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ICICI बैंक पर्सनल लोन |
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| ब्याज दर | *11% प्रतिवर्ष से शुरू |
| लोन राशि | *₹25 लाख तक |
| प्रोसेसिंग फीस | *लोन राशि की 2% + GST |
| लोन अवधि | *5 साल तक |
| न्यूनतम मासिक आय | ₹30,000 |
| प्रीपेमेंट फीस |
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| डॉक्यूमेंटेशन |
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* पैसाबाज़ार के ज़रिए आवेदन करने पर लागू।
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इस पेज पर पढ़ें:
ICICI बैंक पर्सनल लोन इंटरेस्ट रेट
ICICI बैंक पर्सनल लोन की ब्याज दरें पर्सनल लोन के प्रकार के आधार पर अलग-अलग होती हैं। हालांकि, बैंक ने इस बात की जानकारी नहीं दी है कि वह अन्य बैंकों की तरह क्रेडिट स्कोर, मासिक आय, पेशा या कंपनी आदि के आधार पर पर्सनल लोन की ब्याज दरें तय करता है या नहीं। ICICI बैंक पैसाबाज़ार के ज़रिए पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने पर 11%-13% प्रति वर्ष तक की ब्याज दरों पर पर्सनल लोन प्रदान करता है।
अन्य बैंक/लोन संस्थानों के पर्सनल लोन ब्याज दरों की तुलना
| बैंक/ लोन संस्थान | ब्याज दरें (प्रति वर्ष) |
| कोटक महिंद्रा बैंक | 9.98% से शुरू |
| HDFC बैंक | 9.99% से शुरू |
| ICICI बैंक | 10.45% से शुरू |
| एक्सिस बैंक | 9.99% से शुरू |
| इंडसइंड बैंक | 10.35% से शुरू |
| IDFC फर्स्ट बैंक | 9.99% से शुरू |
| टाटा कैपिटल | 10.99% से शुरू |
| मनी व्यू | 10.00% से शुरू |
| फेडरल बैंक | 11.99% से शुरू |
| L&T फाइनेंस | 11.00% से शुरू |
| पिरामल फाइनेंस | 12.14% से शुरू |
| आदित्य बिरला फाइनेंस | 10.99% से शुरू |
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यह भी पढ़ें: कौन-सा बैंक कितनी ब्याज दरों पर पर्सनल लोन दे रहा है, जानें
ICICI Bank Personal Loan: फीस और चार्ज़ेस
| विवरण | फीस और चार्ज़ेस |
| प्रोसेसिंग फीस | लोन राशि की 2% तक + GST |
| प्री-पेमेंट फीस |
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| MSE ग्राहकों के लिए: ₹50 लाख तक के लोन के लिए पहली EMI के भुगतान के बाद प्रोसेसिंग फीस शून्य होगी | |
| पार्ट पेमेंट चार्ज़ेस |
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| देरी से ईएमआई देने पर | जब तक भुगतान नहीं किया जाता, तब तक बकाया ईएमआई पर 5% सालाना के हिसाब से पेनेल्टी लगेगी। |
| लोन कैंसलेशन फीस |
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| EMI बाउंस शुल्क | ₹ 500 प्रति बाउंस + GST |
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ICICI बैंक पर्सनल लोन के प्रकार
ICICI बैंक द्वारा विभिन्न प्रकार की पर्सनल लोन स्कीम्स ऑफर की जाती हैं, जिनके बारे में नीचे बताया गया है:-
ICICI बैंक फ्लेक्सी कैश
- उद्देश्य: जिनका आईसीआईसीआई बैंक में सैलरी अकाउंट है, उनके अचानक आए खर्च को पूरा करने के लिए शॉर्ट- टर्म इंस्टेंट क्रेडिट या ओवरड्राफ्ट सुविधा प्रदान करना।
NRI के लिए पर्सनल लोन
- उद्देश्य: ICICI बैंक अपने NRI कस्टमर्स को NRI पर्सनल लोन ऑफर करता है।
प्री–क्वालिफाइड लोन
