ICICI बैंक क्रेडिट कार्ड: विशेषताएँ, फीस, एलिजिबिलिटी और रिवॉर्ड व अन्य ऑफर जानें

ICICI बैंक के टॉप क्रेडिट कार्ड

आईसीआईसीआई बैंक ऑनलाइन शॉपिंग, रिवार्ड, ट्रैवल, कैशबैक आदि जैसी विभिन्न कैटेगरी के लिए क्रेडिट कार्ड प्रदान करता है। कस्टमर को अपने लिए ऐसा क्रेडिट कार्ड चुनना चाहिए जो उनके खर्च की आदतों के मुताबिक हो। नीचे आईसीआईसीआई बैंक के टॉप क्रेडिट कार्ड (ICICI Bank Top Credit Card) के बारे में बताया गया है, आप इनमें से अपनी ज़रूरत के मुताबिक उपयुक्त क्रेडिट कार्ड चुन सकते हैं।

ICICI क्रेडिट कार्ड	वार्षिक फीस	जॉइनिंग फीस	इसके लिए उपयुक्त
Amazon Pay ICICI बैंक क्रेडिट कार्ड	शून्य	शून्य	ऑनलाइन शॉपिंग, कैशबैक
ICICI बैंक कोरल कॉन्टैक्टलेस कार्ड	₹500 (साल में ₹1.5 लाख खर्च करने पर अगले साल की फीस माफ)	₹500	रिवॉर्ड पॉइंट
ICICI HPCL सुपर सेवर क्रेडिट कार्ड	₹500	₹500	फ्यूल
MakeMyTrip ICICI बैंक सिग्नेचर क्रेडिट कार्ड	शून्य	₹2500	ट्रैवल, को-ब्रांडेड
अडानी वन ICICI बैंक सिग्नेचर क्रेडिट कार्ड	₹5000	₹5000	ट्रैवल, शॉपिंग
ICICI बैंक सफिरो क्रेडिट कार्ड	₹3500	₹6500	ट्रैवल, शॉपिंग
ICICI एमराल्ड प्राइवेट मेटल क्रेडिट कार्ड	₹12,499	₹12,499	ट्रैवल, रिवॉर्ड पॉइंट

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अन्य ICICI बैंक क्रेडिट कार्ड

ऊपर बताए गए इन क्रेडिट कार्ड के अलावा ICICI बैंक द्वारा कई अन्य क्रेडिट कार्ड भी प्रदान किए जा सकते हैं। आप इनके वार्षिक फीस और फीचर्स के आधार पर अपने लिए उपयुक्त कार्ड का चुनाव कर सकते हैं। नीचे ICICI बैंक द्वारा प्रदान किए जाने वाले अन्य क्रेडिट कार्डों के बारे में बताया जा रहा है।

क्रेडिट कार्ड	वार्षिक फीस	इसके लिए उपयुक्त
MakeMyTrip ICICI प्लेटिनम क्रेडिट कार्ड	₹500	ट्रैवल
ICICI प्लैटिनम चिप क्रेडिट कार्ड	लाइफटाइम फ्री	शॉपिंग
ICICI बैंक HPCL कोरल क्रेडिट कार्ड	₹199	फ्यूल
ICICI बैंक मेनचेस्टर यूनाइटेड प्लेटिनम	₹499	मैनचेस्टर युनाइटेड फैन्स के लिए
ICICI मेनचेस्टर यूनाइटेड सिग्नेचर क्रेडिट कार्ड	₹2,499	मैनचेस्टर युनाइटेड फैन्स के लिए
चेन्नई सुपर किंग्स ICICI बैंक क्रेडिट कार्ड	₹500	चेन्नई सुपर किंग्स फैन्स के लिए
अडानी वन ICICI प्लेटिनम क्रेडिट कार्ड	₹750	प्रीमियम एयरपोर्ट सर्विस
एमीरेट्स स्कायवार्ड ICICI बैंक Rubyx/साफिरो/एमराल्ड	₹1,000/₹5,000/10,000	ट्रैवल और शॉपिंग
ICICI बैंक एमराल्ड क्रेडिट कार्ड	₹12,000	प्रीमियम बेनिफिट्स
ICICI बैंक Rubyx क्रेडिट कार्ड	₹2000	ट्रैवल और शॉपिंग

