बजाज फाइनेंस लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड

बजाज फाइनेंस लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड की मुख्य विशेषताएं
ब्याज दर	8-15% प्रति वर्ष
लोन राशि	₹1,000 करोड़ तक
एलटीवी रेश्यो	90% तक
अवधि	7 दिन से 3 साल तक
लोन सुविधा का प्रकार	क्रेडिट लिमिट (ओवरड्राफ्ट सुविधा के समान)
प्रोसेसिंग फीस	लोन राशि का 4.72% तक

*ब्याज दरें 15 जनवरी, 2025 को अपडेट की गई हैं।

बजाज फाइनेंस म्यूचुअल फंड के बदले लोन की ब्याज दरें

बजाज फाइनेंस म्यूचुअल फंड के बदले लोन की ब्याज दरें 15% प्रति वर्ष तक जा सकती हैं। ब्याज केवल ओवरड्राफ्ट अकाउंट से उपयोग की गई राशि या बकाया लोन राशि पर ली जाती है।

बजाज फाइनेंस म्यूचुअल फंड के बदले लोन की फीस और चार्ज़ेस

विवरण	चार्ज़ेस
रिन्यूअल चार्ज़ेस	अप्रूव्ड लोन राशि (sanctioned amount) पर 1.18% तक
प्रोसेसिंग फीस	लोन राशि के 4.72% तक
प्रीपेमेंट चार्ज़ेस (पार्शल/फुल)	4.72% तक
बाउंस चार्ज़ेस	हर बाउंस पर ₹1,200
ब्रोकरेज चार्ज़ेस	लागू दरों के अनुसार
प्लेज इनवोकेशन चार्ज़ेस	लागू दरों के अनुसार
DP चार्ज़ेस	लागू दरों के अनुसार
लीगल चार्ज़ेस	लागू दरों के अनुसार
प्लेज कंफर्मेशन चार्ज़ेस	लागू दरों के अनुसार
PG फैसिलिटी चार्ज़ेस	₹11
डीमैट शेयर ट्रांसफर चार्ज़ेस	लागू दरों के अनुसार

बजाज फाइनेंस लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड की विशेषताएं

• उद्देश्य: बजाज फाइनेंस लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड के ज़रिए नौकरीपेशा और स्व-रोज़गार लोग अपनी व्यक्तिगत आवश्यकताओं को पूरा कर सकते हैं। इसके साथ ही, बजाज फाइनेंस HUF/लिमिटेड लायबिलिटी पार्टनरशिप/पार्टनरशिप फर्म/कॉर्पोरेट/सोल प्रोपरायटरशिप/ट्रस्ट्स को भी म्यूचुअल फंड के बदले लोन प्रदान करता है।
• लोन राशि: बजाज फाइनेंस में गिरवी रखी गई म्यूचुअल फंड स्कीम के लिए जो LTV रेश्यो तय किया गया है, उसके आधार पर कस्टमर्स 1,000 करोड़ रु. तक के लोन का लाभ उठा सकते हैं।
• एलटीवी रेश्यो: म्यूचुअल फंड के बाज़ार मूल्य के आधार पर LTV रेश्यो  90% तक हो सकता है।
• लोन अवधि: बजाज फाइनेंस 7 दिनों से 3 साल तक की अवधि के लिए म्यूचुअल फंड के बदले लोन प्रदान करता है।

मार्जिन कॉल की आवश्यकता

चूंकि म्युचुअल फंड यूनिटों के बदले में लोन ओवरड्राफ्ट सुविधा के रूप में दिया जाता है और लोन अमाउंट भी फंड की मार्केट वैल्यू पर निर्भर करता है। ऐसे में अगर आगे चलकर म्यूचुअल फंड यूनिटों की मार्केट वैल्यू कम होती है, तो ओवरड्राफ्ट की लिमिट भी कम हो जाएगी। अगर कस्टमर इस नई लिमिट से ज़्यादा अमाउंट का उपयोग कर चुका है, तो जितनी रकम का इस्तेमाल किया गया है, उसे बकाया माना जाएगा। तब बजाज पूरी अवधि के दौरान एलटीवी रेश्यो बनाए रखने के लिए बकाया रकम का भुगतान करने या अतिरिक्त म्यूचुअल फंड गिरवी रखने के लिए कहेगा। अगर कस्टमर निर्धारित समय के भीतर बकाया राशि चुका नहीं पाता, तो बजाज फाइनेंस के पास गिरवी रखी गई म्यूचुअल फंड यूनिट्स को बेचने का अधिकार है।

बजाज फाइनेंस लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड के लिए योग्यता शर्तें