- उद्देश्य: ICICI बैंक अपने चुनिंदा कस्टमर्स को ICICI प्री-क्वालिफाइड पर्सनल लोन ऑफर करता है। इस लोन के आवेदन की प्रक्रिया आसान है और प्रोसेसिंग भी जल्दी हो जाती है।
टॉप–अप पर्सनल लोन
- उद्देश्य: आवेदकों की व्यक्तिगत ज़रूरतों को पूरा करने के लिए मौज़ूदा लोन पर टॉप- अप पर्सनल लोन की सुविधा प्रदान करता है जिसकी प्रोसेसिंग और लोन राशि ट्रांसफर होने में ज्यादा वक्त नहीं लगता।
पर्सनल लोन बैलेंस ट्रांसफर
- उद्देश्य: अन्य बैंक/लोन संस्थानों के मौजूदा ग्राहक अपने पर्सनल लोन को कम ब्याज दरों पर आईसीआईसीआई बैंक में ट्रांसफर कर सकें।
फ्रेशर फंडिंग
- उद्देश्य: फ्रेशर्स या जिन्होंने हाल ही में नौकरी करनी शुरू की है, वो अपने व्यक्तिगत खर्चों के लिए ये लोन ले सकते हैं
ICICI इंस्टेंट पर्सनल लोन
- उद्देश्य: आईसीआईसीआई बैंक अपने मौजूदा कस्टमर्स को ICICI बैंक की वेबसाइट और iMobile Pay ऐप के माध्यम से इंस्टेंट पर्सनल लोन की सुविधा प्रदान करता है।
ICICI बैंक पर्सनल लोन की योग्यता शर्तें
ICICI बैंक कस्टमर्स की जॉब प्रोफाइल, उम्र, न्यूनतम मासिक इनकम, वर्क एक्सपीरियंस, बिज़नेस कितने समय से चल रहा है (गैर-नौकरीपेशा कस्टमर्स के मामले में) के आधार पर अपने पर्सनल लोन कस्टमर्स की योग्यता निर्धारित करता है। आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन की पात्रता निम्नलिखित हैं:-
नौकरीपेशा व्यक्तियों के लिए:
- लोन के लिए आवेदन करते समय आवेदक की न्यूनतम उम्र 20 साल होनी चाहिए और लोन मैच्योरिटी के समय अधिकतम उम्र 58 साल है।
- ICICI बैंक पर्सनल लोन के लिए न्यूनतम मासिक आय 30,000 रु. होनी चाहिए।
- लोन पाने के लिए आवेदक का न्यूनतम वर्क एक्सपीरियंस कम से कम 2 साल का होना चाहिए।
- आवेदक अपने वर्तमान आवास में कम से कम 1 साल से रहे हों
गैर–नौकरीपेशा/ स्वरोज़गार आवेदक के लिए
- लोन के लिए आवेदन करते समय स्व-रोज़गार व्यक्ति की उम्र कम से कम 23 साल और लोन मैच्योरिटी में अधिकतम उम्र 65 साल होनी चाहिए। हालांकि, ICICI बैंक पर्सनल लोन के लिए आवदेन करने वाले डॉक्टर की न्यूनतम उम्र 25 साल होनी चाहिए।
- आवेदक 2 साल से मौजूदा बिज़नेस से जुड़ा हो और कम से कम 3 साल का वर्क एक्सपीरियंस हो।
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ICICI Bank Personal Loan: ज़रूरी दस्तावेज़
आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन का लाभ उठाने के लिए निम्नलिखित दस्तावेजों की ज़रूरत होती है:-
नौकरीपेशा के लिए
- पहचान प्रमाण (कोई भी 1): ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट, पैन कार्ड, वोटर आईडी
- पता प्रमाण (कोई भी 1): पासपोर्ट, यूटिलिटी बिल (3 महीने से अधिक पुराना नहीं), लीव एंड लाइसेंस एग्रीमेंट
- 2 पासपोर्ट साइज़ फोटो
- सैलरी और इनकम क्रेडिट के साथ पिछले 3 महीनों के बैंक स्टेटमेंट
- पिछले 3 महीनों की सैलरी स्लिप
गैर–नौकरीपेशा के लिए
- KYC दस्तावेज: पहचान प्रमाण, पता प्रमाण, जन्मतिथि प्रमाण
- पता प्रमाण: पासपोर्ट, लीव एंड लाइसेंस एग्रीमेंट, यूटिलिटी बिल (3 महीने से अधिक पुराना नहीं)
- आय प्रमाण
- ऑफिस के पते का प्रमाण
- पिछले 6 महीनों का बैंक स्टेटमेंट
- निवास प्रमाण या ऑफिस के मालिकाना हक़ का प्रमाण
- बिज़नेस चल रहा है, इसका प्रमाण
यह भी पढ़ें: पर्सनल लोन के लिए ज़रूरी दस्तावेजों की लिस्ट
बैलेंस ट्रांसफर के लिए पर्सनल लोन
- लेटेस्ट लोन स्टेटमेंट