ICICI क्रेडिट कार्ड पर मिलने वाले ट्रैवल बेनिफिट्स 

• मेकमाई ट्रिप ICICI बैंक प्लेटिनम/सिग्नेचर: होटल या मेकमाई ट्रिप पर हॉलिडे बुकिंग करने पर प्रत्येक 200 रु. खर्च पर 4 माई कैश पॉइंट्स पाएं
• एमिरेट्स स्काईवर्ड्स आईसीआईसीआई बैंक एमराल्ड: ड्रीमफोल्क्स पास के माध्यम से दुनिया भर में असीमित लाउंज का एक्सेस पाएं
• अडानी वन ICICI बैंक सिग्नेचर: प्रीमियम हवाई अड्डे की सुविधाएं जैसे हर तिमाही में 4 प्रीमियम लाउंज अपग्रेड; हर साल 4 वैलेट पार्किंग और हर साल 4 प्रीमियम कार पार्किंग
• ICICI एमराल्ड प्राइवेट मेटल: ताज़ एपीक्योर मेंबरशिप और अनलिमिटेड लाउंज विज़िट

ICICI क्रेडिट कार्ड कैशबैक बेनिफिट

• ICICI बैंक एचपीसीएल कोरल क्रेडिट कार्ड- एचपीसीएल प्रेट्रोल पंप से फ्यूल लेने पर 2.5% कैशबैक
• ICICI एचपीसीएल सुपर सेवर क्रेडिट कार्ड- एचपीसीएल खर्च पर 4% कैशबैक
• अमेज़न पे ICICI क्रेडिट कार्ड- अमेजन से खरीदारी करने पर प्राइम मेंबर को 5% कैशबैक मिलेगा

ICICI क्रेडिट कार्ड रिवॉर्ड बेनिफिट

• ICICI बैंक Rubyx क्रेडिट कार्ड- 100 रु. अंतरराष्ट्रीय खर्च पर 4 रिवॉर्ड पॉइंट
• ICICI बैंक Emeralde क्रेडिट कार्ड- प्रत्येक 100 रु. खर्च पर 4 रिवॉर्ड पॉइंट
• ICICI कोरल क्रेडिट कार्ड- प्रत्येक 100 रु. खर्च पर 2 रिवॉर्ड, यूटिलिटी और इंश्योरेंस पर प्रत्येक 100 रु. खर्च पर 1 रिवॉर्ड
• ICICI Sapphiro क्रेडिट कार्ड- प्रत्येक 100 रु. खर्च पर 6 रिवॉर्ड

ICICI क्रेडिट कार्ड को-ब्रांडेड लाभ 

• मेकमाईट्रिप ICICI बैंक प्लेटिनम/सिग्नेचर- मेकमाईट्रिप से बुकिंग करने में प्रत्येक 200 रु. खर्च पर 3 माई कैश
• ICICI बैंक HPCL कोरल- एचपीसीएल पंप से फ्यूल लेने पर 2.5% कैशबैक
• ICICI बैंक मेनचेस्टर युनाइटेड प्लेटिनम/सिग्नेचर- सबसे अधिक खर्च करने वालों को मैनचेस्टर यूनाइटेड का सामान और स्टेडियम में मैच देखने का मौका मिलेगा
• चेन्नई सुपर किंग्स ICICI क्रेडिट कार्ड- CSK मैच के दिनों में फ्यूल को छोड़कर सभी लेनदेन पर प्रति 100 रुपये पर 10 रिवॉर्ड
  
• अडानी वन ICICI सिग्नेचर/प्लेटिनम क्रेडिट कार्ड- अडानी वन इकोसिस्टम (अडानी एयरपोर्ट, ट्रेनमैन, गैस, इलेक्ट्रिकल आदि) से खरीद करने पर 7% तक रिवॉर्ड पॉइंट्स पाएं

ICICI क्रेडिट कार्ड: फीस और अन्य शुल्क

आईसीआईसीआई बैंक के क्रेडिट कार्ड के फीस और चार्जेस (ICICI Credit Card Fees & Charges) अलग-अलग होते हैं। हालांकि, ICICI बैंक के क्रेडिट कार्ड पर लगने वाले कुछ सामान्य चार्ज और फीस के बारे में नीचे बताया गया है:-

फीस व शुल्क	राशि
ज्वाइनिंग/वार्षिक फीस	एक कार्ड से दूसरे कार्ड में अगल-अलग होती है
ब्याज दरें	3.40 से 3.67% प्रति माह 40.80 से 44% प्रति वर्ष
कैश एडवांस ट्रांजेक्शन फीस	ओवर लिमिट अमाउंट पर 2.50% न्यूनतम ₹500
लेट पेमेंट फीस	बकाया राशि के लिए फीस ₹100 से कम शून्य ₹100 से ₹500 के बीच ₹100 ₹501 से ₹5,000 के बीच ₹500 ₹5,001 से ₹10,000 के बीच ₹750 ₹10,001 से ₹25,000 के बीच ₹900 ₹25,001 से ₹50,000 के बीच ₹1,000 ₹50,000 से अधिक ₹1,200

कुछ चार्जेस एक कार्ड से दूसरे कार्ड में अलग हो सकती हैं। कृप्या कार्ड के आधार पर अलग से नियम और शर्तें देखें। ICICI क्रेडिट कार्ड से संबंधित सामान्य नियम और शर्तों को जानने के लिए यहां क्लिक करें।

यह भी पढ़ें: क्रेडिट कार्ड स्टेटमेंट क्या होता है? कैसे करें चेक?

