कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन

कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन
ब्याज दर	9.98% प्रति वर्ष से शुरू*
लोन राशि	₹25 लाख तक*
अवधि	1-5 साल
प्रोसेसिंग फीस	लोन राशि की 1.1 – 1.5% तक*
न्यूनतम मासिक आय	जिन कस्टमर्स का कोटक में सैलरी अकाउंट है- ₹ 25,000 जिनका कोटक में सैलरी अकाउंट नहीं है- ₹30,000

*पैसाबाज़ार के ज़रिए आवेदन करने पर

 

कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन की ब्याज दरें

कोटक महिंद्रा बैंक 9.98% से शुरू होने वाली ब्याज दरों पर पर्सनल लोन (पैसाबाज़ार के ज़रिए आवेदन करने पर) ऑफर करता है। जहां कई बैंक और NBFCs पर्सनल लोन की ब्याज दरें तय करते समय आवेदक का क्रेडिट स्कोर, पेशा, इनकम आदि जैसे अन्य पैरामिटर्स का ध्यान रखते हैं, वहीं कोटक महिंद्रा बैंक ने इस बात की जानकारी नहीं दी है कि वो इनके आधार पर ब्याज दरें तय करता है या नहीं।

अन्य बैंकों/लोन संस्थानों के साथ ब्याज दरों की तुलना

बैंक/ लोन संस्थान	ब्याज दरें (प्रति वर्ष)
कोटक महिंद्रा बैंक	9.98% से शुरू
HDFC बैंक	9.99% से शुरू
ICICI बैंक	10.45% से शुरू
एक्सिस बैंक	9.99% से शुरू
इंडसइंड बैंक	10.35% से शुरू
IDFC फर्स्ट बैंक	9.99% से शुरू
टाटा कैपिटल	10.99% से शुरू
मनी व्यू	10.00% से शुरू
फेडरल बैंक	11.99% से शुरू
L&T फाइनेंस	11.00% से शुरू
पिरामल फाइनेंस	12.14% से शुरू
आदित्य बिरला फाइनेंस	10.99% से शुरू

यह भी पढ़ें: जानें कौन-से बैंक कितनी ब्याज दरों पर पर्सनल लोन ऑफर करते हैं।

कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन की फीस और चार्जेस

पर्सनल लोन	चार्ज
प्रोसेसिंग चार्ज	लोन राशि का 1.1-1.5% तक PayDay लोन के लिए- ₹150 से शुरू नौकरीपेशा आवेदकों के लिए – लोन राशि के 3% तक
फोरक्लोजर चार्ज	3 साल तक: बकाया मूल राशि पर 4% + टैक्स 3 साल बाद: बकाया मूल राशि पर 2% + टैक्स
पार्ट प्री-पेमेंट चार्ज	प्रति पार्ट-पेमेंट पर ₹500 +GST (12 महीने पूरे होने के बाद मूल लोन राशि के 20% तक के पार्ट-प्रीपेमेंट की अनुमति है। यह सुविधा का लाभ साल में एक बार उठाया जा सकता है। )
ओवरड्यू इंटरेस्ट	3% प्रति माह
पीनल चार्ज़ेस	बकाया राशि पर 8% प्रति वर्ष

कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन स्कीम

कोटक महिंद्रा बैंक कई तरह के पर्सनल लोन ऑफर करता है, जिसकी जानकारी नीचे दी गई है:-

25 लाख रु. तक का कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन

• उद्देश्य: कोटक महिंद्रा बैंक अप्रत्याशित खर्चों को पूरा करने के लिए 25 लाख रु. तक का पर्सनल लोन ऑफर करता है।
• लोन राशि: 25 लाख रु. तक
• अवधि: 5 साल तक

कोटक महिंद्रा पर्सनल लोन ओवरड्राफ्ट 

• उद्देश्य: नौकरीपेशा आवेदक अपने फाइनेंशियल ज़रूरतों को पूरा करने के लिए पर्सनल लोन ओवरड्राफ्ट फैसिलिटी का उपयोग कर सकते हैं।
• लोन राशि: 1 लाख रु. से 20 लाख रु. तक
• अवधि: 6 साल तक

कोटक महिंद्रा प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन 

• उद्देश्य: कोटक महिंद्रा बैंक अपने एलिजिबल नौकरीपेशा कसट्मर्स को अपने शिक्षा संबंधित, शादी, घर की मरम्मत, ट्रैवल या किसी अन्य ज़रूरत को पूरा करने के लिए प्र-अप्रूव्ड पर्सनल लोन प्रदान करता है।
• अवधि: 4 साल तक

