SMFG इंडिया क्रेडिट बिजनेस लोन

SMFG इंडिया क्रेडिट भारत के सर्वश्रेष्थ नॉन-बैंकिंग फाइनेंस कंपनी (NBFC) में से एक है जो अपने ग्राहकों को फाइनेंशियल  सेवाएं प्रदान करती है। जब बिज़नेस लोन की बात आती है , तो SMFG इंडिया क्रेडिट उद्यमियों, प्राइवेट और पब्लिक लिमिटेड कंपनियों, सोल प्रोप्राइटरशिप, लिमिटेड लाइबिलिटी पार्टनरशिप और पार्टनरशिप फर्म के लिए 17% से शुरू ब्याज दर पर बिज़नेस लोन प्रदान करती है।

SMFG इंडिया क्रेडिट बिज़नेस लोन ब्याज दर

यह लोन बिज़नेस मालिकों को उनके व्यवसाय के फाइनेंस के लिए जारी किया जाता है। लोन प्रकृति में बहुउद्देशीय है और इसका उपयोग बिज़नेस के विस्तार या वर्किंग कैपिटल आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए किया जा सकता है। लोन की विशेषताएं निम्नलिखित हैं:

ब्याज दर	17% – 21% प्रति वर्ष
लोन राशि	₹75 लाख तक
प्रोसेसिंग फीस	लोन राशि का 6.5% तक
अवधि	4 साल तक

नोट: ब्याज दरें 5 फरवरी, 2024 को अपडेट की गई है।

योग्यता शर्तें

• बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करने के लिए लोन आवेदक की आयु 22 वर्ष से 65 वर्ष के बीच होनी चाहिए 
• बिज़नेस का टर्नओवर कम से कम 10 लाख रु. होना चाहिए
• व्यवसाय पिछले 3 वर्षों से अस्तित्व में होना चाहिए   
• बिज़नेस को पिछले 2 वर्षों में लाभ होना चाहिए
• न्यूनतम आईटीआर 2 लाख रुपये प्रति वर्ष होना चाहिए

SMFG इंडिया क्रेडिट स्व-नियोजित द्वारा व्यावसायिक उपयोग के लिए अन्य प्रकार के लोन भी प्रदान करता है। इसके अलावा, SME क्षेत्र के लिए भी अनेकों बिज़नेस लोन हैं। इसलिए, आवेदक कंपनी द्वारा ऑफर किए गए बिज़नेस लोन की विस्तृत श्रृंखला में से किसी एक को चुन सकते हैं।

फीस और शुल्क
प्रोसेसिंग फीस	लोन राशि का 6.5% तक
लोन कैंसेलेशन फीस	₹1000
चेक या कैश कलेक्शन	₹300
चेक / ईसीएस डिसऑनर चार्जेस	₹300
स्वैप चार्ज	₹500

नोट: उल्लिखित ब्याज दरें, फीस और शुल्क बैंक और आरबीआई के एकमात्र विवेक पर निर्भर करते हैं। उल्लिखित शुल्कों पर जीएसटी और सर्विस टैक्स अतिरिक्त लगाया जाएगा।

फोरक्लोज़र फीस

• 17 ईएमआई के पूरी तरह से भुगतान पर – 7%
• 18 से 23 ईएमआई के पूरी तरह से भुगतान पर – 5%
• 24 से 35 ईएमआई के पूरी तरह से भुगतान पर – 3%
• 36 या अधिक ईएमआई के पूरी तरह से भुगतान पर – 0%

लोन आवेदन के लिए आवश्यक दस्तावेज

SMFG इंडिया क्रेडिट से बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करने के लिए निम्नलिखित दस्तावेज़ आवश्यक हैं:

• नवीनतम पासपोर्ट फोटो के साथ लोन आवेदन फॉर्म
• आईडी प्रूफ
• ऐड्रेस प्रूफ
• ऐज प्रूफ
• इनकम प्रूफ(बैंक स्टेटमेंट , बैंक पासबुक या सेलरी स्लिप)
• फॉर्म 16 के साथ इनकम टैक्स

SMFG इंडिया क्रेडिट बिज़नेस लोन के लिए आवेदन कैसे करें?