ICICI क्रेडिट कार्ड: योग्यता शर्तें और ज़रूरी दस्तावेज़

ICICI बैंक अच्छे क्रेडिट स्कोर (750 से अधिक) वाले व्यक्तियों को क्रेडिट कार्ड ऑफ़र करता है। हालांकि, अगर आप पहली बार क्रेडिट कार्ड ले रहे हैं, तो आप कुछ अन्य क्रेडिट कार्ड (Credit Card) के लिए अप्लाई कर सकते हैं। आइए जानते हैं क्रेडिट कार्ड हासिल करने के लिए योग्यता शर्तें क्या हैं:-

• आयु- ICICI क्रेडिट कार्ड अप्लाई करने के लिए आवेदक की आयु 18 साल से 60 साल के बीच होनी चाहिए।
• पेशा- नौकरीरेशा और स्वरोज़गार वाले लोग ICICI क्रेडिट कार्ड के लिए अप्लाई कर सकते हैं।
• ज़रूरी दस्तावेज़- ICICI बैंक क्रेडिट कार्ड के लिए आवश्यक दस्तावेज़ो की लिस्ट देखने के लिए यहां क्लिक करें।
• शहर- उन शहरों की सूची देखने के लिए, जहां ICICI बैंक क्रेडिट कार्ड जारी किए जाते हैं, यहां क्लिक करें।

क्रेडिट कार्ड के लिए ऑनलाइन अप्लाई कैसे करें?

आप पैसाबाज़ार.कॉम पर क्रेडिट कार्ड के लिए ऑनलाइन अप्लाई (Apply Online for Credit Card) कर सकते हैं। अप्लाई करने की पूरी प्रक्रिया डिजिटल है और आपको घर बैठे क्रेडिट कार्ड प्राप्त हो जाएगा। क्रेडिट कार्ड आवेदन (Credit Card Apply) का तरीका निम्नलिखित है:

• क्रेडिट कार्ड आवेदन प्रक्रिया शुरू करने के लिए यहां क्लिक करें
• केवल अपना मोबाइल नंबर दर्ज करें और भेजा गया OTP डालें
• अब एक लिस्ट आपके सामने आएगी जिसमें वो सभी क्रेडिट कार्ड होंगे जिनके लिए आप योग्य हैं
• उन सभी के बीच तुलना करें और अपने लिए सबसे बेहतर कार्ड चुनकर उसके लिए अप्लाई करें।

संबंधित प्रश्न (FAQs)

प्रश्न. अगर मेरा क्रेडिट कार्ड ख़राब या गुम हो जाता है, तो क्या होगा?
उत्तर: सबसे पहले कार्ड जारी करने वाले यानी ICICI बैंक के कस्टमर केयर नंबर पर कॉल करके कार्ड के नुकसान के बारे में बताना चाहिए। एक बार जब उन्हें कार्ड के नुकसान के बारे में सूचित किया जाता है, तो बैंक खुद ही कार्ड को हॉटलिस्ट में डाल देगा और नए क्रेडिट कार्ड को जारी करने से पहले पुराने कार्ड को ब्लॉक कर देगा। यदि आप अपने मोबाइल फोन का उपयोग कर रहे हैं जो ICICI बैंक के साथ रजिस्टर्ड हैं, तो एसएमएस के माध्यम से भी सूचना दे सकते हैं।

प्रश्न. मैं अपने ICICI क्रेडिट कार्ड का बिल पेमेंट कैसे कर सकता हूं?
उत्तर: आप अपने ICICI क्रेडिट कार्ड का बिल पेमेंट ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरीकों से कर सकते हैं। ऑनलाइन बिल पेमेंट करने के लिए आप नेट बैंकिंग, मोबाइल बैंकिंग आईसीआईसीआई बैंक मोबाइल ऐप, बिलडेस्क और डेबिट कार्ड जैसी सुविधाओं का उपयोग कर सकते हैं। हालांकि, अगर आप ऑफलाइन बिल पेमेंट करना चाहते हैं, तो आप किसी भी नज़दीकी ब्रांच में जाकर चेक या कैश के ज़रिए पेमेंट कर सकते हैं।