Payday लोन

• उद्देश्य: आवेदक डिजिटली कोटक महिंद्रा Payday लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं।
• लोन राशि: 3,000 रु. से 1.5 लाख रु.  तक
• अवधि: 1 से 5 साल तक

कोटक महिंद्रा पर्सनल लोन बैलेंस ट्रांसफर

• उद्देश्य: कोटक महिंद्रा बैंक अन्य बैंकों के पर्सनल लोन कस्टमर्स को बैलेंस ट्रांसफर की सुविधा प्रदान करता है। जिसके ज़रिए कस्टमर्स दूसरे बैंक से लिए पर्सनल लोन को कोटक महिंद्रा बैंक में ट्रांसफर कर सकते हैं।
• लोन राशि: 50,000 रु. से 40 लाख रु. तक
• अवधि: 4 लाख रु. तक

कोटक महिंद्रा पर्सनल लोन की योग्यता शर्तें

कोटक महिंद्रा पर्सनल लोन की पात्रता की जानकारी नीचे दी गई हैं:-

25 लाख रु. तक के पर्सनल लोन के लिए 

• MNC प्राइवेट लिमिटेड कंपनी या पब्लिक लिमिटेड कंपनी में कार्यरत आवेदक कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन के लिए योग्य हैं
• आवेदक की न्यूनतम आयु लोन के आवेदन के समय 21 वर्ष और लोन मैच्योरिटी के समय 60 वर्ष होनी चाहिए।
• कॉर्पोरेट उधारकर्ताओं के लिए कोटक महिंद्रा पर्सनल लोन का लाभ उठाने के लिए न्यूनतम मासिक आय की 25,000 रु. है, नॉन-कॉर्पोरेट उधारकर्ताओं के लिए 30,000 रु. है और कोटक महिंद्रा बैंक के कर्मचारियों के लिए 20,000 रु. है।
• कोटक पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने वाले व्यक्ति को कम से कम ग्रैजुएट होना चाहिए
• संभावित पर्सनल लोन कस्टमर के पास कम से कम 1 साल का अनुभव होना चाहिए

इसके अलावा, आवेदक की योग्यता का मूल्यांकन करते समय कोटक महिंद्रा बैंक अन्य लेंडर्स की तरह उसके क्रेडिट स्कोर पर भी विचार कर सकता है।

यह भी पढ़ें: अपने पर्सनल लोन को कोटक महिंद्रा बैंक में ट्रांसफर करने का तरीका जानें

पर्सनल लोन ओवरड्राफ्ट के लिए योग्यता शर्तें

• आवेदक की उम्र 21 साल से 58 साल होनी चाहिए।
• आवेदक का सिबिल स्कोर कम से कम 730 होना चाहिए
• मिनिमम टेक होम सैलरी-
  • कोटक सैलरी अकाउंट होल्डर्स के लिए 50,000 रु.
  • टियर-1 के शहरों में रहने वाले नॉन-कोटक सैलरी अकाउंट होल्डर्स के लिए 1 लाख रु. तक
  • नॉन-टियर-1 शहरों के नॉन-कोटक सैलरी अकाउंट होल्डर्स के लिए 70,000 रु.

प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन के लिए 

• इसका लाभ उठाने के लिए आवेदक बैंक का मौजूदा कस्टमर्स होना चाहिए, साथ ही उसका बैंक के साथ अच्छा रिलेशनशिप होना चाहिए।
• आवेदक का क्रेडिट स्कोर 750 या उससे ज़्यादा होना चाहिए।
• प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन का लाभ उठाने के लिए मिनिमम मंथली सैलरी 25,000 रु. होनी चाहिए।
• आवेदक ने अपने लोन और क्रेडिट कार्ड बिल का बिना किसी डिफॉल्स के अच्छे से भुगतान किया हो।

PayDay लोन के लिए 

• नौकरीपेशा आवेदक MNC, पब्लिक. और प्राइवेट लिमिटेड कंपनी में काम करते हैं, वो इसके लिए योग्य हैं।
• आवेदक की उम्र 21 साल से 58 साल होनी चाहिए।
• कोटक सैलरी अकाउंट होल्डर्स की मिनिमम नेट मंथली सैलरी 10,000 रु. है।