SMFG इंडिया क्रेडिट कई बिज़नेस लोन विकल्प प्रदान करता है जो व्यावसायिक पहलुओं के विभिन्न वर्गों को पूरा करते हैं। बिज़नेस लोन स्व-नियोजित प्रोफेशनल्स, उद्यमों, कंपनियों, आदि के लिए ऑफर किए जाते है। आप Paisabazaar.com पर जा सकते हैं, जहां बैंकों के बिज़नेस लोन की तुलना ब्याज दर और सुविधाओं के साथ उपलब्ध हैं।

SMFG इंडिया क्रेडिट बिज़नेस लोन स्टेटस कैसे ट्रैक करें?

आपके बिज़नेस लोन स्टेटस ट्रैक करने के लिए दो तरीके हैं जो ऑनलाइन और ऑफलाइन हैं, जैसा कि नीचे चर्चा की गई है:

ऑनलाइन तरीके:

1) अपने एप्लीकेशन स्टेटस को ऑनलाइन ट्रैक करें:

• SMFG इंडिया क्रेडिट के ऑफिशियल वेब पेज पर जाएं और अपनी एप्लिकेशन आईडी दर्ज करें (आवेदन आईडी लोन आवेदन जमा करने के समय एसएमएस के माध्यम से प्राप्त संख्या है)
• अपना रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर दर्ज करें
• अपने लोन एप्लीकेशन को ट्रैक करने के लिए टैब “Check Loan Status” पर क्लिक करें

2) चैट बॉट दिया

• https://www.smfgindiacredit.com/ पर लॉग इन करें
• पेज नीचे दाईं ओर, ’ChatbotDia’’ आइकन पर क्लिक करें
• अपना नाम और रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर दर्ज करें
• OTP के माध्यम से वैरिफाई करें
• “Not an existing customer” और “Loan Application status” चुनें
• आपकी स्क्रीन पर लोन लोन एप्लीकेशन स्टेटस दर्शा दिया जाएगा  

3) कॉन्टेक्ट टैब 

• SMFG India Credit के कॉन्टेक्ट अस टैब पर जाएँ 
• “Are you an existing customer?”के लिए ‘No’  टैब चुनें 
• आवश्यक जानकारी दर्ज करें
• प्रदर्शित “Nature of query/requests/complaints” ड्रॉपडाउन से, “Nature of query/requests/complaints” चुनें
• ‘More details’ ड्रॉपडाउन से, ‘Need to know the Application status’ को चुनें

4) कस्टमर अकाउंट से (मौजूदा ग्राहकों के लिए):

• SMFG इंडिया क्रेडिट के मौजूदा ग्राहक के लिए, आपका कस्टमर अकाउंट आपके लोन एप्लीकेशन स्टेटस प्रदान करेगा
• आप लोन अकाउंट नंबर (LAN) और पासवर्ड के साथ अपने खाते में ‘लॉग इन‘ करें
• पासवर्ड डालने के बाद, लोन स्टेटस प्रदर्शित हो जाएगी

ऑफ़लाइन तरीके

1) डायल-टोल-फ्री नंबर

• डायल कस्टमर केयर: टोल-फ्री नंबर 1800-103-6001 कभी भी सुबह 9:00 बजे के बीच – रविवार और सार्वजनिक अवकाश को छोड़कर
• कस्टमर केयर ऐजेंट को अपना आवेदन नंबर प्रदान करें और अपनी पहचान को वैरिफाई करने के लिए कुछ जानकारियों को वैरिफाई करें
• विस्तृत वैरिफिकेशन के बाद, लोन स्टेटस प्रदर्शित किया जाएगी न 

2) निकटतम SMFG इंडिया क्रेडिट ब्रांच ऑफिस जा कर  

• अपने नज़दीकी शाखा कार्यालय में जाएँ
• बैंक के अधिकारी को अपना आवेदन नंबर प्रदान करें
• पहचान के लिए कृपया अपना पैन कार्ड और आधार कार्ड साथ रखें
• वैरिफिकेशन के साथ, आपके लोन एप्लीकेशन स्टेटस दर्शाया जाएगा  

