2020 में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ 5 लार्ज और मिड कैप फंड

लार्ज और मिड कैप फंड एक प्रकार के फंड होते हैं, जो अपनी संपत्ति का 35% लार्ज कैप स्टॉक और मिड कैप स्टॉक में व्यक्तिगत रूप से निवेश करते हैं। ये फंड निवेशकों को केवल एक फंड में निवेश करके मिड कैप स्टॉक से  मिला अधिक रिटर्न से लाभ के साथ-साथ लार्ज कैप शेयरों में निवेश करते समय निवेश की सुरक्षा को भुनाने में मदद करते हैं।

टॉप लार्ज और मिड कैप फंड की लिस्ट- जनवरी 2020

जनवरी 2020 तक, निम्नलिखित लार्ज और मिड कैप फंड अपने 5 साल के रिटर्न/ लाभ के आधार पर अच्छा प्रदर्शन कर रहे हैं, जो कि इस तरह के फंड के लिए इतने समय में अच्छा रिटर्न देना एक आदर्श निवेश विकल्प माना जाता है।

फंड का नाम	AUM (करोड़)	3 वर्ष का रिटर्न (%)	5 वर्ष का रिटर्न (%)
मिरे एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड	₹ 16 9,516	18.08	16.65
LIC MF लार्ज एंड मिड कैप फंड	₹ 603	18.73	15.25
केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटी फंड	₹9 5,339	15.06	13.12
इंवेसको इंडिया ग्रोथ ऑपर्चुनिटीज फंड	₹9 2,239	16.76	12.39
प्रिंसिपल इमर्जिंग ब्लूचिप फंड	₹7 2,117	13.14	12.19

डेटा 21 जनवरी 2020 तक; सोर्स: वैल्यू रिसर्च

मिरे एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड

फंड का नाम	1 वर्ष का रिटर्न  (%)	3 वर्ष का रिटर्न (%)	5 वर्ष का रिटर्न(%)	7 वर्ष का रिटर्न(%)
मिरे एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड	18.64	16.72	15.19	22.70
S&P BSE 250 लार्ज और मिडकैप TRI (बेंचमार्क)	11.86	13.94	8.96	12.63

डेटा 21 जनवरी 2020 तक; सोर्स: वैल्यू रिसर्च

उदाहरण के लिए, अगर आपने 5.1 वर्ष के लिए 50,000 रु. 16.18% CAGR दर पर (22 जनवरी 2020 तक) के लिए निवेश किये हैं, तो आपके निवेश के आखिरी में आपका फंड (जो आज होगा) 1,05,834 रु. होगा।

• मिरे एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंड का उद्देश्य लार्ज कैप कंपनियों में लगभग 35-65% और मिड कैप  कंपनियों  में एक  समान  हिस्से में निवेश करना है। फंड अपने निवेशकों को उभरती कंपनियों की विकास में भाग लेने का मौका प्रदान करता है
• फंडने मुख्य निवेश एचडीएफसी बैंक (HDFC), आईसीआईसीआई बैंक (ICICI), भारतीय स्टेट बैंक (SBI) और रिलायंस  इंडस्ट्रीज लिमिटेड किया है।
• फंडने अपनी संपत्ति का 99% भारतीय शेयरों में निवेश किया है, जिसमें से88% लार्ज कैप कंपनियों में और 35.33% मिड  कैप  में है और कुल निवेश का बाकी 12.26% स्मॉल कैप कंपनियों में है।
• चूंकि अधिकांश फंड को लार्ज कैप कंपनियों में निवेश किया गया है, इसलिए फंड में निवेशक  के फंड के  साथ कम  जोखिम  होता है। कम जोखिम चाहने वाले निवेशक इस फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं।

LIC MF लार्ज और मिड कैप फंड

फंड का नाम	1 वर्ष का रिटर्न (%)	3 वर्ष का रिटर्न (%)	5 वर्ष का रिटर्न(%)	7 वर्ष का रिटर्न(%)
LIC MF लार्ड और मिडकैप फंड	16.07	13.11	–	–
S&P BSE 250 लार्ज और मिडकैप TRI (बेंचमार्क)	11.86	13.94	–	–

