एक्सिस बैंक लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड

ब्याज दरें	11.49%-13.75% प्रति वर्ष
लोन राशि	₹2 करोड़ तक
अवधि	1 साल
LTV रेश्यो	डेट म्यूचुअल फंड के लिए: गिरवी रखे फंड के नेट एसेट वैल्यू (NAV) का 85% इक्विटी म्यूचुअल फंड: गिरवी रखे फंड के नेट एसेट वैल्यू (NAV) का 60%
लोन सुविधा के प्रकार	ओवरड्रॉफ्ट सुविधा
प्रोसेसिंग फीस	सेंक्शन्ड लोन राशि का 5% तक या ₹2,000, जो भी अधिक हो
प्रीपेमेंट/फोरक्लोज़र चार्ज	शून्य

ब्याज दरें 27 सितंबर 2024 को अपडेट की गई है।

एक्सिस बैंक लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड ब्याज दरें 

एक्सिस बैंक LAS की ब्याज दरें 11.49% प्रति वर्ष से शुरू होती है, हालांकि बैंक ने लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड स्कीम्स की ब्याज दरों के बारे में नहीं बताया है। LAMF उधारकर्ताओं को किस ब्याज दर पर लोन प्रदान किया जाएगा यह क्वाटर्ली रिविज़न के बाद निर्धारित होता है। इसके अलावा ब्याज केवल इस्तेमाल की गई राशि पर लगती है न कि सैंक्शन राशि पर।

प्रोडक्ट	ब्याज दरें (प्रति वर्ष)
24*7 लोन अगेंस्ट सिक्योरिटी (डिजिटल)	11.49%
लोन अगेंस्ट सिक्योरिटी (Physical) बैंक जाकर	11.50%-13.75%

एक्सिस लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड की फीस व चार्जेस 

रिन्यूवल चार्जेस 

उत्पाद	चार्जेस
लोन अगेंस्ट इक्विटी म्यूचुअल फंड	₹3,000
लोन अगेंस्ट डेट म्यूचुअल फंड	सेंक्शन्ड लोन राशि का 0.1% या ₹5,000, जो भी कम हो

अन्य फीस व चार्जेस

उत्पाद	चार्जेस
प्रोसेसिंग फीस	सेंक्शन्ड लोन राशि का 5% तक या ₹2,000, जो भी अधिक हो
RTGS	बैंक स्तर अनुसार लागू होगा
पीनल चार्जेस	ओवरड्यू राशि पर लागू ब्याज दर से 8% अधिक (₹1 लाख रुपये से अधिक नहीं)
प्लेज चार्जेस	जैसे लागू हो
प्रीपेमेंट चार्जेस	NA
नो ड्यू सर्टिफिकेट	NA
NEFT	बैंक स्तर अनुसार लागू होगा
सॉलवेंसी सर्टिफिकेट	NA

एक्सिस बैंक लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड की विशेषताएं

उद्देश्य-  एक्सिस बैंक लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड का इस्तेमाल उधारकर्ता अपनी पर्सनल और प्रोफेशनल वित्तीय ज़रूरतों जैसे- बच्चों की हायर एजुकेशन, होम रेनोवेशन, शादी खर्च या किसी इमरजेंसी खर्च में कर सकते हैं। LAMF के जरिए आवेदक म्यूचुअल फंड को बेचे बिना ही अपनी शॉर्ट या मीडियम टर्म पैसों की ज़रूरत को पूरा कर सकते हैं। और लोन भुगतान करके बाद में अपने निवेश से पूरा लाभ प्राप्त कर सकते हैं।

अवधि- एक्सिस बैंक लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड 1 साल की अवधि के साथ ओवरड्रॉफ्ट सुविधा में दिया जाता है, जिसे प्रति 12 महीने बाद रिन्यू करवा सकते हैं।