- सैलरी स्लिप
- लोन भुगतान को दिखाता हुआ पिछले 6 महीने का बैंक स्टेटमेंट
- KYC डॉक्यमेंट्स
ICICI बैंक पर्सनल लोन EMI कैलकुलेटर
आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन लेने से पहले उसकी EMI जानने के लिए नीचे दिए गए कैलकुलेटर (ICICI Bank Personal Loan Calculator) में मांगी गई जानकारी भरें और जानें कि कितनी ब्याज दर पर कितनी लोन राशि कितने समय के लिए लेने पर आपको कितनी ईएमआई देनी होगी।
ICICI बैंक पर्सनल लोन EMI कैलकुलेटर
₹
%
Year(s)
ICICI बैंक पर्सनल लोन EMI कैलकुलेटर
Monthly EMI ₹ 15,622
Total Amount Payble ₹ 5,62,395(Principal + interest)
Principal Amount ₹ 5,00,000
Total Interest Payble ₹ 62,395
ICICI पर्सनल लोन बैलेंस ट्रांसफर
ICICI बैंक, पर्सनल लोन बैलेंस ट्रांसफर की भी सुविधा प्रदान करता है जिसमें दूसरे बैंक/NBFC के पर्सनल लोन कस्टमर्स अपने लोन को ICICI बैंक में ट्रांसफर कर सकते हैं। बैलेंस ट्रांसफर के ज़रिए कस्टमर्स अपने लोन की कुल ब्याज लागत में बचत कर सकते हैं। साथ ही बैंक इसके साथ टॉप-अप लोन की भी सुविधा प्रदान करता है। हालांकि, बैलेंस ट्रांसफर का विकल्प सिर्फ वहीं लोग चुन सकते हैं, जिन्होंने अपने लोन की 12 ईएमआई का भुगतान कर दिया है।
बैलेंस ट्रांसफर का विकल्प चुनते समय इन बातों का ध्यान रखें:
- बैलेंस ट्रांसफर का विकल्प चुनने पर आपको पुराने लेंडर को फोरक्लोज़र चार्ज देना पड़ सकता है।
- जिस बैंक या लोन संस्थान में लोन को ट्रांसफर कर रहे हैं प्रोसेसिंग फीस, स्टांप ड्यूटी और अन्य चार्ज ले सकते हैं।
- लोन ट्रांसफर करने से होने वाली बचत की तुलना ट्रांसफर पर लगने वाली लागत से करें, ज़्यादा बचत होने पर ही लोन ट्रांसफर करें।
ICICI बैंक से ऑनलाइन इंस्टेंट पर्सनल लोन कैसे लें?
ICICI बैंक अपने मौजूदा कस्टमर्स को इंस्टेंट पर्सनल लोन प्रदान करता है। आवेदक बैंक की वेबसाइट पर जाकर इस प्री-अप्रूव्ड इंस्टेंट पर्सनल लोन का लाभ उठा सकते हैं। लोन के लिए iMobile Pay app से भी आवेदन किया जा सकता है।
यह भी पढ़ें: तुरंत ज़रूरत के लिए ऐसे मिलेगा इंस्टेंट पर्सनल लोन
ICICI बैंक पर्सनल लोन कस्टमर केयर
- टोल–फ्री नंबर: 1860-120-7777
- अन्य नंबर: चेन्नई: 044-33667777 कोलकाता: 033-33667777 मुंबई: 022-33667777 दिल्ली: 011-33667777
- आप ICICI बैंक कस्टमर केयर को 1800 200 3344 पर कॉल कर अपनी शिकायत दर्ज कर सकते हैं।
ICICI बैंक में अपने पर्सनल लोन से संबंधित सवाल या शिकायत दर्ज करने के अन्य तरीकों की जानकारी के लिए इस लिंक पर क्लिक करें।
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पैसाबाज़ार पर ICICI बैंक पर्सनल लोन के लिए अप्लाई कैसे करें?
आप पैसाबाज़ार के ज़रिए ICICI बैंक पर्सनल लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं जिसका तरीका कुछ इस प्रकार है:-
- सबसे पहले Paisabazaar.com पर जाएं।
- “Popular Products” के सेक्शन पर जाकर “Personal Loan” का विकल्प चुनें।
- अब अपना मोबाइल नंबर डालें और OTP दर्ज करें।
- इसके बाद, सारी जानकारी भरें और “Proceed” पर क्लिक करें।
- स्टेर 4: विभिन्न लोन ऑफर्स देखें और अपने लिए बेस्ट ऑफर चुनें।
- आप ICICI पर्सनल लोन के लिए सीधे आवेदन भी कर सकते हैं।
संबंधित प्रश्न (FAQs)
ICICI बैंक पर्सनल लोन की ब्याज दर कितनी है?