डेटा 21 जनवरी 2020 तक; सोर्स: वैल्यू रिसर्च

उदाहरण के लिए, अगर आपने 90,000 रु. 3 वर्ष के लिए 14.67% CAGR दर पर (22 जनवरी 2020 तक)  निवेश किए हैं, तो आपके निवेश के अंत में आपका फंड (जो आज होगा)  1,35,703 रु. होगा।

• LIC MF लार्जऔर मिड कैप फंड का  उद्देश्य बड़े और मध्यम आकार के बाज़ार पूंजीकरण वाली  कंपनियों  के  इक्विटी  और  इक्विटी लिंक्ड इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करके पूंजी को बढ़ाना है।
• फंडने मुख्य निवेश बजाज फाइनेंस, आईसीआईसीआई  बैंक, एचडीएफसी बैंक और सिटी यूनियन बैंक में किया है।
• फंडने अपनी संपत्ति का36% भारतीय शेयरों में निवेश किया है, जिसमें से 40.04% लार्ज कैप कंपनियों में, 35.41% मिड  कैप  कंपनियों में और बाकी 5.52% स्मॉल कैप कंपनियों में निवेश किए गए हैं।
• चूंकिफंड के पोर्टफोलियो में लार्ज कैप कम्पनियाँ ज़्यादा भरोसेमंद है, इसलिए फंड  में मिड कैप  कंपनियों के  मुकाबले  कम जोखिम हो सकता है। इसलिए, जो निवेशक ज़्यादा जोखिम से दूर रहना चाहते हैं, उन्हें यह फंड उपयुक्त लग सकता है।
• इसके अतिरिक्त, इसमें शामिल जोखिम को कम करने के लिए, फंड मैनेजर का इरादा इक्विटी और इक्विटी से जुड़ी सिक्योरिटी  में निवेश के माध्यम से पूंजी के लिए एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो बनाए रखने का है।

 

केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटी फंड

फंड का नाम	1 वर्ष का रिटर्न (%)	3 वर्ष का रिटर्न (%)	5 वर्ष का रिटर्न(%)	7 वर्ष का रिटर्न(%)
केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटी फंड	12.19	13.38	11.33	20.23
S&P BSE 250 लार्ज और मिडकैप TRI (बेंचमार्क)	11.86	13.94	8.96	12.63

डेटा 21 जनवरी 2020 तक; सोर्स: वैल्यू रिसर्च

उदाहरण के लिए, 1 लाख रुपए 5 वर्षों की अवधि के लिए 12.6% CAGR दर पर (22 जनवरी 2020 तक) निवेश किये हैं, तो आपके  निवेश के अंत में आपका फंड (जो आज होगा)  1,81,005 रु. होगा।

• केनरा रोबेको इमर्जिंग इक्विटीज फंड का लक्ष्य लार्ज और मिड कैप कंपनियोंमें निवेश कर पूँजी को बढ़ाना है।
• फंड मैनेजर लार्ज और मिड कैप कंपनियों के शेयरों को लेने के दौरान बॉटम-अप दृष्टिकोण का पालन करते हैं, यानी किसी विशेष क्षेत्र की स्तिथि ना देखकर कंपनी के प्रदर्शन के आधार पर निवेश करते हैं।
• फंड लम्बे समय में लाभ कमाने के लिए भरोसेमेंद कंपनियों में निवेश करता है, और जोखिम ना लेकर कम समय में लाभ कमाने के विकल्प से दूर रहता है।
• इस फंड में भारतीय शेयरों में अपनी संपत्ति का 23% निवेश किया है, जिसमें से 40.27% लार्ज कैप कंपनियोंमें, 38.12% मिड कैप कंपनियों में और स्मॉल कैप कंपनियों में 5.82% निवेश किया है। फंड ने मुख्य निवेश एचडीएफसी बैंक (HDFC), आईसीआईसीआई बैंक (ICICI), रिलायंस इंडस्ट्रीज और एक्सिस बैंक में किया हैं।
• फंड के पोर्टफोलियो में लगभग 60-65 स्टॉक शामिल हैं जो जोखिम को संतुलित करने में मदद करते हैं। फण्ड उन कंपनियों में निवेश करने पर ध्यान केंद्रित करता है जो बाजार में लगातार ग्रोथ कर रही हैं।

