IDBI म्यूचुअल फंड – रिटर्न (लाभ), NAV और प्रदर्शन

IDBI म्यूचुअल फंड अपने निवेशकों को म्यूचुअल फंड योजनाओं की एक बड़ी रेंज प्रदान करते हैं। वर्तमान में, IDBI म्यूचुअल फंड्स के AUM 6774.88 करोड़ रुपये हैं, जिनकी कुल संख्या 88 तक है। निवेशक कई प्रकार के विकल्पों में से अपनी ज़रूरत मुताबिक, किसी एक को चुन सकते हैं|

म्यूचुअल फंड में कई निवेशकों से राशि ले कर इकठ्ठा की जाती है और एक विविध पोर्टफोलियो (अलग अलग क्षेत्रो में) में निवेश किया जाता है जो जोखिम को कम करके और लाभ को अधिकतम करके लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन सुनिश्चित करता है। इस फंड को विभिन्न सिक्योरिटी जैसे कि स्टॉक, डेट, मनी मार्केट आदि में निवेश किया जाता है। म्यूचुअल फंड पारंपरिक निवेश विकल्पों जैसे कि फिक्स्ड डिपॉज़िट, रेकरिंग डिपॉज़िट और पोस्ट ऑफिस सेविंग स्कीम से बेहतर विकल्प हैं। इस प्रकार की बचत योजनाएं आपको केवल मंहगाई दर के समान रिटर्न (लाभ) देती हैं। जैसे अगर देश की महंगाई दर 7% है और हमारे सेविंग पर ब्याज़ 9% है तो वास्तव में हमें अपने निवेश पर जो रिटर्न (लाभ) मिल रहा है वह सिर्फ 2% है। इसके विपरीत, म्युचुअल फंड अधिक रिटर्न (लाभ) देता है| यह लेख IDBI म्यूचुअल फंड के बारे में विस्तार से जानकारी लेने में मदद करेगा।

IDBI म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लाभ निम्नलिखित हैं:

• IDBI म्यूचुअल फंड निवेश करने में आसान है और इसे रिडीम करना/ बेचना भी आसान है
• फण्ड अलग-अलग क्षेत्रों में निवेश कर जोखिम को कम बनाए रखता है
• IDBI म्यूचुअल फंड्स सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लानिंग, सिस्टमैटिक ट्रांसफर प्लान और सिस्टमैटिक विदड्रॉअल प्लान जैसे फीचर्स देते हैं। ज़यादातर फंड, डेट निवेश से इक्विटी निवेश में जाने की भी अनुमति देते हैं
• IDBI म्यूचुअल फंड पूरी पारदर्शिता में विश्वास करते हैं और नियमित रूप से दैनिक NAV और पोर्टफोलियो की घोषणा करते हैं
• IDBI म्यूचुअल फंड के फंड मैनेजरों को उद्योग में अनुभव है और निवेशक IDBI म्यूचुअल फंड में किए गए निवेश के लिए सुरक्षित महसूस कर सकता है
• म्यूचुअल फंड को निवेशकों के हितों की सुरक्षा के लिए सेबी द्वारा विनियमित किया जाता है
• टैक्स फ्री डिविडेंड: अगर यूनिट्स को 1 साल से ज़्यादा समय के लिए रखा जाए तो कमाई गई लाभ राशि पर टैक्स नहीं लगेगा

IDBI म्यूचुअल फंड की मज़बूत मैनेजमेंट टीम में दिलीप कुमार मंडल, MD और CEO है| बी. सारथ शर्मा, कार्यकारी निदेशक और सेल्स हेड व अमित राधेश्याम भावसार CFO और ऑपरेशनल हेड के रूप में शामिल हैं, कंपनी के सचिव के रूप में मनीष जियानदानी, रिस्क, प्रोडक्ट एंड कम्प्लायंस के प्रमुख के रूप में लक्ष्मीकांत गुप्ता, कम्पलाइंस ऑफीसर के रूप में श्री ए. जयदेवन, इक्विटी और फंड मैनेजर के रूप में श्री वी. बालासुब्रमण्यन, श्री अंशुल मिश्रा इक्विटी एंड गोल्ड के फंड मैनेजर, फिक्स्ड इनकम एंड फंड मैनेजर के प्रमुख के रूप में गैंती एन. मूर्ति, फिक्स्ड इनकम के फंड मैनेजर के रूप में गौतम कौल, इन्वेस्टर्स रिलेशंस के निवेशक के रूप में एसवी दुर्गा प्रसाद।

