएफसी पर्सनल लोन का फोरक्लोज़र या प्रीपेमेंट करने पर कोई प्रतिबंध है?
उत्तर: आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन कम से कम 12 ईएमआई के भुगतान के बाद ही प्रीपेड या फोरक्लोज़ किया जा सकता है, जिस पर बकाया मूलधन की 5% तक फीस वसूली जाती है।

प्रश्न. क्या आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने पर कोई विशेष तरह के प्रतिबंध हैं?
उत्तर: आईडीएफसी फर्स्ट पर्सनल लोन लेने वाले व्यक्ति के पास 2 से अधिक मौजूदा पर्सनल लोन नहीं होने चाहिए।

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