• आवेदक भारतीय नागरिक होना चाहिए और उसकी उम्र 18 से 90 साल के बीच होनी चाहिए।
• नौकरीपेशा और स्व-रोज़गार व्यक्ति बजाज फाइनेंस LAMF के लिए योग्य हैं।
• कॉर्पोरेट्स/लिमिट लायबिलिटी पार्टनशिप /सोल प्रोपराइटरशिप/HUF/पार्टनरशिप फर्म/ट्रस्ट भी बजाज फाइनेंस से म्यूचुअल फंड पर ऑफलाइन लोन प्राप्त कर सकते हैं।
• पोर्टफोलियो का न्यूनतम मूल्य 50,000 रु. होना चाहिए।

म्यूचुअल फंड के बदले बजाज फाइनेंस से लोन लेने के लिए आवश्यक दस्तावेज़

• KYC दस्तावेज़- आधार कार्ड, पासपोर्ट, वोटर आईडी
• पैन कार्ड
• अकाउंट स्टेटमेंट

संबंधित प्रश्न (FAQs) 

मैं बजाज फाइनेंस से म्यूचुअल फंड के बदले लोन कैसे प्राप्त कर सकता हूं?

आप बजाज फाइनेंस की आधिकारिक वेबसाइट के माध्यम से म्यूचुअल फंड के बदले लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं। बजाज कॉरपोरेट्स/पार्टनरशिप फर्मों/सोल प्रोपरायटरशिप/HUF/LLP ट्रस्टों को ऑफ़लाइन लोन भी प्रदान करता है। इसके अलावा, आवेदक पैसाबाज़ार जैसे ऑनलाइन मार्केटप्लेस के माध्यम से भी बजाज फाइनेंस LAMF के लिए आवेदन कर सकते हैं।

क्या मैं बजाज फाइनेंस से म्यूचुअल फंड के बदले लिए गए लोन का भुगतान या उसे बंद कर सकता हूँ?

हां, आप लोन अवधि समाप्त होने से पहले अपने बजाज फाइनेंस लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड का प्रीपेमेंट या फोरक्लोज़ कर सकते हैं। लेकिन ऐसा करने पर बकाया लोन राशि पर 4.72% का प्रीपेमेंट शुल्क लगाता है।

बजाज फाइनेंस लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड के ब्याज का भुगतान कब-कब किया जा सकता है?

कस्टमर ब्याज का भुगतान मासिक आधार पर कर सकते हैं।

क्या मुझे अपने कुल अप्रूव्ड ओवरड्राफ्ट लिमिट पर ब्याज देना होगा?

कस्टमर को सिर्फ अप्रूव्ड लिमिट से निकाली गई राशि, यानी बकाया लोन राशि पर ब्याज का भुगतान करना होगा, न कि बजाज फाइनेंस द्वारा अप्रूव्ड पूरी लोन लिमिट पर।

बजाज फाइनेंस लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड के लिए कौन-सा इंटरेस्ट साइकल फॉलो करता है?

बजाज फाइनेंस हर महीने की 7 तारीख से लेकर अगले महीने की 6 तारीख तक इंटरेस्ट साइकल को कैलकुलेट करता है। इस तरह, म्यूचुअल फंड के बदले लिए गए लोन की बकाया ब्याज राशि हर महीने की 7 तारीख को लोन अकाउंट से डेबिट की जाती है ।

क्या बजाज फाइनेंस सभी एसेट मैनेजमेंट कंपनियों (AMCs) की म्यूचुअल फंड योजनाओं पर लोन प्रदान करता है?

बजाज फाइनेंस CAMS (कंप्यूटर एज मैनेजमेंट सर्विसेज) और K-fin टेक्नोलॉजी (रजिस्ट्रार) के साथ रजिस्टर्ड सभी एसेट मैनेजमेंट कंपनियों की म्यूचुअल फंड योजनाओं के बदले लोन प्रदान करता है।

मैं बजाज फाइनेंस से अपनी गिरवी रखे गए म्यूचुअल फंड यूनिट्स कब वापस ले सकता हूँ?

आप अपने गिरवी रखे गए म्यूचुअल फंड यूनिट्स को वापस ले सकते हैं, बशर्ते आपके अकाउंट में अतिरिक्त विड्रॉल योग्य फंड उपलब्ध हो। बजाज फाइनेंस वेरिफिकेशन के बाद ऐसे रिक्वेस्ट को कम से कम समय के भीतर प्रोसेस करता है।

बजाज फाइनेंस से म्यूचुअल फंड के बदले लोन लेने के लिए कौन-से म्यूचुअल फंड योग्य हैं?

म्यूचुअल फंड की हर स्कीम के तहत लोन नहीं मिलता। लोन सिर्फ उन्हीं स्कीम पर मिलता है, जो बैंक व NBFC द्वारा अप्रूव्ड होते हैं। इसी तरह, बजाज फाइनेंस भी 5000 से ज़्यादा अप्रूव्ड म्यूचुअल फंड योजनाओं के बदले लोन प्रदान करता है। लोन लेने के लिए अप्रूव्ड म्यूचुअल फंड की लिस्ट देखने के लिए इस लिंक पर क्लिक करें।