ICICI बैंक पर्सनल लोन की ब्याज दरें 11.00% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं।
ICICI बैंक पर्सनल लोन के लिए सिबिल स्कोर कितना होना चाहिए?
ICICI बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए कोई फिक्स्ड सिबिल स्कोर नहीं है। हालांकि, लेंडर्स उन लोगों को लोन देना पसंद करते हैं जिनका सिबिल स्कोर 750 या उससे ज़्यादा है।
ICICI बैंक से कितना पर्सनल लोन मिल सकता है?
ICICI बैंक से आप 25 लाख रु. तक का पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते हैं।
ICICI बैंक से 10 लाख रु. का पर्सनल लोन लेने पर EMI कितनी देनी होगी?
ICICI बैंक से लिए गए 10 लाख रु. के पर्सनल लोन की ईएमआई कितनी होगी, यह आपकी लोन अवधि और ब्याज दरों पर निर्भर करेगा। आमतौर पर, लंबी अवधि के पर्सनल लोन की ईएमआई कम होती है और कम अवधि के पर्सनल लोन पर ज़्यादा ईएमआई भरनी पड़ती है।
उदाहरण के लिए, मान लेते हैं आपने ICICI बैंक से 5 साल के लिए 10 लाख का लोन लिया जिसकी ब्याज दरें 10.85% प्रति वर्ष हैं, तो आपके लोन की मासिक ईएमआई 21,667 रु. होगी।
10 लाख रु. के पर्सनल लोन के लिए EMI कैलकुलेशन
नीचे ICICI बैंक से पर्सनल लोन लेने पर आपको अलग-अलग लोन अवधि के हिसाब से कितनी EMI भरनी होगी, उसकी जानकारी दी गई है:-
| लोन अवधि | ब्याज दरें | EMI |
| 1 साल | 10.85% | ₹88,311 |
| 2 साल | 10.85% | ₹46,538 |
| 3 साल | 10.85% | ₹32,667 |
| 4 साल | 10.85% | ₹25,772 |
| 5 साल | 10.85% | ₹21,667 |
ICICI बैंक पर्सनल लोन के लिए अप्लाई कैसे करें?
ICIIC बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए आवेदन कई तरीकों से किया जा सकता है। ऑनलाइन आवेदन करने के लिए आवेदक बैंक की वेबसाइट या फिर iMobile Pay app में जा सकते हैं या फिर बैंक के निकटतम ब्रांच जाकर भी आवेदन कर सकते हैं।
मेरी सैलरी 20,000 रु. है, मुझे ICICI बैंक से कितना पर्सनल लोन मिल सकता है?
बैंक ने अपने पर्सनल लोन आवेदकों के लिए ईएमआई/एनएमआई रेश्यो की जानकारी नहीं दी है। लेकिन आमतौर पर लेंडर्स उन आवेदकों को प्राथमिकता देते हैं, जिनका EMI/NMI रेश्यो 50-55% से ज़्यादा नहीं है। बता दें, आपके अपनी इनकम के जितने हिस्से का इस्तेमाल मौजूदा और आवेदन किए गए लोन की ईएमआई भरने में करेगा उतना उसकी EMI/NMI रेश्यो होगा।
यह भी पढ़ें: जानें आपकी सैलरी के आधार पर आपको कितना पर्सनल लोन मिल सकता है?
ICICI बैंक में पर्सनल लोन के लिए न्यूनतम वेतन कितना है?
आईसीआईसीआई बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए नौकरीपेशा व्यक्ति की न्यूनतम सैलरी 30,000 रु. होनी चाहिए। अगर आवेदक गैर-नौकरीपेशा है यानी उसका अपना बिज़नेस या फिर इनकम का कोई अन्य स्त्रोत है, तो लोन का लाभ उठाने के लिए पेशेवरों का न्यूनतम टर्नओवर जहां 15 लाख रु. होना चाहिए, वहीं गैर-पेशेवरों के लिए यह 40 लाख रु. है।
क्या सैलरीड और सेल्फ-एम्प्लॉयड दोनों को ICICI से लोन मिल सकता है?
हां, आईसीआईसीआई बैंक नौकरीपेशा और गैर-नौकरीपेशा दोनों तरह के आवेदकों को पर्सनल लोन प्रदान करता है।
ICICI बैंक पर्सनल लोन राशि अकाउंट में ट्रान्सफर होने में कितना समय लगता है?
