UTI म्यूचुअल फंड – NAV, सर्वश्रेष्ठ योजनाएं और प्रदर्शन 2020

 

UTI म्यूचुअल फंड पिछले 50 वर्षों से भारत की सबसे पुरानी म्यूचुअल फंड हाउस मैनेजमेंट कंपनी है और 90 के दशक में भारतीय नागरिकों के लिए बाज़ार पूंजी और म्यूचुअल फंड निवेश का एकमात्र विकल्प रहा है। इसने भारतीय बाज़ार में आर्थिक अशांति और वैश्विक बदलावों पर काबू पाने में औद्योगिक और लाभ में बहुत योगदान दिया है।

श्री इम्तेयाज़ुर रहमान UTI AMC ( एसेट मैनेजमेंट कंपनी ) के डायरेक्टर हैं और कुशल मैनेजमेंट टीम निवेशकों के लिए कुछ बेहतरीन म्यूचुअल फंड ऑफर करती है। इस फण्ड ने अनेकों फाइनेंशियल संस्थानों, ग्रामीण आउटरीच कार्यक्रमों और फाइनेंशियल प्रोडक्ट और सेवाओं जैसी बदलाव वाली गतिविधियों की शुरुआत की है।

UTI एसेट मैनेजमेंट कंपनी द्वारा ऑफर किए गए फंड

UTI AMC निवेशकों की आवश्यकताओं के अनुसार कई प्रकार के म्यूचुअल फंड प्रदान करती है। UTI ने वैश्विक निवेश के साथ-साथ सभी की भलाई के लिए सामाजिक रूप से ज़िम्मेदार निगम होने के साथ-साथ फंड को मैनेज करने के लिए इनोवेटिव निवेश योजनाओं और विकल्पों का निर्माण करके ‘सबसे पसंदीदा म्यूचुअल फंड’ बनने की कोशिश की है।

मुख्य 5 UTI इक्विटी फंड

इक्विटी फंड वे फंड होते हैं जो अनिवार्य रूप से अपनी ऐसेट का कम से कम 65% इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं जबकि बाकी को बॉन्ड, डिपॉज़िट सर्टिफिकेट में निवेश किया जा सकता है। यह  लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड प्रदान करता है जो टैक्स बचाने या इनकम के इच्छुक निवेशकों के लिए सबसे सही विकल्प है। ये जोखिम वाली योजनाएं हैं। UTI एसेट मैनेजमेंट कंपनी के सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले इक्विटी फंडों में से कुछ निम्नलिखित हैं:

फंड का नाम	3 साल में रिटर्न (लाभ)(%)	5 वर्ष में रिटर्न (लाभ) (%)	NAV	AUM (₹ करोड़ में)
UTI चिल्ड्रन्स कैरियर फंड इनवेस्टमेंट फंड	8.37	8.97	37.64	291.3
UTI इक्विटी फंड	9.09	9.85	144.57	9486.27
UTI मास्टर्सहेयर फंड	8.6	9.62	125.64	6122.83
UTI निफ्टी इंडेक्स फंड	11.26	9.21	75.77	1374.37
UTI बैंकिंग और फाइनेंशियल सर्विस फंड	7.44	10.67	105.45	681.73

मुख्य 5 UTI डेट फंड

डेट फंड अपनी फंड का एक बड़ा हिस्सा डेट सिक्योरिटी, डिपॉज़िट सर्टिफिकेट , कॉमर्शियल लेटर, कॉर्पोरेट बांडों और विभिन्न अन्य डेट और मनी मार्केट विकल्पों में निवेश करते हैं। ये इनकम और पूंजी संरक्षण के लिए सबसे उपयुक्त फंड हैं, और इससे संबंधित जोखिम कम या काफ़ी कम हैं। UTI AMC सभी प्रकार की अवधि पर डेट फंड प्रदान करता है – शॉर्ट टर्म , मिड टर्म और लॉन्ग टर्म । UTI के कुछ प्रमुख डेट फंड निम्नलिखित हैं:
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फंड का नाम	3 साल में रिटर्न (लाभ)(%)	5 वर्ष में रिटर्न (लाभ) (%)	NAV	AUM (₹ करोड़ में)
UTI गिल्ट फंड	8.82	10.5	45.3	510.49
UTI मनी मार्केट इंस्टीट्यूशनल फंड	7.63	7.92	2199.67	7577.65
UTI क्रेडिट रिस्क फंड	4.03	6.88	16.8	4419.95
UTI लिक्विड कैश फंड	7.07	7.53	3172.36	43477.41
UTI मीडियम टर्म फंड	7.21	–	14.61	335.49

