वर्ष 2020 के लिए 5 सबसे सर्वश्रेष्ठ लिक्विड फंड

Updated: 28-12-2023 09:23:01 AM

लिक्विड फंड एक डेट फंड है जो 91 दिनों तक की मैच्योरिटी अवधि के साथ डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट यानि सर्टिफिकेट ऑफ़ डिपॉज़िट, कमर्शियल पेपर, ट्रेजरी बिल आदि में निवेश करते हैं। लिक्विड फंड उन निवेशकों के लिए हैं, जो कम समय के लिए अपने पैसों को निवेश करके कम जोखिम पर रिटर्न/ लाभ कमाना चाहते हैं। कम जोखिम वाले निवेशकों के बीच लिक्विड फंड अत्यधिक लोकप्रिय हैं क्योंकि वे आम तौर पर सेविंग अकाउंट की तुलना में अधिक रिटर्न/ लाभ देते हैं।

वर्ष 2019-20 में निवेश करने के लिए शीर्ष 5 सर्वश्रेष्ठ लिक्लिड फंड की लिस्ट

फंड का नाम	1 वर्ष का रिटर्न	3 वर्ष का रिटर्न	5 वर्ष का रिटर्न
एचडीएफसी लिक्विड फंड	7.63%	7.19%	7.72%
आईसीआईसीआई (ICIC) प्रूडेंशियल लिक्विड फंड	7.63%	7.19%	7.72%
आदित्य बिड़ला सन लाइफ लिक्विड फंड	7.63%	7.19%	7.72%
कोटक महिंद्रा लिक्विड स्कीम	7.40%	7.12%	7.70%
रिलायंस लिक्विड फंड	7.63%	7.19%	7.72%

1. एचडीएफसी (HDFC) लिक्विड फंड

स्थापना तिथि: अक्टूबर 2000

फंड मैनेजर:  श्री अनुपम जोशी (अक्टूबर 2015 से)

AUM: 63,423 करोड़ रु.

फंड बेंचमार्क: क्रिसिल लिक्विड फंड इंडेक्स (TRI)

एक्सपेंस रेश्यो: 0.15% (डारेक्ट)

औसत मैच्योरिटी: 59 दिन

मॉडिफाई अवधि: 51 दिन

यील्ड से मैच्योरिटी (YTM): 7.40%

रिटर्न	1 वर्ष	3 वर्ष	5 वर्ष
ट्रेलिंग रिटर्न	7.32%	7.04%	7.65%
बेंचमार्क रिटर्न	7.63%	7.19%	7.72%

(31 मार्च 2019 तक का डेटा)

एचडीएफसी (HDFC) लिक्विड फंड एक स्थापित लिक्विड फंड है। अक्टूबर 2000 में लॉन्च होने के बाद से इस योजना का AUM 63,423 रु. है। (31 मार्च, 2019 तक)

• इस योजना ने पिछले 1 वर्ष, 3 वर्ष और 5 वर्ष की अवधि में 7.32%, 7.04% और 7.65% का आकर्षक रिटर्न/ लाभ दिया है, लेकिन अपने बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन नहीं किया
• एचडीएफ़सी( HDFC) लिक्विड फंड ने AAA रेट और इसके समान इस्ट्रूमेंट में अपनी संपत्ति का लगभग 62.55% निवेश किया है
• इस योजना ने डेट सिक्योरिटीज़ में अपनी संपत्ति का 0.27% निवेश किया है जो लगभग शून्य क्रेडिट डिफ़ॉल्ट जोखिम के साथ आता है। लगभग 9.67% और 22.86% योजना की संपत्ति क्रमशः AA + रेट  और AA / AA- रेट वाले इस्ट्रूमेंट में निवेश की जाती है
• यह फंड उन निवेशकों के लिए एक आदर्श म्यूचुअल फंड स्कीम है, जो कम जोखिम और अत्यधिक लिक्विड स्कीम की तलाश में हैं, जो अच्छा रिटर्न देने में सक्षम हैं। जो कारक इस योजना को भारत में सबसे लोकप्रिय लिक्विड फंड में से एक बनाता है

2. आईसीआईसीआई(ICICI) प्रूडेंशियल लिक्विड फंड

स्थापना की तिथि:  नवंबर 2005

फंड मैनेजर: श्री राहुल गोस्वामी (सितंबर 2012 से) और श्री रोहन मारू (सितंबर 2013 से)

AUM: 45,842 करोड़ रु.