म्यूचुअल फंड के लिए अपना KYC कैसे पूरा करें

KYC (नो योर कस्टमर) ग्राहक पहचान प्रक्रिया होती है और यह उन निवेशकों के लिए अनिवार्य होती है जो म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं । फ्रॉड ट्रांजैक्शन को रोकने के लिए म्यूचुअल फंड निवेश के लिए पूंजी बाज़ार SEBI (सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया) द्वारा इसे अनिवार्य कर दिया गया है।

KYC प्रक्रिया निम्नलिखित सेबी-रजिस्टर्ड मध्यस्थों में से किसी के साथ शुरू और पूरी की जा सकती है:

1. फंड हाउस (एसेट मैनेजमेंट कंपनी)
2. रजिस्ट्रेशन एजेंसी (KRA) जैसे CAMS, कार्वी, CSDL (सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विसेज लिमिटेड) वेंचर्स, NSDL (नेशनल सिक्योरिटीज़ डिपॉज़िटरी लिमिटेड) और NSE के स्वामित्व वाली (नेशनल स्टॉक एक्सचेंज) डॉटएक्स इंटरनेशनल लिमिटेड।

स्टेप 1: फंड हाउस की वेबसाइट या उपर्युक्त KRA की वेबसाइट पर जाएं और अपनी व्यक्तिगत जानकारी और अपने आधार लिंक्ड मोबाइल नंबर को भरकर एक निवेशक खाता बनाएं ताकि आप उस ओटीपी का उपयोग करके खाते को वैरीफाई कर सकें

स्टेप 2: अपनी पहचान प्रमाण और पता प्रमाण की सेल्फ-अटेस्ट कॉपी अपलोड करें बस इतना ही। आपका eKYC प्रोसेस हो चुका है।

म्यूचुअल फंड निवेश के लिए आवश्यक दस्तावेज़

1. पहचान प्रमाण

• आधार कार्ड
• पैन कार्ड
• पासपोर्ट
• ड्राइविंग लाइसेंस

2. पता प्रमाण

• आधार कार्ड
• ड्राइविंग लाइसेंस
• पासपोर्ट
• यूटीलिटी बिल
• लीज़ एग्रीमेंट

फंड के प्रकार

इक्विटी फंड:

इक्विटी फंड को स्टॉक फंड के रूप में भी जाना जाता है। इन फंड का प्राथमिक उद्देश्य फंड के एक बड़े हिस्से को शेयरों में निवेश करके लाभ प्राप्त करना है, जबकि छोटे हिस्से को बांड, नोट्स और अन्य सिक्योरिटी में निवेश किया जा सकता है। एक इक्विटी फंड ओपन एंडेड या क्लोज एंडेड फंड हो सकता है जो निवेशक को अनुभवी फंड मैनेजरों द्वारा विविध पोर्टफोलियो में छोटी राशि का निवेश करने की अनुमति देता है।

 डेट फंड:

डेट फंड में, फंड को डेट या बिल, सरकारी बॉन्ड, कॉर्पोरेट बॉन्ड , और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स जैसे डेट या फिक्स्ड इनकम सिक्योरिटीज़ के मिश्रण में निवेश किया जाता है। आम तौर पर डेट फण्ड में मैच्योरिटी की तारीख तय होती है और तय ब्याज़ दर मिलती है।

गोल्ड फंड:

जैसा कि नाम से पता चलता है, गोल्ड फंड में , फंड सोने के विभिन्न रूपों में निवेश करता है जैसे कि सोना या सोने के खनन कंपनियों या सोने के बुलियन के शेयरों में। एक रिसर्च के अनुसार, गोल्ड फंड श्रेणी में औसतन 15% रिटर्न (लाभ) मिला है।

एक्सचेंज ट्रेडेड फंड:

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड ( ETF ) स्टॉक एक्सचेंजों पर ट्रेड किया गया एक निवेश फंड है। एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स पूरे दिन खरीदे और बेचे जाने के कारण इसमें पूरे दिन मूल्य परिवर्तन होता हैं। अधिकांश एक्सचेंज ट्रेडेड फंड एक इंडेक्स को ट्रैक करते हैं।

फंड मैनेजर

• वी. बालासुब्रमण्यन

बालासुब्रमियन को बाज़ार में 34 वर्ष से अधिक के कुल अनुभव के साथ म्यूचुअल फंड सेगमेंट में 16 से अधिक वर्षों का अनुभव है। IDBI म्यूचुअल फंड के साथ काम करने से पहले वी. बालासुब्रमण्यम 8 साल के लिए भारतीय बैंक के ट्रेजरी विभाग का हिस्सा थे, वहां उनका आखिरी पद सीनियर मैनेजर था।