3) ईमेल के माध्यम से स्थिति

आवश्यक जानकारी के साथ ‘ namaste@smfgindia.com’ पर ईमेल करें, जिसमें आपका पूरा नाम, रजिस्टर्ड ईमेल , रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर और पैन जानकारी शामिल हैं। जानकारी वैरिफाई होने के बाद, आपके लोन आवेदन की स्थिति 2 कार्य दिवसों में प्रदान की जाएगी।

SMFG इंडिया क्रेडिट द्वारा ऑफर किए गए बिज़नेस लोनों का प्रकार

• चार्टर्ड एकाउंटेंट्स के लिए बिजनेस लोन
• डॉक्टर्स के लिए बिज़नेस लोन
• निर्माताओं के लिए व्यापार लोन
• स्वरोज़गार के लिए बिज़नेस लोन
• व्यापारियों के लिए बिज़नेस लोन
• महिलाओं के लिए बिज़नेस लोन
• गारंटीड इमरजेंसी क्रेडिट लाइन (GECL)
• मशीनरी लोन
• एमएसएमई / एसएमई लोन
• वेंडर्स लोन
• वर्किंग कैपिटल लोन

संबंधित सवाल (FAQs)

प्रश्न. SMFG इंडिया क्रेडिट द्वारा बिज़नेस लोन ब्याज दर कितनी है?
उत्तर: SMFG इंडिया क्रेडिट द्वारा दी जाने वाली बिज़नेस लोन की ब्याज दर 17% प्रति वर्ष है।

प्रश्न.आप बिजनेस लोन कैसे चुका सकते हैं?
उत्तर: ईएमआई, चेक या स्थायी अनुदेश के माध्यम से लोन राशि चुका सकते हैं।

प्रश्न. SMFG इंडिया क्रेडिट से बिज़नेस लोन के लिए अधिकतम लोन राशि कितनी हो सकती है?
उत्तर: SMFG इंडिया क्रेडिट से अधिकतम लोन राशि 50 लाख रुपये हो सकती है। अंतिम लोन राशि की कैल्कुलेशन लोन आवेदक की प्रोफ़ाइल के आधार पर की जाती है।

प्रश्न. क्या बिज़नेस लोन में फोरक्लोज़र या प्रीपेमेंट की अनुमति है?
उत्तर: SMFG इंडिया क्रेडिट बिजनेस लोन पर फोरक्लोज़र या प्रीपेमेंट की अनुमति देता है ताकि कोई व्यक्ति लोन अवधि के अनुसार आसानी से लोन चुका सके।

प्रश्न. क्या SMFG इंडिया क्रेडिट लोन पर कोई लाभ प्रदान करता है?
उत्तर: अगर किसी ने पहले से ही SMFG इंडिया क्रेडिट से लोन लिया है, तो कुछ अतिरिक्त लाभ हो सकते हैं जो लोन आवेदकों को प्रदान किए जा सकते हैं।

प्रश्न. बिजनेस लोन EMI कैलकुलेटर का उपयोग कैसे किया जा सकता है?
उत्तर: बिज़नेस लोन ईएमआई कैलकुलेटर का उपयोग आपके लोन की सटीक ईएमआई प्राप्त करने के लिए किया जा सकता है जिसे आपको नियमित अंतराल में चुकाने की आवश्यकता होती है। सटीक ईएमआई की कैल्कुलेशन के लिए, आपको ईएमआई कैलकुलेटर में तीन मूल लोन जानकारी दर्ज करने की आवश्यकता है, जैसे कि लोन राशि, पुनर्भुगतान अवधि और ब्याज दर। ये जानकारी आपको सटीक EMI प्रदान करेंगे, जिन्हें आपको निर्धारित समय सीमा में चुकाने की आवश्यकता है।

प्रश्न. क्या वेंडर्स लोन लेने के लिए कोलेटरल/ गारंटी आवश्यक है?
उत्तर:  नहीं, SMFG इंडिया क्रेडिट द्वारा 50 लाख रुपये तक के लोन बिना कोलेटरल/ गारंटी प्रदान किए जाते हैं।

प्रश्न. वेंडर्स लोनपर अधिकतम भुगतान अवधि कितनी है?
उत्तर: एक दुकान लोन के लिए अधिकतम भुगतान अवधि 4 साल तक है।