मुख्य 5 UTI हाइब्रिड फंड

हाइब्रिड फंड म्यूचुअल फंड योजनाओं का एक मिश्रण प्रदान करते हैं जो डेट और इक्विटी  दोनों में निवेश करती हैं ताकि निवेशक की जरूरतों को पूरा करने के साथ-साथ विभिन्न प्रकार के निवेशकों की इनकम भी हो सके। विभिन्न हाइब्रिड फंड अधिक से कम तक जोखिम में होते हैं और आमतौर पर मिड टर्म से लॉन्ग टर्म होते हैं। UTI म्यूचुअल फंड के कुछ बेहतरीन हाइब्रिड फंड्स की लिस्ट निम्नलिखित हैं:

फंड का नाम	3 साल में रिटर्न (लाभ)(%)	5 वर्ष में रिटर्न (लाभ) (%)	NAV	AUM (₹ करोड़ में)
UTI रेगुलर सेविंग फंड	5.85	8.22	42.64	2561.29
UTI आर्बिट्राज फंड	6.68	7.03	26.58	1713.36
UTI हाइब्रिड इक्विटी फंड	5.22	6.98	167.72	5680.26
UTI इक्विटी सेविंग फंड	–	–	10.44	341.68

UTI म्यूचुअल फंड के लिए अपना KYC कैसे पूरा करें

KYC (नो योर कस्टमर) ग्राहक पहचान प्रक्रिया होती है और यह उन निवेशकों के लिए अनिवार्य होती है जो म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते हैं । फ्रॉड ट्रांजैक्शन को रोकने के लिए म्यूचुअल फंड निवेश के लिए पूंजी बाज़ार SEBI (सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया) द्वारा इसे अनिवार्य कर दिया गया है।

KYC प्रक्रिया निम्नलिखित सेबी-रजिस्टर्ड मध्यस्थों में से किसी के साथ शुरू और पूरी की जा सकती है:

1. फंड हाउस (एसेट मैनेजमेंट कंपनी)
2. रजिस्ट्रेशन एजेंसी (KRA) जैसे CAMS, कार्वी, CSDL (सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विसेज लिमिटेड) वेंचर्स, NSDL (नेशनल सिक्योरिटीज़ डिपॉज़िटरी लिमिटेड) और NSE के स्वामित्व वाली (नेशनल स्टॉक एक्सचेंज) डॉटएक्स इंटरनेशनल लिमिटेड।

स्टेप 1: फंड हाउस की वेबसाइट या उपर्युक्त KRA की वेबसाइट पर जाएं और अपनी व्यक्तिगत जानकारी और अपने आधार– लिंक्ड मोबाइल नंबर को भरकर एक निवेशक खाता बनाएं ताकि आप उस ओटीपी का उपयोग करके खाते को वैरीफाई कर सकें

स्टेप 2: अपनी पहचान प्रमाण और पता प्रमाण की सेल्फ-अटेस्ट कॉपी अपलोड करें बस इतना ही। आपका eKYC प्रोसेस हो चुका है!

UTI म्यूचुअल फंड निवेश के लिए आवश्यक दस्तावेज़

1. पहचान प्रमाण

• आधार कार्ड
• पैन कार्ड
• पासपोर्ट
• ड्राइविंग लाइसेंस

2. पता प्रमाण

• आधार कार्ड
• ड्राइविंग लाइसेंस
• पासपोर्ट
• यूटीलिटी बिल
• लीज़ एग्रीमेंट

म्यूचुअल फंड्स में पैसाबाज़ार.कॉम के जरिए निवेश कैसे करें?

स्टेप 1:  Paisabazaar.com पर,  ‘Mutual Fund’ विकल्प का चयन करें
स्टेप 2: यदि आप एक रजिस्टर्ड यूज़र हैं, तो अपने मोबाइल नंबर और पासवर्ड / OTP का उपयोग करके प्लेटफ़ॉर्म पर लॉग इन करें। या एक नया खाता बनाएँ
स्टेप 3: बाईं ओर पर ‘Invest’ > ‘Explore All Funds’ चुनें
स्टेप 4: अपनी पसंद का आदित्य बिड़ला सन लाइफ फंड चुनें। अब, NAV, जोखिम, आदि सहित फंड की सभी जानकारी दिखाई देगी
स्टेप 5: निवेश करने के लिए अपनी इच्छा के अनुसार राशि दर्ज करें, निवेश प्रकार – SIP या लम्पसम चुनें , और ‘Confirm & add to cart’ विकल्प पर क्लिक करें
स्टेप 6: आप प्रमुख भारतीय बैंकों के नेट बैंकिंग का उपयोग करके भुगतान पूरा कर सकते हैं।

म्यूचुअल फंड यूनिट आपको 5 वर्किंग डे के भीतर आवंटित कर दी जाएंगी। यदि आपकी KYC नहीं है, तो आपको म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश करने से पहले अपना KYC पूरा करना होगा