लोन राशि-  एक्सिस बैंक ने फिजिकल प्रक्रिया के तहत दी जाने वाली लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड की न्यूनतम और अधिकतम लोन राशि के बारे में कुछ नहीं बताया है। हालांकि बैंक ने डिजिटल लोन आवेदकों के लिए अधिकतम लोन राशि निर्धारित कर रखी है। एक्सिस बैंक के नेट बैंकिंग या मोबाइल ऐप के जरिए 24×7 डिजिटल LAS सुविधा के तहत इक्विटी और डेट फंड पर 2 करोड़ तक लोन ले सकते हैं। इतना ही नहीं उधारकर्ता इसी लोन अकाउंट में और सिक्योरिटीज़ जमा करकेऔर लोन अमाउंट ले सकते हैं।

एक्सिस बैंक के डिजिटल LAS सुविधा के तहत इक्विटी और डेट म्यूचुअल फंड पर दी जाने वाली राशि नीचे टेबल में है:

कोलैटरल	Loan Amount
इक्विटी म्यूचुअल फंड	₹10 लाख तक
डेट म्यूचुअल फंड	₹2 करोड़ तक

LTV रेश्यो-

कोलैटरल	LTV रेश्यो (ओवरड्रॉफ्ट अकाउंट में)
Equity Mutual Fund	गिरवी रखे फंड्स की NAV का 60% तक
Debt Mutual Fund	गिरवी रखे फंड्स की NAV का 85% तक

मार्जिन रिक्वायरमेंट-  एक्सिस बैंक नियमित तौर पर मार्जिन रिक्वायरमेंट चेक करता रहता है। अगर मार्केट फ्लेक्चुएशन की वजह से आपके गिरवी रखे फंड की कीमत गिर जाती है तो बैंक नए सिरे से LTV रेश्यो निर्धारित करेगा। या फिर आपको उतनी कीमत का अन्य फंड गिरवी रखना होगा। नहीं तो बैंक आपकी गिरवी रखे सिक्योरिटी को बेच कर अपने नुकसान का भरपाया करेगा।

एक्सिस बैंक लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड की योग्यता शर्तें

लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड- डिजिटल 

एक्सिस बैंक से डिजिटल तरीके से म्यूचुअल फंड के बदले लोन लेने के लिए निम्नलिखित योग्यता शर्तों को पूरा करना होगा:

• आवेदक भारत का निवासी होना चाहिए
• आवेदक की आयु 18 वर्ष से 75 साल होनी चाहिए
• आवेदक का एक्सिस बैंक में करंट या सेविंग अकाउंट होना चाहिए
• आवेदक म्यूचुअल फंड में सिंग्ल अकाउंट होल्डर होना चाहिए
•  फिजिकल या SOA आधारित म्यूचुअल फंड अकाउंट लोन लेने के योग्य है

लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड- फिजिकल

एक्सिस बैंक से फिजिकली लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड लेने के लिए निम्नलिखित योग्यता होनी चाहिए:

• भारतीय निवासी, NRIs, HUFs, पार्टनरशिप फर्म, एकल स्वामित्व और प्राइवेट लिमिटेड कंपनियां एक्सिस बैंक से म्यूचुअल फंड के बदले लोन लेने के योग्य हैं।
• व्यक्तिगत आवेदक की आयु18 से 80 साल के बीच होनी चाहिए।

एक्सिस बैंक लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड लेने के लिए ज़रूरी दस्तावेज़

एक्सिस बैंक जाकर लोन अगेंस्ट म्यूचुअल फंड लेने के लिए निम्नलिखित दस्तावेज़ों की आवश्यकता होगी:

केवाईसी डॉक्यूमेंट्स

Pledge form for the creation of pledge (समझ नहीं आया)

म्यूचुलअ फंड का हालिया स्टेटमेंट

ऑप्शनल – गारंटर फॉर्म (ज्वॉइंट हॉल्डिंग के मामले में यह दस्तावेज़ अनिवार्य है)