इंवेस्को इंडिया ग्रोथ ऑपर्चुनिटीज़ फंड

फंड का नाम	1 वर्ष का रिटर्न (%)	3 वर्ष का रिटर्न (%)	5 वर्ष का रिटर्न (%)	7 वर्ष का रिटर्न(%)
इंवेस्को इंडिया ग्रोथ ऑपर्चुनिटीज़  फंड	14.15	15.03	10.00	14.69
S&P BSE 250 लार्ज और मिडकैप TRI (बेंचमार्क)	11.11	13.14	9.28	13.19

डेटा 21 जनवरी 2020 तक; सोर्स: वैल्यू रिसर्च

उदाहरण के लिए, अगर आपने 75,000 रु. 5 वर्ष के लिए 11.65% CAGR दर पर (22 जनवरी 2020 तक) निवेश किये हैं, तो आपके निवेश के अंत में आपका फंड (जो आज होगा) 1,30,123 रु. होगा।

• फंड ने अपनी कुल संपत्ति का39% भारतीय शेयरों में निवेश किया है। इसमें से 50.48% लार्ज कैप कंपनियों में , 33.12% मिड कैप में और 3.06% स्मॉल कैप कंपनियों में निवेश किया गया है।
• फंड ने मुख्य निवेश एचडीएफसी बैंक (HDFC), रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड, आईसीआईसीआई बैंक (ICICI) और हाउसिंग डेवलपमेंट फाइनेंस कॉर्पोरेशन लिमिटेड में किया है।
• यह उन निवेशकों के लिए एक बेहतरीन योजना है जो लम्बे समय में अधिक जोखिम वाले विकल्पों में निवेश कर अधिक रिटर्न/ लाभ चाहते हैं।
• इस फंड के फंड मैनेजर लार्ज और मिड कैप कंपनियों में निवेश करते हुए टॉप-डाउन और बॉटम-अप दोनों को फॉलो करते हैं, यानी निवेश के लिए विशेष क्षेत्रों का प्रदर्शन भी देखा जाता है और कंपनियों का भी।
• चूंकि फंड का ज़्यादातर हिस्सा लार्ज कैप कंपनियों के शेयरों में लगाया जाता है, इसलिए मिड कैप फण्ड के मुकाबले जोखिम कम होता है।

प्रिंसिपल इमर्जिंग ब्लूचिप फंड

फंड का नाम	1 वर्ष का रिटर्न (%)	3 वर्ष का रिटर्न (%)	5 वर्ष का रिटर्न(%)	7 वर्ष का रिटर्न(%)
प्रिंसिपल इमर्जिंग ब्लूचिप फंड	11.65	11.69	10.60	18.27
S&P BSE 250 लार्ज और मिडकैप TRI (बेंचमार्क)	11.86	13.94	8.96	12.63

डेटा 21 जनवरी 2020 तक, सोर्स:  वैल्यू रिसर्च

उदाहरण के लिए, अगर आपने 75,000 रु. 5 वर्ष के लिए 11.78% CAGR दर पर (22 जनवरी 2020 तक) निवेश किये हैं, तो आपके निवेश के अंत में आपका फंड (जो आज होगा) 1,30,882 रु. होगा।