फंड बेंचमार्क: क्रिसिल लिक्विड फंड इंडेक्स (TRI)

एक्सपेंस रेश्यो: 0.15% डारेक्ट)

औसत मैच्योरिटी: 59.08 दिन

मॉडिफाई अवधि: 55.03 दिन

यील्ड से मैच्योरिटी (YTM): 7.33%

रिटर्न	1 वर्ष	3 वर्ष	5 वर्ष
ट्रेलिंग रिटर्न	7.42%	7.15%	7.73%
बेंचमार्क रिटर्न	7.63%	7.19%	7.72%

(31 मार्च 2019 तक का डेटा)

ICICI प्रूडेंशियल लिक्विड फंड 13-वर्षीय लिक्विड फंड से अधिक है, जिसने नवंबर 2005 में कैटेगरी में अपनी शुरुआत की।

• यह फण्ड अपने अच्छे प्रदर्शन के कारण निवेशकों के बीच अधिक लोकप्रिय हो रहा है। इस फण्ड ने पिछले 1 वर्ष और 3 वर्ष की अवधि में क्रमशः 7.42% और 7.15% का रिटर्न दिया है
• यह योजना पिछले 5 वर्षों की अवधि में 7.73% का रिटर्न/लाभ कमाकर अपने बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन करने में सफल रही। आईसीआईसीआई (ICICI) प्रूडेंशियल लिक्विड फंड उन लिक्विड फंड में से एक है जो संभावित रूप से कम से कम क्रेडिट जोखिम उठाते हैं क्योंकि इसने ज़्यादातर निवेश AAA रेट वाले डेट इंस्ट्रूमेंट और सरकार समर्थित सॉवरेन डेट सिक्योरिटीज़ में किया है
• यह शॉर्ट टर्म सेविंग सॉल्यूशन की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए एक उपयुक्त म्यूचुअल फंड योजना है, जिसमें अधिक लिक्विडिटी के साथ अधिक रिटर्न देने की क्षमता है

3. आदित्य बिड़ला सन लाइफ लिक्विड फंड

स्थापना की तिथि: जून 1997

फंड मैनेजर: श्री कौस्तुभ गुप्ता (जुलाई 2011 से) और सुश्री सुनैना दा कुन्हा (जून 2009 से)

AUM: 42,071 करोड़ रु.

फंड बेंचमार्क: क्रिसिल लिक्विड फंड इंडेक्स (TRI)

एक्सपेंस रेश्यो: 0.15% (डारेक्ट)

औसत मैच्योरिटी: 0.16 वर्ष

मॉडिफाई अवधि: .016 वर्ष

यील्ड से मैच्योरिटी (YTM): 7.37%

रिटर्न	1 वर्ष	3 वर्ष	5 वर्ष
ट्रेलिंग रिटर्न	7.47%	7.19%	7.75%
बेंचमार्क रिटर्न	7.63%	7.19%	7.72%

(31 मार्च 2019 तक का डेटा)

आदित्य बिड़ला सन लाइफ लिक्विड फंड एक अनुभवी लिक्विड फंड है जिसे लगभग 22 वर्ष पहले जून 1997 में लॉन्च किया गया था। इस योजना ने हाल के वर्षों में शानदार प्रदर्शन किया है। इसने पिछले 1 साल की अवधि में 7.47% का शानदार रिटर्न/ लाभ कमाया है।

• पिछले वर्ष की अवधि के दौरान, इस योजना ने अपने बेंचमार्क के बराबर 7.19% का रिटर्न/लाभ प्राप्त किया है। पिछले 5 साल की अवधि के दौरान स्कीम ने अपने बेंचमार्क को पीछे छोड़ दिया, इसने अपने बेंचमार्क रिटर्न 7.72% के मुकाबले 5 साल के अवधि में 7.75% का रिटर्न दिया
• इस योजना ने अपनी लगभग सभी परिसंपत्तियों को अत्यधिक योग्य  AAA रेट वाली डेट सिक्योरिटी में निवेश किया है। आदित्य बिड़ला सन लाइफ लिक्विड फंड उन निवेशकों के लिए एक अच्छा फंड है जो अधिक गुणवत्ता वाले डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट में निवेश के माध्यम से सुरक्षा और लिक्विडिटी के साथ उचित रिटर्न चाहते हैं

4. कोटक महिंद्रा लिक्विड स्कीम

स्थापना तिथि: नवंबर 2003

फंड मैनेजर: श्री दीपक अग्रवाल (जुलाई 2007 से)

AUM: 24,878 करोड़ रु.