ICICI बैंक दावा करता है कि सभी दस्तावेज़ों के जमा होने के 72 घंटों के भीतर लोन को मंज़ूरी मिल जाती है। लोन को मंज़ूरी मिलने के 3 सेकंड के भीतर आवेदक के अकाउंट में लोन राशि जमा कर दी जाती है। इतना ही नहीं बैंक कुछ चुनिंदा कस्टमर्स को प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन भी प्रदान करता है।
ICICI बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए सिबिल स्कोर कितना होना चाहिए?
जिन आवेदकों का सिबिल स्कोर 700 या उससे अधिक है, उन्हें ICICI बैंक से पर्सनल लोन मिलने की संभावना अधिक रहती है।
ICICI बैंक से प्री–अप्रूव्ड पर्सनल लोन लेने के लिए क्या योग्यता शर्तें हैं?
ICICI बैंक सिर्फ अच्छी क्रेडिट हिस्ट्री और क्लीन पेमेंट ट्रैक रिकॉर्ड वाले आवेदकों को ही प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन की सुविधा देता है। इसके साथ ही बैंक सेविंग हिस्ट्री और आय के आधार पर उन आवेदकों को भी प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन प्रदान करता है, जिनकी कोई क्रेडिट हिस्ट्री नहीं है।
क्या ICICI बैंक पर्सनल लोन बैलेंस ट्रांसफर की सुविधा देता है?
हां, ICICI बैंक पर्सनल लोन बैलेंस ट्रांसफर की सुविधा प्रदान करता है। इसके तहत अन्य बैंक/NBFC के पर्सनल लोन कस्टमर्स कम ब्याज दरों में अपने पर्सनल लोन को ICICI बैंक में ट्रांसफर कर सकते हैं।
क्या ICICI बैंक पर्सनल लोन की प्रीपेमेंट करने पर कोई शर्तें लागू होती हैं?
ICICI बैंक के कस्टमर एक ईएमआई का भुगतान करने के बाद ही पर्सनल लोन को फोरक्लोज़ कर सकते हैं। हालांकि, बैंक पर्सनल लोन के पार्ट-प्रीपेमेंट की सुविधा नहीं देता। प्रीपेमेंट करने पर बकाया लोन राशि के 3% प्रीपेमेंट फीस ली जाती है।
ICICI बैंक से पर्सनल लोन लेने के 12 महीने बाद उसे प्रीक्लोज़ करने पर कितना शुल्क लगेगा?
अगर आप ICICI बैंक से लिए गए पर्सनल लोन को 12 महीनों के बाद फोरक्लोज़ कर देते हैं, तो आपको कोई फोरक्लोज़र चार्ज नहीं लगेगा।
ICICI बैंक पर्सनल लोन स्टेटमेंट कैसे चेक करें?
आप ICICI बैंक की आधिकारिक वेबसाइट या फिर नेट बैंकिंग के माध्यम से अपने लोन का स्टेटमेंट चेक कर सकते हैं।
आईसीआईसीआई पर्सनल लोन का प्रीपेमेंट या उसे फोरक्लोज़ कैसे करें?
अगर आप अपने ICICI पर्सनल लोन का प्रीपेमेंट करना चाहते हैं, तो उसके लिए आपको बैंक के नज़दीकी ब्रांच जाना होगा, जहां आपको लोन रिक्वेस्ट लेटर, पैन कार्ड जैसे दस्तावेज़ जमा करने होंगे। अगर आप खुद बैंक नहीं जा सकते तो अपने किसी प्रतिनिधि को भेज सकते हैं। हालांकि, ऐसा करने के लिए आपको एक साइन किया हुआ अथॉरिटी लेटर भी लेना होगा।
ICICI बैंक पर्सनल लोन का स्टेट्स कैसे चेक करें?
ICICI बैंक की आधिकारिक वेबसाइट के माध्यम से आवेदन किए गए पर्सनल लोन का स्टेट्स चेक किया जा सकता है। इसे चेक करने के लिए इस लिंक पर जाएं और अपनी जन्मतिथि, मोबाइल नंबर और उस पर भेजे गए OTP को दर्ज करें। सारी जानकारी भरने के बाद आप अपने पर्सनल लोन का स्टेट्स जान पाएंगे। इसके अलावा, iMobile Pay app के माध्यम से भी आप अपने पर्सनल लोन का स्टेट्स जान सकते हैं। पर्सनल लोन का एप्लीकेशन स्टेट्स चेक करने का स्टेप-बाय-स्टेप तरीका जानने के लिए यहां क्लिक करें।