• प्रिंसिपल इमर्जिंग ब्लूचिप फंड, लार्ज और मिड कैप कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी से जुड़ें इंस्ट्रूमेंट में निवेश करते हैं और लम्बे समय में रिटर्न/लाभ कमाने का उद्देश्य रखते हैं।
• भारतीय शेयरों में फंड की कुल संपत्ति का 68% निवेश है; इसमें से लार्ज कैप कंपनियों में 40.29% है, मिड कैप कंपनियों में 36.32% और शेष 12.72% पर स्मॉल कैप कंपनियों में निवेश किया गया है।
• फंड ने मुख्य निवेश एचडीएफसी बैंक (HDFC), आईसीआईसीआई बैंक (ICICI), रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड  और कोटक  महिंद्रा बैंक लिमिटेड में किया है।
• इसके अतिरिक्त, फंड ऐसी कंपनियों में निवेश करते हैं, जिनमें आकर्षक ग्रोथ की संभावनाएं हैं, और भविष्य में ब्लूचिप  बनने  की संभावना है।

आपको लार्ज और मिड कैप फंड में निवेश क्यों करना चाहिए

• चूंकि फंड के न्यूनतम 35% शेयरों को लार्ज कैप कंपनियों में निवेश किया जाता है, लार्ज और मिड कैप फंड  स्थिरता  प्रदान  करते हैं और इसमें शामिल जोखिम कम होता है।
• फंडकी कुल संपत्ति का एक बड़ा हिस्सा मिड कैप कंपनियों में निवेश किया जाता है, जो इन फंड के निवेशकों को  पेश किए  गए अधिक लाभ का मौका देता है।
• इनफंड में निवेशकों को लार्ज कैप कंपनियों की स्थिरता मिलने के साथ-साथ मिड-कैप कंपनियों की तेज़ी से होने वाली ग्रोथ का लाभ मिलता है।

लार्ज और मिड कैप फंड में निवेश कैसे करें

 आप निम्न तरीकों में से किसी के भी माध्यम से लार्ज और मिड कैप फंड में निवेश कर सकते हैं-

निवेश का ऑफलाइन तरीका– अगर आपको म्यूचुअल फंड के बारे में कोई जानकारी नहीं हैं, तो आप एजेंट के माध्यम से निवेश  करना चुन सकते हैं। हालांकि, ब्रोकर के माध्यम से फंड में निवेश करना आपको नियमित योजनाओं के माध्यम  से निवेश  के लिए  योग्य बनाता है जो निवेश में विभिन्न रिटर्न और विभिन्न खर्चों की पेशकश करते हैं।यदि आप स्वतंत्र रूप से फंड में निवेश करना  चाहते हैं, तो आपको अपने फंड के  की नज़दीकी शाखा पर जाए। निम्नलिखित दस्तावेज़ों को ले जाना न भूलें-

• पहचान प्रमाण (आधार कार्ड)
• रद्द किया गया चेक
• पासपोर्ट साइज़ फोटो (लगभग 4-5)
• पैनकार्ड
• KYC दस्तावेज़ (KYC वेरिफिकेशन के लिए)

निवेश का ऑनलाइन तरीका – अगर आप कमीशन या ब्रोकरेज के अपने खर्च में कोई इजाफा नहीं करना चाहते हैं, तो आप  पैसाबाज़ार.कॉम जैसे ऑनलाइन इंवेस्टमेंट प्लेटफॉर्म पर जा सकते हैं और 1,700 से अधिक फंड की तुलना कर सकते हैं- यहां से आप उस फंड को चुन सकते हैं जिसमें आप निवेश करना चाहते हैं। इसी तरह की योजनाओं की  तुलना करें  और  अपने  निवेश के भविष्य के मूल्य का अनुमान लगाने के लिए SIP कैलकुलेटर या लम्पसम कैलकुलेटर का उपयोग करें।

संबंधित सवाल

प्रश्न. लार्ज और मिड कैप फंड क्या हैं?
उत्तर: लार्ज और मिड कैप फंड वे हैं जो लार्ज कैप कंपनियों और मिड कैप कंपनियों में अपनी संपत्ति का 35%-35% निवेश करते हैं।

प्रश्न. क्या लार्ज और मिड कैप फंड निवेश सुरक्षित हैं?
उत्तर: लार्ज और मिड कैप फंड में जोखिम का मध्यम स्तर होता है। हालांकि, लार्ज कैप कंपनियों के कारण इन फंड में किए गए निवेश से अधिक लाभ प्राप्त करने की संभावना भी है।