फंड बेंचमार्क: निफ्टी लिक्विड फंड इंडेक्स (TRI)

एक्सपेंस रेश्यो: 0.15% (डारेक्ट)

औसत मैच्योरिटी: 0.13 वर्ष

मॉडिफाई अवधि: 0.13 वर्ष

यील्ड से मैच्योरिटी (YTM): 7.21%

रिटर्न	1 वर्ष	3 वर्ष	5 वर्ष
ट्रेलिंग रिटर्न	7.40%	7.12%	7.70%
बेंचमार्क रिटर्न	7.39%	7.03%	7.59%

(31 मार्च 2019 तक का डेटा)

कोटक महिंद्रा लिक्विड स्कीम के पास 15 साल पहले नवंबर 2003 में लॉन्च होने के बाद से ही एक अच्छा रिकॉर्ड है। यह एक असाधारण फंड है जिसने शॉर्ट, मीडियम के साथ-साथ 1 वर्ष, 3 वर्ष और 5 वर्ष के लॉन्ग टर्म के दौरान बेहतर प्रदर्शन किया है।

• इस योजना ने पिछले 1 वर्ष की अवधि में अपने बेंचमार्क रिटर्न को पीछे छोड़ दिया है। इसने अपने बेंचमार्क 7.39% के मुकाबले 7.40% का 1-वर्ष में रिटर्न दिया है। पिछले 3 साल की अवधि के दौरान, इस योजना ने मार्च 2019 तक 7.12% का रिटर्न कमाते हुए अपने बेंचमार्क को 0.09% के मार्जिन से पीछे छोड़ दिया
• पिछले 5 वर्ष की अवधि में इस स्कीम ने 7.70% का आकर्षक रिटर्न दिया, यह 7.59% के 5 साल के बेंचमार्क रिटर्न से 0.11% अधिक है। प्रभावशाली प्रदर्शन देने के अलावा, इस योजना में एक विश्वसनीय और क्रेडिट-योग्य पोर्टफोलियो भी है
• इस योजना ने AAA रेट वाली डेट सिक्टोरिटी और सॉवरेन डेट इंस्ट्रूमेंट में अपनी सभी परिसंपत्तियों का निवेश किया है। भारत में सबसे लोकप्रिय लिक्विड फंड में से एक है। यह योजना आम तौर पर अधिक लिक्विडिटी, कम जोखिम और स्म़ॉल, मध्यम के साथ-साथ लॉन्ग टर्म में अधिक रिटर्न की तलाश में निवेशकों द्वारा पसंद की जाती है

5. रिलायंस लिक्विड फंड

स्थापना की तिथि: दिसंबर 2003

फंड मैनेजर: श्री अंजू छाजेर (अक्टूबर 2013 से)

AUM: 30,272 करोड़

फंड बेंचमार्क: क्रिसिल लिक्विड फंड इंडेक्स (TRI)

एक्सपेंस रेश्यो: 0.14% (डारेक्ट)

औसत मैच्योरिटी: 65 दिन

मॉडिफाई अवधि: 61 दिन

यील्ड से मैच्योरिटी (YTM): 7.55%

रिटर्न	1 वर्ष	3 वर्ष	5 वर्ष
ट्रेलिंग रिटर्न	7.51%	7.19%	7.75%
बेंचमार्क रिटर्न	7.63%	7.19%	7.72%

(31 मार्च 2019 तक का डेटा)

रिलायंस लिक्विड फंड ने दिसंबर 2003 में अपनी शुरुआत की और एक दशक से अधिक समय तक शानदार प्रदर्शन का रिकॉर्ड बनाए रखा।