पर्सनल लोन बैलेंस ट्रांसफर के लिए 

• आवेदक की उम्र 21 साल से 60 साल होनी चाहिए
• नौकरीपेशा आवेदक जिनका किसी प्रतिष्ठित फर्म में काम करने का कम से कम 1 साल का एक्सपीरियंस है, वे इसके लिए योग्य हैं।
• कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन बैलेंस ट्रांसफर का लाभ उठाने के लिए आवेदक की मंथली इनकम कम से कम 20,000 होनी चाहिए।
• आवेदक के पास ग्रेजुऐट डिग्री होनी चाहिए।
• आवेदक उस शहर में कम से कम 1 साल से रह रहा हो जहां से वो पर्सनल लोन बैलेंस ट्रांसफर के लिए अप्लाई करना चाहता है।

Kotak Mahindra Bank Personal Loan: ज़रूरी दस्तावेज़

• आईडी प्रूफ- पासपोर्ट, आधार कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, वोटर आईडी, पैन कार्ड
• रेज़िडेंशियल प्रूफ- पासपोर्ट, यूटिलिटी बिल, लीव एंड लाइसेंस एग्रीमेंट
• पिछले 3 महीनों का बैंक स्टेटमेंट
• 2-3 पासपोर्ट साइज़ फोटो
• पिछले 3 महीने की सैलरी स्लिप

नोट: कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज़ों की अधिक जानकारी के लिए यहां क्लिक करें।

संबंधित प्रश्न (FAQs)

1. कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन की राशि ट्रांसफर होने में कितना समय लगता है?

उत्तर: कोटक महिंद्रा बैंक लोन के लिए अप्लाई करने और ज़रूरी दस्तावेज जमा करने के 48 घंटों के भीतर पर्सनल लोन को मंज़ूरी प्रदान करता है और लोन राशि ट्रांसफर करता है। हालाँकि, बैंक 3 सेकंड के भीतर इंस्टेंट पर्सनल लोन भी प्रदान करता है और इसके तहत बहुत कम दस्तावेज जमा कराने पड़ते हैं।

2. कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन आवेदकों की ब्याज दरों को कौन से कारक प्रभावित करते हैं?

उत्तर: कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन की ब्याज दरें आवेदक की उम्र, क्रेडिट स्कोर, न्यूनतम मासिक आय, जॉब प्रोफाइल, भुगतान रिकॉर्ड आदि पर निर्भर करती हैं।

3. क्या कोटक महिंद्रा बैंक में पर्सनल लोन अकाउंट को फोरक्लोज़ कर सकते हैं?

उत्तर: आप लोन लेने के 12 महीनों बाद अपने पर्सनल लोन को फोरक्लोज़ कर सकते हैं। बकाया लोन राशि की 4% तक प्रीपेमेंट फीस लागू हो सकती है।

4. कोटक महिंद्रा बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए न्यूनतम सिबिल स्कोर कितना होना चाहिए?

उत्तर: कोटक महिंद्रा बैंक से पर्सनल लोन प्राप्त करने के लिए आवेदकों का सिबिल स्कोर 730 और उससे अधिक होना चाहिए।

5. क्या मेरा क्रेडिट स्कोर पर्सनल लोन की ब्याज दर को प्रभावित कर सकता है?

उत्तर: हां, आपका क्रेडिट स्कोर आपके पर्सनल लोन की ब्याज दर को प्रभावित कर सकता है। बता दें कि आवेदकों का क्रेडिट स्कोर अधिक होने से बैंक/लोन संस्थान उनका लोन आवेदन जल्दी मंज़ूर करते हैं क्योंकि उनको लोन देने में ज़ोखिम कम होता है। बैंक/ लोन संस्थान आमतौर पर अधिक क्रेडिट स्कोर वाले आवेदकों को कम ब्याज दर पर लोन ऑफर करते हैं।

6. कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन के लिए अप्लाई कैसे करें?

आप कोटक महिंद्रा बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर जाकर या फिर इसके नज़दीकी ब्रांच जाकर पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।

7. कोटक महिंद्रा बैंक पर्सनल लोन कस्टमर केयर नंबर क्या है?

अगर आपने कोटक महिंद्रा बैंक से पर्सनल लोन लिया है या फिर लेने वाले हैं और आप उससे जुड़ा कोई सवाल या शिकायत दर्ज करना चाहते हैं, तो आप कस्टमर केयर को संपर्क कर सकते हैं। जिसका टोल-फ्री नंबर 1860 266 2666 है। कोटक महिंद्रा बैंक कस्टमर केयर से जुड़ी अधिक जानकारी के लिए यहां क्लिक करें।