प्रश्न. ICICI बैंक क्रेडिट कार्ड की एप्लीकेशन रिजेक्ट हो जाने पर क्या करें?
उत्तर: अगर आप बैंक द्वारा तय की गई योग्यता शर्तों को पूरा नहीं करते, तो बैंक आपके एप्लीकेशन को रिजेक्ट कर सकता है। आमतौर पर, बैंक आपके रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर पर एक SMS भेजकर आपके एप्लीकेशन स्टेटस के बारे में बताता है। इसके अलावा, आप एप्लीकेशन नंबर के ज़रिए अपने एप्लीकेशन स्टेटस को ऑनलाइन ट्रैक कर सकते हैं। अगर आप अपने स्टेटस को ऑफलाइन ट्रैक करना चाहते हैं, तो आप बैंक के कस्टमर केयर नंबर पर कॉल कर अधिकारी से एप्लीकेशन स्टेटस की जानकारी प्राप्त कर सकते हैं।

प्रश्न. आईसीआईसीआई क्रेडिट कार्ड पर ब्याज कैसे लगाया जाता है?
उत्तर: ICICI क्रेडिट कार्ड में कुल बकाया राशि पर और अब तक किए गए नए ट्रांजैक्शन पर ब्याज लिया जाता है क्योंकि पिछली बकाया राशि का पूरा भुगतान करना आवश्यक है। ट्रांजैक्शन की तारीख से तय तारीख तक के कैश एडवांस पर भी ब्याज लगाया जाता है।

प्रश्न. अगर मैं आईसीआईसीआई क्रेडिट कार्ड पर अपनी क्रेडिट लिमिट पार कर लेता हूं तो क्या होगा?
उत्तर: अगर कोई कस्टमर अपनी क्रेडिट लिमिट से अधिक का ट्रांजैकेशन करता है तो ये पूरी तरह से ICICI बैंक पर निर्भर करता है कि वे उस ट्रांजैक्शन को अप्रूव करेंगे या रिजेक्ट। अगर आपका ट्रांजैक्शन अप्रूव हो जाता है, तो आप से 2.5% का ओवर–लिमिट चार्ज लिया जाता है।

प्रश्न. आईसीआईसीआई क्रेडिट कार्ड पर टेंम्पररी क्रेडिट–लिमिट एन्हांसमेंट क्या है?
उत्तर: अगर कभी किसी ग्राहक को अपनी क्रेडिट लिमिट बढ़ाने की ज़रूरत महसूस होती है, तो वह टेंम्पररी क्रेडिट–लिमिट एन्हांसमेंट का लाभ उठा सकता है। इसके लिए कस्टमर को बैंक के कस्टमर केयर सेंटर पर कॉल करना होगा। ICICI बैंक आपकी योग्यता और भुगतान क्षमता के आधार पर क्रेडिट लिमिट बढ़ा भी सकता है और नहीं भी। यह सुविधा सिर्फ नौ महीने की मेंबरशिप और कस्मटर की क्रेडिट हिस्ट्री के बाद ही उपलब्ध है।

प्रश्न. ICICI क्रेडिट कार्ड की रिवॉल्विंग क्रेडिट सर्विस क्या है?
उत्तर: जब कस्टमर अपना मासिक क्रेडिट कार्ड बिल स्टेटमेंट प्राप्त करता है, तो उसके पास इसके भुगतान के कई विकल्प होते हैं। वह या तो कुल बकाया राशि का भुगतान कर सकता है या केवल मिनिमम अमाउंट ड्यू की पेमेंट कर सकता है या फिर वह ‘मिनिमम अमाउंट ड्यू‘ से  ‘कुल बकाया राशि‘ के बीच की किसी भी राशि का पेमेंट कर सकता है। ऐसे में अगर वह कुल बिल का भुगतान ना करके कम राशि का भुगतान करता है तो बकाया राशि को अगले बिलिंग पीरियड में जोड़ दिया जाएगा। इसे ही रिवॉल्विंग क्रेडिट सर्विस के नाम से जाना जाता है।

प्रश्न. क्या मैं अपने ICICI बैंक क्रेडिट कार्ड के ज़रिए किराया भर सकता हूं?
उत्तर: हां, आप अपने ICICI क्रेडिट कार्ड के ज़रिए किराए का भुगतान कर सकते हैं। हालांकि, 20 अक्टूबर, 2022 से ICICI क्रेडिट कार्ड के ज़रिए रेंट पेमेंट करने पर 1% फीस ली जाएगी।