• मार्च 2019 तक, इस योजना ने पिछले 1 वर्ष की अवधि में 7.51% का रिटर्न दिया है। पिछले 3 साल की अवधि के दौरान, योजना ने 7.19% का रिटर्न दिया, जो इसके बेंचमार्क के बराबर है
• इस योजना ने मार्च 2019 तक 7.75% के रिटर्न के साथ 5 साल की लंबी अवधि के दौरान अपने बेंचमार्क को बेहतर बना दिया
• इस योजना ने सॉवरेन और AAA रेट वाले डेट इंस्ट्रूमेंट में अपनी संपत्ति का 96.08% और 3.92% अधिक जोखिम और बिना रेट वाले डेट सिक्योरिटी में निवेश किया है। यह उन निवेशकों के लिए बेहतर विकल्प है, जो कम जोखिम पर अधिक रिटर्न चाहते हैं

वित्तीय वर्ष 2020 में निवेश करने के लिए लिक्विड म्यूचुअल फंड योजनाओं की लिस्ट इस प्रकार है:

योजना का नाम	1 वर्ष का रिटर्न	3 वर्ष का रिटर्न	5 वर्ष का रिटर्न	AUM (करोड़)
क्वांट लिक्विड प्लान – डायरेक्ट प्लान	8%	7%	8%	₹ 159
फ्रैंकलिन इंडिया लिक्विड फंड – डायरेक्ट	7%	7%	8%	₹ 14,099
महिंद्रा लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान	7%	7%	–	₹ 2723
बड़ौदा लिक्विड फंड – प्लान बी – डारेक्ट प्लान	7%	7%	8%	₹ 7098
निप्पॉन इंडिया लिक्विड फंड – डारेक्ट प्लान	7%	7%	7%	₹ 33,274
BNP परिबास लिक्विड फंड – डारेक्ट प्लान	7%	7%	7%	₹ 1935
एडलवाइस लिक्विड फंड – डारेक्ट प्लान	7%	7%	7%	₹ 1875
पीजीआईएम (PGIM) इंडिया इंस्टा कैश फंड – डायरेक्ट प्लान	7%	7%	7%	₹ 476
फ्रैंकलिन इंडिया लिक्विड फंड – सुपर इंस्टीट्यूशनल प्लान	7%	7%	7%	₹ 14,099
आदित्य बिड़ला सन लाइफ लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान	7%	7%	7%	₹ 40,445
आईडीबीआई (IDBI) लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान	7%	7%	7%	₹ 1753
जेएम लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान	7%	7%	8%	₹ 1037
एक्सिस लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान	7%	7%	7%	₹ 30,628
एचएसबीसी कैश फंड – डायरेक्ट प्लान	7%	7%	7%	₹ 6707
टाटा लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान	7%	7%	7%	₹ 22180
इंडियाबुल्स लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान	7%	7%	8%	₹ 893
यूटीआई (UTI) लिक्विड कैश प्लान – डारेक्ट योजना	7%	7%	7%	₹ 34,131
LIC MF लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान	7%	7%	7%	₹ 9640
सुंदरम मनी फंड – डायरेक्ट प्लान	7%	7%	7%	6107
DSP लिक्विडिटी फंड – डायरेक्ट प्लान	7%	7%	7%	10,073
क्वांट लिक्विड प्लान	7%	7%	8%	159
पीजीआईएम (PGIM) इंडिया इंस्टा कैश फंड	7%	7%	7%	476
BOI AXA लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान	7%	7%	7%	443
निप्पॉन इंडिया लिक्विड फंड	7%	7%	7%	33,274
आईसीआईसीआई (ICICI) प्रूडेंशियल लिक्विड फंड – डायरेक्ट फंड	7%	7%	7%	61,257
एक्सिस लिक्विड फंड	7%	7%	7%	30,628
L&T लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान	7%	7%	7%	11205
इनवेस्को इंडिया लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान	7%	7%	7%	7003
मिरे एसेट कैश मैनेजमेंट फंड – डायरेक्ट प्लान	7%	7%	7%	3691
एस्सेल लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान	6%	7%	7%	72
महिंद्रा लिक्विड फंड – नियमित योजना	7%	7%	–	2723