वी. बालासुब्रमण्यम द्वारा मैनेज किए जाने वाले फंड हैं:

• IDBI इंडिया टॉप 100 इक्विटी फंड
• IDBI इक्विटी एडवांटेज फंड
• IDBI डायवर्सिफाइड इक्विटी फंड
• IDBI मंथली इनकम योजना (इक्विटी)

अंशुल मिश्रा

अंशुल को स्टॉक मार्केट में लगभग 7 साल का अनुभव है, जिनमें से 4 साल स्टॉक / इक्विटी फंड मैनेजमेंट में म्यूचुअल फंड में हैं। उन्होंने पहले IDBI बैंक के ट्रेजरी विभाग और ING इन्वेस्टमेंट मैनेजमेंट प्राइवेट लिमिटेड में फंड मैनेजर के रूप में काम किया।

अंशुल मिश्रा मैनेज किए जाने वाले फंड हैं:

• IDBI निफ्टी इंडेक्स फंड
• IDBI निफ्टी जूनियर इंडेक्स फंड
• IDBI गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड
• IDBI गोल्ड फंड
• IDBI राजीव गांधी इक्विटी बचत योजना – श्रृंखला I – योजना A (सहायक फंड मैनेजर)

गैंटी N. मूर्ति

मूर्ति वर्तमान में फिक्सड इनकम के प्रमुख के रूप में काम कर रहे हैं और IDBI म्यूचुअल फंड में सभी डेट योजनाओं की रणनीति, निगरानी, ​​पर्यवेक्षण और प्रदर्शन के लिए ज़िम्मेदार हैं। इस भूमिका से पहले, वह पीयरलेस AMC में फिक्सड इनकम के प्रमुख के रूप में काम कर रहे थे। गैंटी एन. को म्यूचुअल फंड क्षेत्र में 21 साल का अनुभव भी है। वह पहले SBI फंड मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड, UTI एसेट मैनेजमेंट कंपनी और चोलामंडलम एसेट मैनेजमेंट कंपनी के साथ फंड मैनेजमेंट डिपार्टमेंट की विभिन्न क्षेत्रों में थे।

गैंटी एन मूर्ति द्वारा मैनेज किए जाने वाले फंड  हैं:

• IDBI शॉर्ट टर्म बॉन्ड फंड
• IDBI डायनेमिक बॉन्ड फंड
• IDBI फंड
• IDBI फिक्स्ड मैच्योरिटी प्लान्स
• IDBI मंथली इनकम प्लान  ( डेट)

गौतम कौल

गौतम के पास 13 वर्षों का कुल अनुभव है, जिनमें से 9 साल म्यूचुअल फंड उद्योग में हैं। IDBI म्यूचुअल फंड में शामिल होने से पहले, वह रेलिगेयर म्यूचुअल फंड में फिक्सड इनकम के फंड मैनेजर थे ।

गौतम कौल द्वारा मैनेज किए जाने वाले फंड हैं:

• • IDBI लिक्विड फंड
  • IDBI अल्ट्रा शॉर्ट टर्म फंड
  • IDBI डेट ऑपर्च्युनिटी फंड

म्यूचुअल फंड्स में पैसाबाज़ार.कॉम के जरिए निवेश कैसे करें?

स्टेप 1:  Paisabazaar.com पर,  ‘Mutual Fund’ विकल्प का चयन करें
स्टेप 2: यदि आप एक रजिस्टर्ड यूज़र हैं, तो अपने मोबाइल नंबर और पासवर्ड / OTP का उपयोग करके प्लेटफ़ॉर्म पर लॉग इन करें। या एक नया खाता बनाएँ
स्टेप 3: बाईं ओर पर ‘Invest’ > ‘Explore All Funds’ चुनें
स्टेप 4: अपनी पसंद का आदित्य बिड़ला सन लाइफ फंड चुनें। अब, NAV, जोखिम, आदि सहित फंड की सभी जानकारी दिखाई देगी।
स्टेप 5: निवेश करने के लिए अपनी इच्छा के अनुसार राशि दर्ज करें, निवेश प्रकार – SIP या लम्पसम , और ‘Confirm & add to cart’ विकल्प पर क्लिक करें
स्टेप 6: आप प्रमुख भारतीय बैंकों के नेट बैंकिंग का उपयोग करके भुगतान पूरा कर सकते हैं।

म्यूचुअल फंड यूनिट आपको 5 वर्किंग डे के भीतर आवंटित कर दी जाएंगी। यदि आपकी KYC नहीं है, तो आपको म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश करने से पहले अपना KYC पूरा करना होगा