UTI म्यूचुअल फंड के फंड मैनेजर

• वेट्री सुब्रमण्यम

26 साल के अनुभव के आधार पर, वेट्री सुब्रमण्यम UTI में समूह के अध्यक्ष और सीनियर मैनेजमेंट टीमों का हिस्सा हैं। वह लगभग 17 विश्लेषकों और फंड मैनेजरों की एक टीम का नेतृत्व करने वाले इक्विटीज़ के प्रमुख हैं और UTI से पहले इनवेसको, कोटक महिंद्रा, आदि जैसी कई प्रतिष्ठित फाइनेंशियल सर्विस कंपनियों में थे। वह मैनेजमेंट से पोस्ट ग्रजुएट होने के साथ IIM बैंगलोर के पूर्व छात्र हैं।

• अमनदीप सिघ चोपड़ा

श्री अमनदीप सिंह चोपड़ा UTI MF में सीनियर मैनेजमेंट टीम के सदस्य हैं। वह समूह अध्यक्ष और फिक्स्ड इनकम के प्रमुख हैं। उनका करियर 25 साल से अधिक का है और अपने करियर की शुरुआत के बाद से ही वे UTI से जुड़े हुए हैं। वह बेस्ट डेट फंड मैनेजर श्रेणी में कई पुरस्कारों के विजेता हैं। वह एसोसिएशन ऑफ म्युचुअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) की वैल्यूएशन कमेटी के सदस्य हैं और फैकल्टी ऑफ मैनेजमेंट स्टडीज, दिल्ली विश्वविद्यालय से MBA हैं।

• स्वाती कुलकर्णी

वह UTI AMC में इक्विटी के कार्यकारी उपाध्यक्ष और फंड मैनेजर हैं। उसके पास 27 वर्षों का पेशेवर अनुभव है, जिसमें से 26 साल UTI के साथ है। उन्हें 2010 में आउटलुक द्वारा भारत के सर्वश्रेष्ठ फंड मैनेजरों में शीर्ष 3 में से एक के रूप में मान्यता दी गई है। वह मुंबई के नारसी मोनजी इंस्टीट्यूट ऑफ मैनेजमेंट स्टडीज से फाइनेंशियल मैनेजमेंट में मास्टर्स के लिए कॉमर्स ग्रेजुएट और प्रतिष्ठित रैंक होल्डर हैं। वह CFA संस्थान, संयुक्त राज्य अमेरिका द्वारा प्रदत्त CFA चार्टर रखती है और भारतीय बैंकरों का प्रमाणित एसोसिएट (CAIIB – UTI) भी है।

• संजय रामदास डोंगरे

वह UTI AMC में वाइस प्रेसीडेंट और सीनियर फंड मैनेजर हैं और इक्विटी फंड को मैनेज करते हैं। वह डेट एनालिस्ट से इक्विटी रिसर्च एनालिस्ट से लेकर इक्विटी फंड मैनेजर भी हैं। वे कॉलेज ऑफ इंजीनियरिंग से BE और IIM , कलकत्ता से PGDM है।

• सुधीर अग्रवाल

सुधीर अग्रवाल UTI एसेट मैनेजमेंट कंपनी में वाइस प्रेसीडेंट हैं और फिक्स्ड इनकम के फंड मैनेजर हैं। UTI में अपने चार वर्षों में, उन्होंने कई डेट योजनाओं को मैनेज किया है। उन्होंने कॉमर्स में PGDM और मास्टर्स की डिग्री ली है। वह CFA संस्थान, USA से एक CFA चार्टर धारक हैं।

संबंधित सवाल 

प्रश्न.एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) क्या है?
उत्तर: AMC एक ऐसा संगठन होता है जो कई निवेशकों से जमा किए गए फंड को मैनेज करता है और उन्हें रिटर्न उत्पन्न करने के लिए विभिन्न फाइनेंशियल सिक्योरिटी में निवेश करता है।

प्रश्न.नेट एसेट वैल्यू (NAV) क्या है?
उत्तर: NAV किसी फण्ड की प्रति यूनिट की कीमत होती है। नेट एसेट वैल्यू एक AMC की व्यक्तिगत म्यूचुअल फंड स्कीम के प्रदर्शन को मापता है।

प्रश्न.एंट्री लोड क्या है?
उत्तर: जब कोई निवेशक पहली बार म्यूचुअल फंड स्कीम की यूनिट्स खरीदता है, तो उसे एसेट मैनेजमेंट कंपनी द्वारा प्रोसेसिंग फीस का एक छोटा सा शुल्क लिया जाता है जिसे एंट्री लोड कहा जाता है।

प्रश्न.एग्ज़िट लोड क्या है?
उत्तर: जब निवेशक म्यूचुअल फंड स्कीम से अपने निवेश को रिडीम करते हैं, तो उनसे प्रोसेसिंग फीस की एक छोटी राशि ली जाती है, जिसे एग्ज़िट लोड के रूप में जाना जाता है। यह तब भी चार्ज किया जाता है जब निवेशक किसी AMC की विभिन्न म्यूचुअल फंड योजनाओं के बीच स्विच (बदलते) करते हैं।