आदित्य बिड़ला सन लाइफ लिक्विड फंड – रेगुलर प्लान	7%	7%	7%	40,445
बड़ौदा लिक्विड फंड – प्लान ए	7%	7%	7%	7098
यूटीआई (UTI)  लिक्विड कैश प्लान – रेगुलर योजना	7%	7%	7%	34,131
एचएसबीसी (HSBC) कैश फंड – ग्रोथ	7%	7%	7%	6707
जेएम लिक्विड फंड – ग्रोथ	7%	7%	7%	1037
टाटा लिक्विड फंड – रेगुलर योजना	7%	7%	7%	22180
आईडीबीआई (IDBI) लिक्विड फंड ग्रोथ	7%	7%	7%	1753
BNP परिबास लिक्विड फंड ग्रोथ	7%	7%	7%	1935
कोटक लिक्विड – डारेक्ट योजना	7%	7%	7%	30,493
एडलवाइस लिक्विड फंड – सुपर इंस्टीट्यूशनल प्लान	7%	7%	7%	1875
L&T लिक्विड फंड – रेगुलर प्लान	7%	7%	7%	11205
सुंदरम  मनी फंड – नियमित योजना	7%	7%	7%	6107
एचडीएफसी (HDFC) लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान	7%	7%	7%	86,257
आईसीआईसीआई (ICICI) प्रूडेंशियल लिक्विड फंड ग्रोथ	7%	7%	7%	61,257
SBI लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान	7%	7%	7%	52,375
इंडियाबुल्स लिक्विड फंड – मौजूदा योजना	7%	7%	7%	893
इनवेस्को इंडिया लिक्विड फंड ग्रोथ	7%	7%	7%	7003
BOI AXA लिक्विड फंड – खुदरा	7%	7%	7%	443
मिरे एसेट कैश मैनेजमेंट फंड – ग्रोथ	7%	7%	7%	3691
DSP लिक्विडिटी फंड – रेगुलर योजना	7%	7%	7%	10,073
कोटक लिक्विड – रेगुलर योजना	7%	7%	7%	30,493
आईडीएफसी (IDFC) कैश फंड – डायरेक्ट प्लान	6%	7%	7%	11140
LIC MF लिक्विड फंड – ग्रोथ	7%	7%	7%	9640
एस्सेल लिक्विड फंड – नियमित योजना	6%	7%	7%	72
केनरा रोबेको लिक्विड – डायरेक्ट प्लान	7%	7%	7%	1170
SBI लिक्विड फंड – ग्रोथ	7%	7%	7%	52,375
आईडीएफसी (IDFC) कैश फंड – नियमित योजना	6%	7%	7%	11140
एचडीएफसी (HDFC) लिक्विड फंड – ग्रोथ	7%	7%	7%	86,257
केनरा रोबेको लिक्विड – रेगुलर प्लान	6%	7%	7%	1170
IIFL लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान	6%	6%	7%	255
IIFL लिक्विड फंड – नियमित योजना	6%	6%	7%	255
क्वांटम लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान	6%	6%	7%	341
यूनियन लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान	7%	6%	7%	587
सहारा लिक्विड फंड वैरिएबल प्राइसिंग – डारेक्ट योजना	5%	6%	6%	9
सहारा लिक्विड फंड – वैरिएबल प्राइसिंग	5%	6%	6%	9
यूनियन लिक्विड फंड	6%	6%	6%	587
सहारा लिक्विड फंड – फिक्स्ड प्राइसिंग	5%	5%	6%	9
तोरस लिक्विड फंड – डारेक्ट योजना	5%	4%	6%	17
तोरस लिक्विड फंड  – रेगुलर योजना	5%	4%	6%	17
प्रिंसिपल कैश मैनेजमेंट फंड – डायरेक्ट प्लान	6%	4%	5%	198
प्रिंसिपल कैश मैनेजमेंट फंड	6%	4%	5%	198
सहारा लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान – फिक्स्ड प्राइसिंग	–	3%	4%	9
क्वांटम लिक्विड फंड – ग्रोथ	6%	–	–	341
पराग पारिख लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान	6%	–	–	361
पराग पारिख लिक्विड फंड – ग्रोथ	6%	–	–	361
आईटीआई (ITI) लिक्विड फंड – नियमित योजना	–	–	–	33
आईटीआई (ITI) लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान	–	–	–	33
यस लिक्विड फंड – रेगुलर योजना	–	–	–	264
मोतीलाल ओसवाल लिक्विड फंड – ग्रोथ	–	–	–	389
मोतीलाल ओसवाल लिक्विड फंड – डायरेक्ट प्लान	–	–	–	389